A、A.通过智能柜员机（STM）进行现金存入，可以由代理人办理
B、B.通过智能柜员机（STM）进行现金支取，可以由代理人办理
C、C.智能柜员机（STM）定期销户可以由代理人办理
D、D.智能柜员机（STM）定期开户和定期销户可以直接存入/支取现金
答案：D
解析：D项：定期开户可以存入现金，定期销户需转账
A、A.通过智能柜员机（STM）进行现金存入，可以由代理人办理
B、B.通过智能柜员机（STM）进行现金支取，可以由代理人办理
C、C.智能柜员机（STM）定期销户可以由代理人办理
D、D.智能柜员机（STM）定期开户和定期销户可以直接存入/支取现金
答案：D
解析：D项：定期开户可以存入现金，定期销户需转账
A. A.严禁以任何方式索取或收受客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他利益相关方的贿赂或不当利益
B. B.严禁向政府机关及其他利害关系方提供贿赂或不当利益
C. C.严禁收、送价值超过法律及商业习惯允许范围的礼品
D. D.坚决反对“形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风”等四种不正之风
解析：D项：属于贯彻“八项规定”、反“四风”
A. A.专项资金性质文件
B. B.存款单位基本户开户许可证或基本存款账户编号及基本户开立时的全套资料
C. C.以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页
D. D.单位授权其内设机构（部门）开户的授权书、内设机构（部门）成立的文件、内设机构（部门）负责人任命文件、内设机构（部门）负责人身份证明文件
A. A.支票使用情况
B. B.企业开户资格和实名制符合性
C. C.账户交易流水
D. D.空头罚款情况
A. A.初、中、高级会计师和经济师
B. B.理财、保险、基金从业资格证书
C. C.货币反假资格证书
D. D.注册理财规划师证书
A. A.统一社会信用代码证号
B. B.工商注册号
C. C.单位账号
D. D.单位客户号
A. A.挖补
B. B.揭层
C. C.复印
D. D.涂改
A. A.12小时
B. B.24小时
C. C.36小时
D. D.48小时
A. A.载有企业新旧名称的相关证明（如公示系统截屏、变更登记申请书等）
B. B.基本户开户许可证或打印的基本存款账户信息
C. C.营业执照等单位身份证明文件
D. D.法定代表人/单位负责人身份证件
A. A.加强型客户身份识别
B. B.标准客户身份识别
C. C.简化客户身份识别
D. D.重点客户身份识别
A. A.外国驻华机构
B. B.单位附属的独立核算的食堂
C. C.异地常设机构
D. D.内设机构
