A、A.当客户询问为什么开户前要上门核实,简单的回答“人民银行的规定”
B、B.开户前上门核实可以增强账户开户环节审核的有效性,利于防范不法分子利用账户实施电信网络诈骗等经济犯罪活动,为企业提供相对安全的交易环境
C、C.开户前上门核实,银行可以更深入了解企业的实际需要,将更多服务资源分配给真正有需要的企业
D、D.当客户询问为什么开户前要上门核实,告诉客户“银行要提高客户准入的门槛”
答案:BC
A、A.当客户询问为什么开户前要上门核实,简单的回答“人民银行的规定”
B、B.开户前上门核实可以增强账户开户环节审核的有效性,利于防范不法分子利用账户实施电信网络诈骗等经济犯罪活动,为企业提供相对安全的交易环境
C、C.开户前上门核实,银行可以更深入了解企业的实际需要,将更多服务资源分配给真正有需要的企业
D、D.当客户询问为什么开户前要上门核实,告诉客户“银行要提高客户准入的门槛”
答案:BC
A. A.购买或接受银行业金融机构产品和服务的自然人
B. B.购买或接受银行业金融机构产品和服务的重要客户
C. C.购买或接受银行业金融机构产品和服务的企业
D. D.购买或接受银行业金融机构产品和服务的合作单位
A. A.要素完整、内外部签章齐全的“保证金存入通知书”
B. B.经办人身份证正反面
C. C.客户办理业务现场影像
D. D.转账支票/结算专用凭证
A. A.正常更换
B. B.损坏更换
C. C.折换卡
D. D.卡换折
A. A.根据募集方式不同,理财产品分为公募理财产品和私募理财产品
B. B.根据运作方式不同,将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品
C. C.公募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品
D. D.封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品
解析:C项:题目是对私募理财产品的描述
A. A.经办柜员在进行查询登记交易时,录入被查询人证件类型及证件号码后,系统联动反显客户姓名的,视为在我行存在客户信息
B. B.若查询该客户在我行账户余额为0,可口头告知申请人,并退回申请材料
C. C.已故存款人存款查询范围包括已故存款人账户发生的明细
D. D.申请人签字后的通用凭证、审核资料及存款查询情况告知书复印件单独专夹保管
解析:B项:应在存款告知书中进行明确,C项:不包括明细,D项:通用凭证做传票,审核资料及存款查询情况告知书复印件做附件
A. A.做好客户分流引导,主动引导客户STM办理相关业务
B. B.加强客户身份审核
C. C.做好客户业务指导
D. D.遵循“客户自主操作,柜员辅助指导”的服务要求
A. A.17:00
B. B.17:15
C. C.17:30
D. D.18:00
解析:不得超过2万元
解析:90天内
A. A.20万元(含)以下
B. B.30万元(含)以下
C. C.50万元(含)以下
D. D.100万元(含)以下