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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构,以及事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体等单位,无需进行非居民金融账户涉税信息尽职调查。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
我行向企业客户提供的开户预约方式包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700021.html
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以下关于协议存款的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee4670001c.html
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以下关于支票的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-24e0-c039-62ee46700001.html
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各网点在业务办理中应注意,对于操作智能设备存在困难的老年客户,或因乘坐轮椅不便通过智能机具进行人脸识别的残障人士,服务人员应引导客户通过视频客服或柜面完成业务办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670002f.html
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对于恶意注册的企业账户,通常存在以下特征( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-05a0-c039-62ee46700009.html
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以下关于智能前端系统“挂失/撤挂[128101]”交易的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700024.html
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个人存单质押,提交远程授权时应采集的影像是( )
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以下关于同业银行结算账户的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee46700008.html
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我行信用卡按年收取年费,所有卡种免首年年费,消费满( )免次年年费。
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“个人定期存款开户”交易,账号/卡号栏位支持刷磁或读卡输入,默认为定期一本通开分户或卡下开立整存整取存款。
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题目内容
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2023年版银行运营管理知识

政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构,以及事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体等单位,无需进行非居民金融账户涉税信息尽职调查。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
相关题目
我行向企业客户提供的开户预约方式包括( )

A. A.通过“我行微信公众号-企业微银行-企业预约开户”,提交预约申请

B. B.直接来我行营业网点或拨打联系电话提出开户申请

C. C.通过“企业开办一窗通”平台,在企业注册时进行预约

D. D.通过我行官网,提交预约申请

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以下关于协议存款的说法,正确的是( )

A. A.本行办理养老保险个人账户基金协议存款按人民银行[银发2002第369号]文件要求执行,单笔最低起存金额为5亿元

B. B.本行办理外资保险公司(指境内外资独资保险公司、中外合资保险公司和外国保险公司分公司)的人民币协议存款业务,每笔起存金额须在3000万元以上(含3000万元),存款期限须在五年以上(不含五年)

C. C.本行办理其他单位和组织的人民币协议存款业务,每笔起存金额不得低于3000万元

D. D.本行办理其他单位和组织的人民币协议存款业务,每笔起存金额不得低于2000万元

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以下关于支票的说法,正确的是( )

A. A.支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据

B. B.银行与出票人约定使用支付密码的,支付密码同时作为银行付款的依据

C. C.不论单位还是个人,签发支票的金额都不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额

D. D.现金支票背书转让时,由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的,视为在票据到期日前背书

解析:D项:将“现金支票”改为“转账支票”或直接改为“现金支票不得背书转让”

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各网点在业务办理中应注意,对于操作智能设备存在困难的老年客户,或因乘坐轮椅不便通过智能机具进行人脸识别的残障人士,服务人员应引导客户通过视频客服或柜面完成业务办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670002f.html
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对于恶意注册的企业账户,通常存在以下特征( )

A. A.企业名称较为随意,与常理不太吻合,如“酷个红”“撒过考”

B. B.开户时要求开通网银且将限额调至与其注册资本相同限额,交易主要通过网银完成

C. C.存在小额试探性交易,账户分批启用,存在“开户-测试-睡眠-高频启用-暂停”等规律

D. D.账户交易与公司经营关联度不强,无税费、工资等日出支出

解析:B项:限额调至最高

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以下关于智能前端系统“挂失/撤挂[128101]”交易的说法,错误的是( )

A. A.口头挂失可以在任意网点办理,5天后自动失效

B. B.凭印鉴、证件支取的个人凭证书面挂失可以在任意网点办理

C. C.印鉴的书面挂失,只能在原开户机构办理

D. D.印鉴及对公凭证的书面挂失,7天后才可以进行后续处理

解析:B项:凭密码支取的个人凭证书面挂失可以在任意网点办理,D项:印鉴的书面挂失,当天即可进行处理

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个人存单质押,提交远程授权时应采集的影像是( )

A. A.存单(正面)

B. B.《质物登记止付申请书》及《质物止付审批表》

C. C.本人身份证

D. D.代理人办理提供本人及代理人身份证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1540-c039-62ee46700003.html
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以下关于同业银行结算账户的说法,正确的是( )

A. A.同业银行结算账户是指营业机构为银行业金融机构、非银行业金融机构开立的单位银行结算账户

B. B.非银行业金融机构申请开立同业银行结算账户的,按普通存款账户规定执行

C. C.非一级法人开立同业银行结算账户时,还应当出具一级法人(或者一级分行)授权书复印件

D. D.本行营业机构不得为存款银行支行及以下分支机构开立投融资性同业银行结算账户及异地同业银行结算账户

解析:B项:营业机构为银行业金融机构、非银行业金融机构开立的单位银行结算账户为同业银行结算账户,为其他类型存款人开立的单位银行结算账户为普通存款账户,C项:授权书应为原件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee46700008.html
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我行信用卡按年收取年费,所有卡种免首年年费,消费满( )免次年年费。

A. A.2笔

B. B.3笔

C. C.4笔

D. D.6笔

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee46700005.html
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“个人定期存款开户”交易,账号/卡号栏位支持刷磁或读卡输入,默认为定期一本通开分户或卡下开立整存整取存款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee4670000b.html
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