A、A.不法分子作案手法隐蔽、破案难度大
B、B.银行客户防范网络电信诈骗意识不强、能力不足
C、C.犯罪嫌疑人通过木马等黑客技术盗取企业邮箱，掌握双方贸易往来
D、D.犯罪嫌疑人注册一个与真实贸易方邮箱极其相似的邮箱，向企业发送欺诈性邮件，更改收款人账号和收款银行等信息
答案：ABCD
A、A.不法分子作案手法隐蔽、破案难度大
B、B.银行客户防范网络电信诈骗意识不强、能力不足
C、C.犯罪嫌疑人通过木马等黑客技术盗取企业邮箱，掌握双方贸易往来
D、D.犯罪嫌疑人注册一个与真实贸易方邮箱极其相似的邮箱，向企业发送欺诈性邮件，更改收款人账号和收款银行等信息
答案：ABCD
A. A.主动识别客户身份，进一步了解客户工作性质、工作单位、开户用途、常住地等
B. B.客户提出同时开立手机银行和网银诉求时，应主动询问客户开通多渠道非柜面业务原因
C. C.在业务办理过程中，主动向客户提示出租、出借、买卖银行卡风险
D. D.只要自助机具人脸识别通过，就证明该客户开卡目的正常，无需过多询问
解析：信用卡挂失可以代办，解挂必须本人办理
A. A.代理人办理采集本人及代理人有效身份证件正反面
B. B.分行（中心支行）审批单
C. C.《支票业务服务协议》
D. D.本人有效身份证件正反面
解析：A项：本交易不允许代理办理
A. A.要素完整、签章齐全的“单位定期存单”正反面影像
B. B.加盖单位公章的部分提前支取存款申请影像，提前支取申请可以与授权书合并出具
C. C.经办人有效身份证件原件正反面影像
D. D.进账单
解析：A项：要素完整、签章齐全的“存款开户证实书”正反面影像
A. A.基本存款账户
B. B.临时存款账户
C. C.一般存款账户
D. D.专用存款账户
A. A.自然人客户、非自然人客户、客户关联人等为境外政要
B. B.客户所提供的身份证件不在有效期内
C. C.自然人客户、非自然人客户、客户关联人等出现在相关反洗钱名单
D. D.客户不配合客户身份识别
A. A.装订成册的会计档案，需编写页码，粘贴封面、封底
B. B.单独不能成册需合订成册的档案必须编制目录
C. C.合订的档案封面名称应完整填写各类资料名称，不允许填写简称
D. D.封脊（侧面）至少设置档案编号、档案名称、册数三项
解析：C项：可填写合理化简称
A. A.《天津滨海农村商业银行股份有限公司人民币单位协定存款协议书》
B. B.如为代理的，应采集授权书
C. C.如为代理的，需采集法人及代理人有效身份证件正反面
D. D.经办人现场清晰照片
解析：C项：代理的只需代理人有效身份证件正反面
A. A.自开户之日起六个月内无交易记录的账户
B. B.经设区的市级及以上公安机构认定的出租、出售、出借、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人
C. C.经设区的市级及以上公安机构认定并纳入电信网络信息违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的,其账户开户人名下的其他银行账户
D. D.多人使用同一联系电话号码开立和使用的账户
