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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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多选题
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在办理以下个人人民币业务时,需要出示存款人本人身份证的有( )

A、A.个人账户5万元以上现金取款业务

B、B.无卡折1万元以上存款业务

C、C.有卡折5万元以上存款业务

D、D.5万元以上销户业务

答案:AD

2023年版银行运营管理知识
关于自助设备管理以下说法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700001.html
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个人银行结算账户申请变更预留印鉴的,应提供的资料包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700022.html
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下列对收入汇缴专用存款账户和业务支出专用存款账户的陈述,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee4670001a.html
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客户申请我行信用卡时,提供的有效收入证明包括但不限于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee46700003.html
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存放同业账户按账户的用途,可分为结算性和投融资性两类,属于需开立投融资性存同账户业务的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee46700004.html
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企业客户通过我行微银行进行预约开户时,如果系统提示“企业状态存在异常”,则是因为该企业( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee46700020.html
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伪造的货币是指仿照真币的( )等,采用各种手段制作的假币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8998-c039-62ee46700015.html
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为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性交易且交易金额单笔人民币( )以上或外币等值1万美元以上的,应当开展客户身份识别,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee4670001d.html
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在智能前端系统中,“更换账户凭证[127109]”交易适用于办理个人及单位存款介质由于正常更换、损坏更换发生更换新凭证业务,不包括折换卡业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700012.html
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个人客户VIP限额(临时),对申请通过的客户,设定( )的账务观察期,观察期结束后5个工作日内,网点需在OA系统中补充相关资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee46700027.html
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题目内容
(
多选题
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2023年版银行运营管理知识

在办理以下个人人民币业务时,需要出示存款人本人身份证的有( )

A、A.个人账户5万元以上现金取款业务

B、B.无卡折1万元以上存款业务

C、C.有卡折5万元以上存款业务

D、D.5万元以上销户业务

答案:AD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
关于自助设备管理以下说法错误的是( )

A. A.自助设备配置一套钞箱进行清机,其钞箱现金须每个工作日清点一次,并确保工作日及节假日期间设备正常办理业务

B. B.各支行应妥善保管吞卡,对本行发行的和非本行发行的吞卡均保留10个(含)工作日

C. C.每台设备钥匙共2套,1套日常使用、另1套备用

D. D.自助设备钥匙、密码必须双人分管,相互制约

解析:A项:每周至少清点一次

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个人银行结算账户申请变更预留印鉴的,应提供的资料包括( )

A. A.《变更单位银行结算账户申请书》

B. B.原预留印鉴卡

C. C.个人有效身份证件

D. D.代理人办理的还需提供代理人有效身份证件

解析:提示:个人印鉴变更需本人亲自办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700022.html
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下列对收入汇缴专用存款账户和业务支出专用存款账户的陈述,错误的是( )

A. A.业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收

B. B.收入汇缴账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付

C. C.收入汇缴账户只能向其基本存款账户划缴款项,只收不付

D. D.业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,不得支取现金

解析:C项:还可向预算外资金财政专用账户划缴款项,D项:其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理

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客户申请我行信用卡时,提供的有效收入证明包括但不限于( )

A. A.由单位开具的盖章的收入证明

B. B.税务机关出具的所得税完税证明

C. C.近2个月(含)以上银行出具的代发工资明细

D. D.社保凭证、公积金凭证等能够客观真实反映客户收入的证明材料

解析:C项:近3个月(含)以上银行出具的代发工资明细

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存放同业账户按账户的用途,可分为结算性和投融资性两类,属于需开立投融资性存同账户业务的是( )

A. A.同业借款

B. B.买入返售

C. C.投资业务的账户

D. D.代理现金解缴

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee46700004.html
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企业客户通过我行微银行进行预约开户时,如果系统提示“企业状态存在异常”,则是因为该企业( )

A. A.企业被列入“严重违法失信企业名单”

B. B.触发本行“黑名单”

C. C.企业工商信息状态为“已注销、被吊销”

D. D.企业存在“经营异常”记录

解析:C项:企业工商信息状态“已注销、被吊销”的,提示“企业营业执照已注销、被吊销”,D项:企业存在“经营异常”记录的,可正常提交预约申请

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee46700020.html
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伪造的货币是指仿照真币的( )等,采用各种手段制作的假币。

A. A.图案

B. B.形状

C. C.结构

D. D.色彩

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8998-c039-62ee46700015.html
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为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性交易且交易金额单笔人民币( )以上或外币等值1万美元以上的,应当开展客户身份识别,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A. A.1万元

B. B.2万元

C. C.5万元

D. D.10万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee4670001d.html
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在智能前端系统中,“更换账户凭证[127109]”交易适用于办理个人及单位存款介质由于正常更换、损坏更换发生更换新凭证业务,不包括折换卡业务。

解析:包括折换卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700012.html
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个人客户VIP限额(临时),对申请通过的客户,设定( )的账务观察期,观察期结束后5个工作日内,网点需在OA系统中补充相关资料。

A. A.1个月

B. B.2个月

C. C.3个月

D. D.6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee46700027.html
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