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2023年版银行运营管理知识

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2023年版银行运营管理知识

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进行个人定期存款续存时，账户处于（）状态时，交易提交可成功。

A、A.未激活

B、B.停用

C、C.暂停非柜面

D、D.密码次数超限

答案：C

2023年版银行运营管理知识

未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能力的人按顺序担任监护人:兄、姐；祖父母、外祖父母。

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票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造变造。无权限人假冒他人或虚构人名签章的行为叫做（）

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以下关于智能柜员机（STM）的说法，错误的是（）

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“折换卡”业务不支持跨网点办理。

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与客户业务关系存续期间，应持续开展客户身份识别与尽职调查。出现以下（）等情形的，应重新识别客户身份，并持续关注受益所有人信息变更情况。

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根据我行《声誉风险管理办法》，（）指公司治理、监管指标等方面存在重大风险，媒体报道后引发较多关注，对本行声誉造成损害程度影响较为严重，如内幕交易、关联交易、流动性风险、信用风险等。

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在智能前端系统中，“智能路由汇款冲销[157003]”适用于汇款业务在处理中心处于排队状态，无法在短时间内弥补清算账户头寸的情况下，由清算中心做撤销申请交易后，或处理中心拒绝我行发出的往账业务，网点发起冲销的情形。

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在“智能路由汇款”交易中，转账方式为转账时，手续费标志可以为（）

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开立个人结算Ⅱ、Ⅲ类账户，支取方式默认（），不可修改。

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某客户到网点办理个人定期存款销户业务，要求将本息转入到本人在我行开立的银行卡中，存单金额100万，柜员尾箱金额5万，为提高效率，柜员操作步骤包括（）

题目内容

(

单选题

)

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2023年版银行运营管理知识

进行个人定期存款续存时，账户处于（）状态时，交易提交可成功。

A、A.未激活

B、B.停用

C、C.暂停非柜面

D、D.密码次数超限

答案：C

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未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能力的人按顺序担任监护人:兄、姐；祖父母、外祖父母。

解析：祖父母、外祖父母；兄、姐

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票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造变造。无权限人假冒他人或虚构人名签章的行为叫做（）

A. A.变造

B. B.伪造

C. C.冒用

D. D.借用

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以下关于智能柜员机（STM）的说法，错误的是（）

A. A.智能柜员机（STM）综合签约包括短信通知、手机银行、天天赢

B. B.智能柜员机（STM）大额现金设备清钞时，钞门是关闭的

C. C.对于智能柜员机（STM）设备，每天需要先从管理端系统维护关机后，再按关闭按钮，拔掉电源

D. D.通过智能柜员机（STM）信用卡还款交易，可以进行他行信用卡还款

解析：B项：钞门是打开的，D项：仅允许本行信用卡还款

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“折换卡”业务不支持跨网点办理。

解析：支持

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A. A.客户身份等相关信息发生变化

B. B.客户行为或交易异常

C. C.客户为被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人

D. D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

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A. A.较小声誉风险事件（Ⅳ级）

B. B.一般声誉风险事件（Ⅲ级）

C. C.较大声誉风险事件（Ⅱ级）

D. D.重大声誉风险事件（Ⅰ级）

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在“智能路由汇款”交易中，转账方式为转账时，手续费标志可以为（）

A. A.现金

B. B.转账

C. C.都可以

D. D.不收费

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开立个人结算Ⅱ、Ⅲ类账户，支取方式默认（），不可修改。

A. A.密码

B. B.证件

C. C.印鉴

D. D.存单/折

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A. A.将尾箱金额调剂为大于100万

B. B.交易类别选择“转账”

C. C.“转入账号/卡号”处直接刷磁或读IC卡

D. D.“转入账号/卡号”选择“5-挂销账”-“2-应解汇款（待销账）”

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进行个人定期存款续存时，账户处于（ ）状态时，交易提交可成功。

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