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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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多选题
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个人账户代理销户时,提交远程授权,凭印鉴支取的个人结算账户需采集( )

A、A.个人申请书

B、B.《撤销单位银行结算账户申请书》

C、C.本人身份证

D、D.代理人身份证

答案:BCD

2023年版银行运营管理知识
办理批量代发业务,在建立批量代理委托关系和批量开户环节,涉及到以下交易①建立批量代理项目②批量开户③批量文件上传④批量凭证打印⑤建立委托单位资料⑥批量处理结果打印,按照办理流程,排序恰当的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee46700001.html
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临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,不得撕毁。经内勤副行长审核同意后换页记载,在原账页上划交叉黑线注销,并由内勤副行长签章确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700024.html
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若客户持港澳居民来往内地通行证建立客户信息,则证件号码栏位只需录入前九位,换证次数不作为证件号码录入系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700012.html
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以下关于单位结算卡的管理,说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7de0-c039-62ee46700005.html
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我行以客户体验为核心,全面践行“十个一”用心服务,“当客户办理汇款、购买理财等业务时,进行风险提醒,保障客户财产安全”是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee4670002a.html
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金融机构在办理业务时发现假人民币纸币应( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700012.html
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对于到期不自动转存的定期产品,在开户时需提醒客户牢记到期日期,以免导致利息损失,如个人定期存单、个人定制存款等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700011.html
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客户关系存续期间,对于洗钱风险状况一般的情形,综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素,应进行持续识别客户,开展的工作至少包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700001.html
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某单位客户在我行开立账户后不久,再次到网点申请开具增值税发票,则首先需要通过( )交易,录入相关税务信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee4670000f.html
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下列关于企业银行结算账户的业务处理,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0988-c039-62ee46700002.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

个人账户代理销户时,提交远程授权,凭印鉴支取的个人结算账户需采集( )

A、A.个人申请书

B、B.《撤销单位银行结算账户申请书》

C、C.本人身份证

D、D.代理人身份证

答案:BCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
办理批量代发业务,在建立批量代理委托关系和批量开户环节,涉及到以下交易①建立批量代理项目②批量开户③批量文件上传④批量凭证打印⑤建立委托单位资料⑥批量处理结果打印,按照办理流程,排序恰当的是( )

A. A.⑤①③②⑥④

B. B.⑤①②③⑥④

C. C.①⑤③②⑥④

D. D.⑤①③②④⑥

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee46700001.html
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临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,不得撕毁。经内勤副行长审核同意后换页记载,在原账页上划交叉黑线注销,并由内勤副行长签章确认。

解析:在原账页上划交叉红线注销,由经办人员及内勤副行长签章确认

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700024.html
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若客户持港澳居民来往内地通行证建立客户信息,则证件号码栏位只需录入前九位,换证次数不作为证件号码录入系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700012.html
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以下关于单位结算卡的管理,说法正确的是( )

A. A.一张结算卡可关联客户在本行开立的同客户号下的多个结算账户

B. B.结算卡可用于办理关联账户的身份识别认证、自助式领取回单、现金存取、转账汇款业务

C. C.结算卡可用于办理关联账户的交易明细及信息查询打印业务

D. D.同一结算账户不能被不同结算卡重复关联

解析:B项:不具备支付功能,不能办理现金存取、转账汇款业务,D项:可被不同结算卡重复关联

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我行以客户体验为核心,全面践行“十个一”用心服务,“当客户办理汇款、购买理财等业务时,进行风险提醒,保障客户财产安全”是指( )

A. A.一次指导

B. B.一次询问

C. C.一次关怀

D. D.一点提醒

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金融机构在办理业务时发现假人民币纸币应( )

A. A.当面加盖“假币”字样的戳记

B. B.当面销毁

C. C.当面交给假币持有人

D. D.当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700012.html
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对于到期不自动转存的定期产品,在开户时需提醒客户牢记到期日期,以免导致利息损失,如个人定期存单、个人定制存款等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700011.html
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客户关系存续期间,对于洗钱风险状况一般的情形,综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素,应进行持续识别客户,开展的工作至少包括( )

A. A.审查客户身份信息

B. B.审查客户及其账户信息

C. C.审查客户历史交易

D. D.审查负面信息情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700001.html
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某单位客户在我行开立账户后不久,再次到网点申请开具增值税发票,则首先需要通过( )交易,录入相关税务信息。

A. A.维护对公客户信息

B. B.税务信息登记

C. C.新建对公客户信息

D. D.对公账户信息维护

解析:B项:未在我行开户的单位使用此交易,C项:首次新建客户信息时使用此交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee4670000f.html
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下列关于企业银行结算账户的业务处理,错误的是( )

A. A.企业应按规定提交开户申请和开户证明文件,并出具《企业未开立基本存款账户承诺书》

B. B.营业机构采用同步视频或电话方式进行核实的,应在《开立单位银行结算账户申请书》右上角标注核实时间、核实人员等信息

C. C. 企业银行结算账户开立完成后,账户核准标志为“待核准”,待人行反馈提供的资料及人行系统信息无误后,再维护为“正常”

D. D. 总行或人行在事后监督中,发现存在资料不完整、不合规或人行账户管理系统信息错漏,营业机构应立即进行更正,无法及时更正的,应将核准标志维护为“待核准”

解析:A项:应急事件处理时需要提供《企业未开立基本存款账户承诺书》,C项:向人行报送前即可维护为“正常”,D项:将账户状态维护为“停用”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0988-c039-62ee46700002.html
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