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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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新建对公客户信息时,存款人类别为( )时,无需识别控股股东信息和实际控制人(受益人所有人)。

A、A.非企业法人

B、B.民办非企业组织

C、C.居民委员会、村民委员会、社区委员会

D、D.机关

答案:D

2023年版银行运营管理知识
在开立单位银行结算账户时,以下操作过程中的做法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-05a0-c039-62ee46700010.html
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自2019年4月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,( )内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700011.html
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单位保证金存款账户是银行为单位客户开立的专门用于存放保证金的结算账户,用于企业办理银行承兑汇票、信用证、保函等授信业务时提供资金担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee4670002e.html
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以下关于“代理授权申请/撤销”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee46700005.html
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账户处于( )状态,进行个人定期存款部提操作,交易拒绝。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-f9e8-c039-62ee46700012.html
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客户撤销账户,柜员处理重要空白凭证收回业务时,以下做法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee4670001e.html
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申请开立个人存款证明(时段)所涉及的个人金融资产必须从个人存款证明开具之时起予以冻结止付,冻结止付期限由( )在申请时确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670002c.html
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以下关于柜员日常服务中的做法,符合规范的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2d30-c039-62ee46700024.html
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单位存款人因预留印鉴遗失申请变更印鉴的,需到开户行首先办理挂失,办理挂失业务应提供以下资料( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee4670001f.html
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通过智能前端系统办理以下( )交易时,只需要采集要素齐全的《单位结算卡业务申请书》 、经办人有效身份证件及现场影像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1158-c039-62ee4670000b.html
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题目内容
(
单选题
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2023年版银行运营管理知识

新建对公客户信息时,存款人类别为( )时,无需识别控股股东信息和实际控制人(受益人所有人)。

A、A.非企业法人

B、B.民办非企业组织

C、C.居民委员会、村民委员会、社区委员会

D、D.机关

答案:D

2023年版银行运营管理知识
相关题目
在开立单位银行结算账户时,以下操作过程中的做法,正确的是( )

A. A.组织机构代码:个体工商户也需填写组织机构代码

B. B.经营范围:如企业经营范围过长,申请书上未打印完整,无需在申请书手写补全,但人行账户管理系统必须录入完整

C. C.《开立单位银行结算账户申请书》的开户日期:核准类账户为人行的核准日期,备案类账户为账户的开户日期

D. D.证件有效期:如开户证明文件有效期为长期或未记载有效期,人行账户管理系统中“证照有效期”无需录入

解析:A项:个体工商户无组织机构代码,若核心反显组织机构代码,柜员应手动删除

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-05a0-c039-62ee46700010.html
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自2019年4月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,( )内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

A. A.1年

B. B.2年

C. C.3年

D. D.5年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700011.html
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单位保证金存款账户是银行为单位客户开立的专门用于存放保证金的结算账户,用于企业办理银行承兑汇票、信用证、保函等授信业务时提供资金担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee4670002e.html
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以下关于“代理授权申请/撤销”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易用于内勤副行长、分理处负责人无法到达现场,由代理柜员申请/撤销代理授权

B. B.经分行(分行、中心支行)审批的代理授权申请,柜员可办理撤销

C. C.同一时间只可由一名柜员提出代理授权申请,不同柜员提出代理授权申请,时间不可重叠

D. D.开始时间、终止时间精确到时,例如:2017年12月1日下午3点12分,应输入为:2017120115

解析:B项:未经分行、中心支行审批的,可办理撤销,D项:开始时间、终止时间精确到分钟,例如:2017年12月1日下午3点12分,应输入为:201712011512

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账户处于( )状态,进行个人定期存款部提操作,交易拒绝。

A. A.密码次数超限

B. B.冻结(只收不付)

C. C.暂停非柜面

D. D.冻结(不收不付)

解析:提示:“挂失”状态,拒绝

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客户撤销账户,柜员处理重要空白凭证收回业务时,以下做法错误的是( )

A. A.柜员按收费标准将凭证手续费退回给客户

B. B.柜员将收回的重要空白凭证实物与系统中该客户账号下未使用的凭证清单进行核对

C. C.对于客户遗失的重要空白凭证,柜员应要求客户登报声明后再进行业务处理

D. D.柜员对收回的重要空白凭证应剪角并加盖“作废”戳记,作当日传票附件

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申请开立个人存款证明(时段)所涉及的个人金融资产必须从个人存款证明开具之时起予以冻结止付,冻结止付期限由( )在申请时确定。

A. A.申请人

B. B.银行

C. C.申请人和银行

D. D.申请人或银行

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以下关于柜员日常服务中的做法,符合规范的是( )

A. A.客户提交现金、卡(存折/单)、单据、证件(资料)时,原则上应双手接过,以适宜的音量复述客户所办的业务

B. B.遇客户办理定期提前支取、未到期解约等业务时,应主动提醒客户会受到利息损失等

C. C.虽然未到规定的下班时间,若因天气不好等无客户办理业务,可以关门结账

D. D.遇客户办理转账汇款等业务时,应主动提醒客户需收取费用及收费标准等

解析:C项:按营业时间牌公告的时间营业,做到满点服务,不准拒办业务

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单位存款人因预留印鉴遗失申请变更印鉴的,需到开户行首先办理挂失,办理挂失业务应提供以下资料( )

A. A.开户证明文件(非法人单位遗失公章要提供上级主管单位证明)

B. B.经办人有效身份证件原件

C. C.法定代表人(单位负责人)有效身份证件原件

D. D.加盖单位公章的《遗失声明》(如公章也遗失的,由法人在声明上签字)承诺原预留印鉴确已遗失,并承担由此引起的一切经济、法律责任

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通过智能前端系统办理以下( )交易时,只需要采集要素齐全的《单位结算卡业务申请书》 、经办人有效身份证件及现场影像。

A. A.单位结算卡功能维护

B. B.单位结算卡账户限额维护

C. C.单位结算卡单卡限额维护

D. D.单位结算卡销卡

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