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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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营业机构对于存在以下( )情形的,应当根据客户风险程度,通过面对面、同步视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关视频。

A、A.申请开立基本存款账户的

B、B.企业注册地及经营地均在异地的

C、C.存在异常情况需加强开户意愿核实的

D、D.申请开立临时存款账户的

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
以下存款人类别,要求识别实际控制人,不要求识别控股股东的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee4670001f.html
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以下关于客户投诉的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6950-c039-62ee46700000.html
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以下关于挂失业务的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700019.html
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客户销户时,对于客户未用空白凭证,柜员应做到( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee4670001a.html
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保证金存款,是金融机构为客户出具的信用工具,客户将一定数量资金存入特定账户形成的存款类别。客户违约后,商业银行有权直接扣划该账户中的存款,以减少银行损失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700007.html
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我行企业网银限额标准设定为单笔限额人民币( ),日累计限额人民币( ),只需经办柜员现场进行审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700007.html
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在企业授权代理人办理下列业务过程中,提交远程授权时,需采集企业法人身份证件影像的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee4670000c.html
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若单位客户法定代表人(单位负责人)变更或单位名称变更时,原签订的各类协议仍有效,无需重新签订。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee46700007.html
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( )是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-90a8-c039-62ee46700027.html
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使用大额现金设备(UCR)进行现金取款时,UCR可以支持的票面为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9550-c039-62ee46700007.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

营业机构对于存在以下( )情形的,应当根据客户风险程度,通过面对面、同步视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关视频。

A、A.申请开立基本存款账户的

B、B.企业注册地及经营地均在异地的

C、C.存在异常情况需加强开户意愿核实的

D、D.申请开立临时存款账户的

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下存款人类别,要求识别实际控制人,不要求识别控股股东的有( )

A. A.非法人企业

B. B.社会团体

C. C.居民(村民、社区)委员会

D. D.企业法人

解析:提示:企业法人均需要识别,个体工商户(有字号或无字号)要求识别实际控制人,不要求识别控股股东

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以下关于客户投诉的说法,错误的是( )

A. A.投诉受理机构指通过电话、网络、来访、书面信函等各种渠道接受客户投诉的机构

B. B.本行在官方网站、移动客户端、营业场所或者办公场所醒目位置需公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程

C. C.本行可以接受投诉人撤回消费投诉。投诉人撤回消费投诉的,消费投诉处理程序自收到撤回申请当日终止

D. D.保安、保洁人员不在客户的监督和投诉范围内

解析:D项:总行各部室及经营 机构和员工代表本行开展的一切管理、经营、服务、宣传等工作均 接受客户的监督和投诉,包括与本行开展合作的第三方机构

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以下关于挂失业务的相关说法,正确的是( )

A. A.“凭证挂失补发[128103]”交易只能在原挂失机构办理

B. B.凭证挂失补发的新凭证为薪金卡时需满足薪金卡开立条件

C. C.个人客户申请撤挂的,须由客户本人持有效身份证件办理

D. D.凭印鉴支取的个人客户申请撤挂的,还需提供客户进行签字的书面申请

解析:D项:提供加盖预留印鉴的书面申请

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客户销户时,对于客户未用空白凭证,柜员应做到( )

A. A.审查客户所有未用空白凭证是否全部交回开户银行

B. B.如有未退回的,无需另行出具正式公函说明,在销户清单中进行勾选

C. C.对交回的未用空白凭证可事后再剪角,做作废标记

D. D.未用空白凭证可由客户自行进行销号处理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee4670001a.html
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保证金存款,是金融机构为客户出具的信用工具,客户将一定数量资金存入特定账户形成的存款类别。客户违约后,商业银行有权直接扣划该账户中的存款,以减少银行损失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700007.html
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我行企业网银限额标准设定为单笔限额人民币( ),日累计限额人民币( ),只需经办柜员现场进行审核。

A. A.0-50万元(含),0-50万元(含)

B. B.0-30万元(含),0-30万元(含)

C. C.0-100万元(含),0-100万元(含)

D. D.0-500万元(含),0-500万元(含)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700007.html
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在企业授权代理人办理下列业务过程中,提交远程授权时,需采集企业法人身份证件影像的有( )

A. A.对公账户综合签解约

B. B.通过“对公微银行用户信息维护”交易,新增管理员/操作员

C. C.通过“对公微银行用户信息维护”交易,删除管理员/操作员

D. D.通过“对公微银行用户信息维护”交易,修改管理员/操作员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee4670000c.html
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若单位客户法定代表人(单位负责人)变更或单位名称变更时,原签订的各类协议仍有效,无需重新签订。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee46700007.html
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( )是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

A. A.基本存款账户

B. B.一般存款账户

C. C.专用存款账户

D. D.临时存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-90a8-c039-62ee46700027.html
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使用大额现金设备(UCR)进行现金取款时,UCR可以支持的票面为( )

A. A.10元

B. B.20元

C. C.50元

D. D.100元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9550-c039-62ee46700007.html
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