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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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营业网点受理查询已故存款人存款业务时,对于申请人为公证遗嘱指定继承人或受遗赠人的,可以要求客户出具( )进行办理。

A、A.存款人死亡证明

B、B.可表明亲属关系的文件

C、C.申请人有效身份证件

D、D.公证遗嘱

答案:ACD

2023年版银行运营管理知识
客户使用UCR进行现金取款,以下交易中,需要客户提供身份证的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3c50-c039-62ee46700027.html
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各网点在业务办理中应注意,对于操作智能设备存在困难的老年客户,或因乘坐轮椅不便通过智能机具进行人脸识别的残障人士,服务人员应引导客户通过视频客服或柜面完成业务办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670002f.html
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各机构应指定专人定期(月末、季末、年末)检查内部账户使用情况和内部账业务操作情况,对不再使用的账户及时进行清理,发现账户使用不规范、业务操作不正确的情况需及时整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a048-c039-62ee46700032.html
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我行《员工职业操守和行为准则》中明确规定,不得违规经商办企业,以下情形属于经商办企业的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-44a0-c039-62ee46700005.html
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以下关于“滨海•滨增利”个人储蓄存款的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-90a8-c039-62ee46700003.html
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在进行批量开户时,经办柜员在采集客户信息时,应确保客户信息的完整性、准确性、一致性,需在以下( )等环节做好核对。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1158-c039-62ee46700024.html
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客户如担心直接进入微银行会泄露个人资产情况,可自行设置登录密码,登录密码包括6位字母加数字密码或手势密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700026.html
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临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。因漏记使记载栏出现空缺的,应在记载栏用红字注明“空格”字样。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700025.html
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若企业客户在我行签约两个电子对账渠道,客户在两个对账渠道均可以获取对账信息,任一渠道完成对账即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670000a.html
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《反洗钱法》规定,履行反洗钱业务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700020.html
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

营业网点受理查询已故存款人存款业务时,对于申请人为公证遗嘱指定继承人或受遗赠人的,可以要求客户出具( )进行办理。

A、A.存款人死亡证明

B、B.可表明亲属关系的文件

C、C.申请人有效身份证件

D、D.公证遗嘱

答案:ACD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
客户使用UCR进行现金取款,以下交易中,需要客户提供身份证的是( )

A. A.取款2万元

B. B.取款2.5万元

C. C.取款5万元

D. D.取款6万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3c50-c039-62ee46700027.html
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各网点在业务办理中应注意,对于操作智能设备存在困难的老年客户,或因乘坐轮椅不便通过智能机具进行人脸识别的残障人士,服务人员应引导客户通过视频客服或柜面完成业务办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670002f.html
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各机构应指定专人定期(月末、季末、年末)检查内部账户使用情况和内部账业务操作情况,对不再使用的账户及时进行清理,发现账户使用不规范、业务操作不正确的情况需及时整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a048-c039-62ee46700032.html
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我行《员工职业操守和行为准则》中明确规定,不得违规经商办企业,以下情形属于经商办企业的是( )

A. A.个人独资经商办企业

B. B.与他人合资、合股、合作、合伙经商办企业

C. C.私自以承包、租赁、受聘等方式经商办企业

D. D.拥有非上市公司(企业)股份或者证券

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-44a0-c039-62ee46700005.html
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以下关于“滨海•滨增利”个人储蓄存款的说法,错误的是( )

A. A.每季度首日更新产品各个存期的利率

B. B.本季度办理该业务后,客户在存期内享受的利率不变

C. C.存期内客户若出现一期扣款失败,可在下月补齐

D. D.连续三期扣款失败,该业务自动终止

解析:D项:连续两期扣款失败,该业务自动终止

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在进行批量开户时,经办柜员在采集客户信息时,应确保客户信息的完整性、准确性、一致性,需在以下( )等环节做好核对。

A. A.逐笔核对代发单位提供的被代理人身份证件复印件或影印件是否清晰、完整

B. B.证件是否超期使用

C. C.代发单位提供的被代理人身份证件原件与被代理人有效身份证件复印件或影印件记载信息是否一致

D. D.逐笔核对代发单位提供的被代理人身份证件复印件或影印件是否加盖公章

解析:C项:《个人账户批量开户申请表》登记的客户信息与被代理人有效身份证件复印件或影印件记载信息是否一致

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1158-c039-62ee46700024.html
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客户如担心直接进入微银行会泄露个人资产情况,可自行设置登录密码,登录密码包括6位字母加数字密码或手势密码。

解析:登录密码为六位数字密码或9宫格手势密码

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700026.html
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临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。因漏记使记载栏出现空缺的,应在记载栏用红字注明“空格”字样。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700025.html
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若企业客户在我行签约两个电子对账渠道,客户在两个对账渠道均可以获取对账信息,任一渠道完成对账即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670000a.html
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《反洗钱法》规定,履行反洗钱业务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。

A. A.大额交易和可疑交易报告

B. B.现金交易报告

C. C.财务报表

D. D.业务报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700020.html
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