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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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通过智能前端系统办理“个人活期存款存入[121102]”交易时,以下需要采集经办人身份证件影像的包括( )

A、A.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元(含)以上

B、B.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元以下

C、C.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元(含)以上的

D、D.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元以下的

答案:AC

2023年版银行运营管理知识
我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700028.html
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以下关于提出业务的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-20f8-c039-62ee4670000b.html
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客户办理社保费税银缴费撤销业务时,经客户签字确认的无纸化凭证作记账凭证,原电子缴税付款凭证加盖“作废”、“附件”章,顺序摆放。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700033.html
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临柜业务手工登记簿记载错误的,应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销,将正确文字写在划销内容的( ),并由修改人员在正确内容( )加盖人名章证明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670001e.html
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以下关于临时存款账户管理的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee4670000d.html
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支行内勤副行长应在节假日(指放假三天以上)前后及年终决算日前对本机构及辖属营业网点进行的现金及重要空白凭证检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700014.html
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( )指按不同交易金额设置授权起点,或按交易风险程度确定授权方式及授权级别。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee46700001.html
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在柜面进行理财销售过程中使用到的理财销售文件主要包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3480-c039-62ee46700009.html
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一般情况下,客户持凭印鉴支取的、单笔人民币5万元(含)以上的结算存折前来办理销户业务,则“个人活期存款销户”交易需要采集的影像包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-fdd0-c039-62ee4670000c.html
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以下有关头寸申报的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-81c8-c039-62ee4670000e.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

通过智能前端系统办理“个人活期存款存入[121102]”交易时,以下需要采集经办人身份证件影像的包括( )

A、A.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元(含)以上

B、B.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元以下

C、C.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元(含)以上的

D、D.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元以下的

答案:AC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700028.html
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以下关于提出业务的相关说法,正确的是( )

A. A.“提出借方票据”交易暂不支持个人账户进行跨网点提出

B. B.“支票影像提出业务”支持个人账户跨网点提出清算

C. C.“提出借方票据”交易支持个人账户跨网点提出清算

D. D.“支票影像提出业务”暂不支持个人账户进行跨网点提出

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-20f8-c039-62ee4670000b.html
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客户办理社保费税银缴费撤销业务时,经客户签字确认的无纸化凭证作记账凭证,原电子缴税付款凭证加盖“作废”、“附件”章,顺序摆放。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700033.html
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临柜业务手工登记簿记载错误的,应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销,将正确文字写在划销内容的( ),并由修改人员在正确内容( )加盖人名章证明。

A. A.上方 左端

B. B.下方 左端

C. C.上方 右端

D. D.下方 右端

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670001e.html
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以下关于临时存款账户管理的说法,正确的是( )

A. A.因注册验资开立临时存款账户,应出具股东会或董事会决议等证明文件

B. B.因注册验资开立临时存款账户,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

C. C.异地从事临时经营活动的单位申请开户,应出具其开立基本存款账户规定的全部证明文件,基本存款账户开户许可证正本或提供基本存款账户编号,及临时经营地工商行政管理部门的批文

D. D.因增资验资开立临时存款账户,应出具股东会或董事会决议等证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee4670000d.html
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支行内勤副行长应在节假日(指放假三天以上)前后及年终决算日前对本机构及辖属营业网点进行的现金及重要空白凭证检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700014.html
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( )指按不同交易金额设置授权起点,或按交易风险程度确定授权方式及授权级别。

A. A.有条件授权

B. B.无条件授权

C. C.现场授权

D. D.远程授权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee46700001.html
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在柜面进行理财销售过程中使用到的理财销售文件主要包括( )

A. A.理财产品销售协议书

B. B.理财产品说明书

C. C.理财产品宣传单

D. D.客户权益须知专页

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3480-c039-62ee46700009.html
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一般情况下,客户持凭印鉴支取的、单笔人民币5万元(含)以上的结算存折前来办理销户业务,则“个人活期存款销户”交易需要采集的影像包括( )

A. A.客户身份证正反面

B. B.《撤销单位银行结算账户申请书》

C. C.存折首页(存折需剪角作废)

D. D.个人取款凭条正反面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-fdd0-c039-62ee4670000c.html
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以下有关头寸申报的说法,正确的是( )

A. A.口头申报、电话方式申报头寸均视为有效

B. B.超过规定时间的头寸申报视为无效。因过时申报而付款,造成的透支或拒付,由申报单位负责

C. C.因申报单位自身原因漏报、迟报资金情况,延误客户款项支付或人行备付金空头,给我行信誉造成不良影响的,总行将通报全行并视情况进行相应处理

D. D.付款头寸和收款头寸可以相抵,无需同时分别申报

解析:A项:无效,D项:不能相抵,必须同时分别申报

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-81c8-c039-62ee4670000e.html
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