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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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对于由监护人代理的业务,影像采集需包括( )

A、A.本人及监护人有效身份证件

B、B.监护关系证明

C、C.监护人现场影像

D、D.监护人单点联网核查结果(若系统未形成需提供)

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
根据反洗钱相关规定,下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,可以不报告( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700010.html
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为保证建库印鉴的质量,提高自动通过率,各营业机构在指导客户预留印鉴时应注意( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1158-c039-62ee46700004.html
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单位结算卡开通现金存取和转账汇款功能后,该单位( )可在本行柜台及智能自助设备办理现金支取和转账汇款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee46700003.html
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以下关于业务封签的管理,说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3118-c039-62ee4670001d.html
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下列关于营业网点受理企业微银行预约开户的做法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700022.html
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以下储蓄种类采用逐笔计息方法的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2560-c039-62ee46700010.html
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单位定期保证金类账户支持部分提前支取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee4670001e.html
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以下关于运钞车接送的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3cd0-c039-62ee46700025.html
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下列情况可直接进行个人活期存款销户的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700009.html
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在企业账户正式开立前,经办人员直接要求客户在《人民币单位银行结算账户管理协议》中签章确认即可,无需进行风险提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee46700018.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

对于由监护人代理的业务,影像采集需包括( )

A、A.本人及监护人有效身份证件

B、B.监护关系证明

C、C.监护人现场影像

D、D.监护人单点联网核查结果(若系统未形成需提供)

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
根据反洗钱相关规定,下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,可以不报告( )

A. A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B. B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C. C.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关等,但不包含其下属的各类企事业单位

D. D.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700010.html
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为保证建库印鉴的质量,提高自动通过率,各营业机构在指导客户预留印鉴时应注意( )

A. A.对印鉴卡印鉴的审核,户名与预留印鉴是否相符,印鉴中是否有繁体字、篆体字等

B. B.印章应在印鉴采集区域居中加盖,不得压盖文字

C. C.预留印鉴应字迹和轮廓清晰、印油均匀、没有断笔。图章轮廓以内和附近没有与印鉴内容无关的干扰或杂质

D. D.印鉴卡应保持平整,不得弯折,印鉴采集区域除印鉴外不得勾画污损

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单位结算卡开通现金存取和转账汇款功能后,该单位( )可在本行柜台及智能自助设备办理现金支取和转账汇款业务。

A. A.法定代表人或单位负责人

B. B.出纳或会计

C. C.持卡人

D. D.任意人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee46700003.html
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以下关于业务封签的管理,说法正确的是( )

A. A.营业终了将款箱寄库时,必须使用业务封签将全部寄库尾箱加封 

B. B.各级机构应保管好未使用的封签,不得向行外流出或挪作他用

C. C.使用业务封签时,应确保尾箱在不破坏封签的情况下款箱内物品无法取出

D. D.为节约凭证,业务封签可以循环使用

解析:D项:每张业务封签只能使用一次

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下列关于营业网点受理企业微银行预约开户的做法,正确的是( )

A. A.营业网点应积极引导客户通过微银行进行开户预约

B. B.经办人员审核企业预约信息时,应通过人行账户管理系统,对企业基本户唯一性、是否存在久悬账户及账户信息等查询核对

C. C.若客户不符合本行开户条件,应在“交易处理”栏位写明拒绝理由

D. D.因客户原因无法办理对公开户的,营业网点应做好沟通解释工作,及时说明原因并告知客户可采取的解决措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700022.html
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以下储蓄种类采用逐笔计息方法的是( )

A. A.活期储蓄存款

B. B.整存整取定期储蓄存款

C. C.通知存款

D. D.定活两便

解析:A项:活期存款一般采用积数计息法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2560-c039-62ee46700010.html
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单位定期保证金类账户支持部分提前支取。

解析:不支持

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以下关于运钞车接送的相关说法,正确的是( )

A. A.运钞车到达前,应对运钞车停靠位置及周边环境进行安全检查巡视,排查有无可疑情况,并保持款车停靠区域的畅通

B. B.运钞车到达后,仅需核对运钞车车型、车号,无需对押运人员进行身份验证

C. C.款箱进入营业厅后,应封闭营业厅大门,保安人员应在门口内侧警戒

D. D.交接手续应在款箱交接区监控范围内进行

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下列情况可直接进行个人活期存款销户的是( )

A. A.账户存在未登折信息

B. B.账户为收息账户

C. C.账户存在签约关系

D. D.账户处于暂停非柜面状态

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700009.html
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在企业账户正式开立前,经办人员直接要求客户在《人民币单位银行结算账户管理协议》中签章确认即可,无需进行风险提示。

解析:经办人员应严格按照账户管理协议上的风险提示内容做好客户提醒,使其充分认识到相关规定。

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