A、A.身份证
B、B.临时身份证
C、C.外国人永久居留证
D、D.户口簿
答案:AC
A、A.身份证
B、B.临时身份证
C、C.外国人永久居留证
D、D.户口簿
答案:AC
A. A.对于企业法人代表(单位负责人)不能亲自来行办理开户手续的,需出具授权委托书
B. B.企业应在填写好的《企业客户走访登记表》上加盖公章或财务章确认
C. C.营业机构应在《柜面业务交接登记簿》中登记与上门核实人员交接资料的相关事宜
D. D.上门核实人员应充分了解企业经营场所、生产经营情况、账户用途、业务需求等情况
解析:C项:应设立《上门核实资料交接登记簿》
A. A.我行单位协定存款的有效期为一年,协议期满,自动延期
B. B.在本行开立单位银行结算账户的企事业单位、机关、部队、社会团体和个体工商户,均可申请办理协定存款
C. C.单位客户办理协定存款约定/取消,只需提供单位客户自行出具的公函,注明约定/取消
D. D.单位客户办理协定存款约定/取消,若为代理人办理,需同时采集法人及授权人的身份证正反面影像
解析:A项:协议期满,不自动延期,恢复活期账户计息方式,C项:签约有制式协议书,D项:只需提供经办人身份证正反面及现场影像
A. A.同城清算专用章
B. B.结算专用章
C. C.业务办讫章
D. D.残币全额兑换章、残币半额兑换章
A. A.账户状态
B. B.账户类型
C. C.征信报告
D. D.大数据分析
解析:提示:验证账户类型是否为I类户或信用卡账户
A. A.表明“支票”的字样、无条件支付的委托
B. B.收款人账号
C. C.付款人名称
D. D.出票日期、出票人签章
解析:提示:还应记载确定的金额
A. A.暂停账户非柜面业务
B. B.转入久悬账户管理
C. C.对账户采取只收不付或不收不付控制
D. D.限制账户交易规模或频率
A. A.存单(正面)
B. B.《质物登记止付申请书》及《质物止付审批表》
C. C.单位客户由代理人办理的,需采集授权书
D. D.代理办理的,采集法人及代理人身份证
解析:D项:代理办理只需采集代理人身份证
A. A.时点存款证明仅支持对账户一笔存款进行存款证明
B. B.时段存款证明支持对账户最多十笔存款进行存款证明
C. C.存款证明止付期间存款利息按原计息办法继续执行
D. D.已办理冻结、止付、质押的账户,不能办理存款证明
解析:B项:最多五笔
A. A.客户采用先支取现金,再立即以现金存入的方式将资金转移到其他不同名的账户
B. B.将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化
C. C.通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为
D. D.客户因自身需要发生的支取现金进行使用的行为
解析:B项:洗钱的定义,C项:电信诈骗的定义
A. A.应熟悉本行业务,业务解释无明显偏差
B. B.在与客户的交谈中,随手将客户名片放在办公桌抽屉中
C. C.谈话间如遇急事需要马上处理,应礼貌示意客户稍候,并表示歉意
D. D.对来营业网点的所有客户,须点头微笑并问好
解析:B项:不要将名片收起来,应该放在桌子上,并不被其他物品阻碍,以让客户倍感重视