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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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通过智能前端系统办理“个人结算账户使用支票签约业务[128080]”,需采集的影像是( )

A、A.代理人办理采集本人及代理人有效身份证件正反面

B、B.分行(中心支行)审批单

C、C.《支票业务服务协议》

D、D.本人有效身份证件正反面

答案:BCD

解析:A项:本交易不允许代理办理

2023年版银行运营管理知识
我行单位协定存款的最低留存额度原则上不得低于人民币( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee46700028.html
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智能前端系统中,相关业务需录入证件信息的,如选择证件类型为“01—身份证”,则下列说法正确的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-f9e8-c039-62ee46700002.html
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以下关于久悬账户的转入的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700000.html
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以下关于个人结算账户开立的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6a58-c039-62ee4670000e.html
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客户查询账户相关信息时,须本人凭有效身份证件办理,由他人代理的,须同时提供代理人和被代理人的有效身份证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700011.html
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通过本行核心系统与社保中心系统对接,进行信息交换和业务处理,实现向居民代理发放社会保险费待遇,属于我行的( )
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在本行办理协议存款对象可以是( )
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政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构,以及事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体等单位,无需进行非居民金融账户涉税信息尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700006.html
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以下关于智能前端系统“信用卡现金还款[181001]”交易的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3480-c039-62ee4670001f.html
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信用卡现金/转账代理还款单笔人民币20万元(含)以上的需采集本人或代理人有效身份证件正反面、客户现场清晰照片。
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

通过智能前端系统办理“个人结算账户使用支票签约业务[128080]”,需采集的影像是( )

A、A.代理人办理采集本人及代理人有效身份证件正反面

B、B.分行(中心支行)审批单

C、C.《支票业务服务协议》

D、D.本人有效身份证件正反面

答案:BCD

解析:A项:本交易不允许代理办理

2023年版银行运营管理知识
相关题目
我行单位协定存款的最低留存额度原则上不得低于人民币( )元。

A. A.20万

B. B.30万

C. C.50万

D. D.60万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee46700028.html
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智能前端系统中,相关业务需录入证件信息的,如选择证件类型为“01—身份证”,则下列说法正确的( )

A. A.到期日期栏位不可手动输入

B. B.当证件读取失败,该栏位可手动输入

C. C.证件号、姓名不可手动输入

D. D.在联网核查时,等待10s后可手动输入

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以下关于久悬账户的转入的说法,错误的是( )

A. A.营业机构应定期通过核心业务系统打印“预转久悬账户清单”,并以“公告”形式通知存款人办理销户手续

B. B.对出示公告起30日内未办理销户手续的,转入久悬账户管理

C. C.对于符合久悬账户条件,未在核心业务系统中自动转入久悬账户范围内的账户,经分行、中心支行审批同意后,即可手工转入久悬

D. D.经办人员根据《久悬账户登记簿》明细,于5个工作日内在人民银行账户管理系统中加注久悬标识,同时将公告、账户资料专项保管

解析:C项:且自出示公告起30日内未办理销户手续的

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以下关于个人结算账户开立的相关说法,正确的是( )

A. A.I类户可通过柜面等物理渠道面对面开立,也可通过手机银行等电子渠道非面对面开立

B. B.通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料

C. C.不得为身份不明的开户申请人开立个人结算账户并提供服务

D. D.各网点需对客户提供的声明文件信息进行合理性审核,认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释

解析:A项:I类户实行面签,必须通过柜面等物理渠道面对面开立

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客户查询账户相关信息时,须本人凭有效身份证件办理,由他人代理的,须同时提供代理人和被代理人的有效身份证件。

解析:个人账户信息查询不允许代理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700011.html
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通过本行核心系统与社保中心系统对接,进行信息交换和业务处理,实现向居民代理发放社会保险费待遇,属于我行的( )

A. A.社保代发业务

B. B.社保代收业务

C. C.社保分账业务

D. D.单笔扣缴社会保险费

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee4670000f.html
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在本行办理协议存款对象可以是( )

A. A.中外资保险公司

B. B.全国社保基金

C. C.养老保险个人账户基金

D. D.人民银行批准的其他可办理此项业务的单位和组织

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee4670001b.html
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政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构,以及事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体等单位,无需进行非居民金融账户涉税信息尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700006.html
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以下关于智能前端系统“信用卡现金还款[181001]”交易的说法,错误的是( )

A. A.“信用卡卡号”处不允许手输

B. B.无卡存款单笔人民币1万元(含)以上,本人与代理人允许同时为空

C. C.“还款金额”处两次输入且金额必须一致

D. D.有卡存款单笔人民币5万元(含)以上,本人与代理人不允许同时为空

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信用卡现金/转账代理还款单笔人民币20万元(含)以上的需采集本人或代理人有效身份证件正反面、客户现场清晰照片。

解析:应改为“本人及代理人”

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