A、A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B、B.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C、C.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起
D、D.商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
答案：ABD
解析：C项：从商业银行高层做起
A、A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B、B.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C、C.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起
D、D.商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
答案：ABD
解析：C项：从商业银行高层做起
A. A.收款人与其前手交易的真实性
B. B.是否有足额的款项支付
C. C.票据的款式是否符合票据法规定
D. D.票据上各项背书是否连续
A. A.单位定期存款
B. B.单位通知存款
C. C.单位利增利存款
D. D.单位保证金存款
A. A.表明“委托收款”的字样
B. B.委托银行名称
C. C.委托收款凭据名称及附寄单证张数
D. D.收款人签章
A. A.营业网点应按时向上级机构上缴残缺污损人民币
B. B.全额兑换及半额兑换的现钞均直接归入相应券别的钱捆
C. C.特殊残缺污损人民币上缴时无需拆除专用封袋
D. D.残缺污损人民币办理上缴时均需归入不宜清分钱捆
解析：B项：半额兑换的需将两张券别、版别相同的现钞粘贴在与该券别完整券同等大小的白纸上，再归入相应券别的钱捆
A. A.在个人客户办理银行卡过程中，银行应告知客户对个人买卖账户的惩戒措施和法律后果
B. B.银行应当根据客户身份识别情况对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
C. C.银行应结合客户资金结算需求，与客户商定开立银行账户的种类及功能，为客户开立个人Ⅰ类、Ⅱ类或Ⅲ类银行账户
D. D.客户因紧急需要申请临时调高交易限额的，银行应进行合理性评估，通过柜面、客服电话等方式满足客户临时性需求，确保客户正常资金结算需求不受影响
A. A.纳税人需提交一式三份“财税库银横向联网系统协议书”
B. B.纳税人需提交营业执照
C. C.纳税人需提交税务登记证
D. D.纳税人需提交经办人本人有效身份证件
A. A.网点无法自行处理的现场投诉，网点可以将消费投诉直接上交总行
B. B.消费投诉涉及业务规则问题的，应按照业务既定应答口径尽量解释安抚
C. C.对于营业场所、办公场所来访的消费投诉，落实首问负责制，现场安抚客户情绪，认真倾听，耐心解释，积极诚恳化解客户矛盾
D. D.现场投诉处理完毕后，现场接待人员应及时详尽记录投诉事项始末，并提交上级管理机构审核并上报至消费者权益保护部
解析：A项：现场投诉未能当时解决的，应由其上级机构继续受理并力求 解决，严禁将消费投诉未经处理直接上交总行
A. A.智慧柜员、内勤副行长双人签字热敏小条
B. B.授权说明（特殊情况时提供）
C. C.现场照片
D. D.开销户登记簿查询（125403）截屏
A. A.该账户的账户性质是否符合国家现金管理规定、可以办理现金支取业务
B. B.提现金额是否在用途相应证明材料的金额范围内，取现用途提交的相应证明材料是否齐全、合规
C. C.开户单位经办人身份证复印件、用途相应证明材料复印件上是否加盖申请单位预留印鉴
D. D.对经办人有效身份证件进行联网核查
解析：C项：加盖申请单位公章
