A、A.不配合银行客户身份识别和开户审核
B、B.使用营业执照副本进行开户
C、C.开户业务与客户身份不相符
D、D.有明显理由怀疑客户开立账户用于出租、出售、出借或从事违法犯罪活动
答案:ACD
解析:提示:有组织同时或分批开户也要拒绝开户
A、A.不配合银行客户身份识别和开户审核
B、B.使用营业执照副本进行开户
C、C.开户业务与客户身份不相符
D、D.有明显理由怀疑客户开立账户用于出租、出售、出借或从事违法犯罪活动
答案:ACD
解析:提示:有组织同时或分批开户也要拒绝开户
A. A.单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
B. B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利有现值和终值之分
C. C.单利属于名义利率,而复利则为实际利率
D. D.单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算
A. A.客户预留银行印鉴卡上的记载要素必须齐全,预留印鉴必须清晰、完整
B. B.各机构及相关人员不得随意下载、导出、拍照、传输和打印印鉴库数据及图像信息,并严禁向无关人员提供
C. C.营业网点发生开户、更换印鉴业务时,应根据预留印鉴卡、开户资料填写一式两联《电子验印系统建库申请表》
D. D.《电子验印系统建库申请表》经内勤副行长审核签章后加盖营业网点业务办讫章,与预留印鉴卡一并封包,在骑缝处加盖内勤副行长、经办人(双人)名章后,派专人或通过社会第三方机构送至建库单位
解析:D项:加盖营业网点柜面业务专用章
A. A.智慧柜员、内勤副行长双人签字热敏小条
B. B.授权说明(特殊情况时提供)
C. C.持卡人身份证
D. D.开销户登记簿查询(125403)截屏
A. A.内部账现金收入
B. B.内部账现金付出
C. C.长短款销账
D. D.长短款挂账
A. A.存款证明
B. B.基金份额、股权证明
C. C.继承书
D. D.债权凭证
A. A.遇收取或兑换客户的零币、残币时,对客户要有耐心
B. B.若零币、残币兑换量较大,可请网点负责人调配人员协助清点,提高清点效率,缩短客户等候时间
C. C.遇手续不全或制度不允许办理的业务时,要向客户耐心解释
D. D.发现假币时,应向客户说明判定为假币的依据,诚恳地向客户讲解识别假币的方法,并将假币还给客户
解析:D项:并按规定履行假币没收手续
A. A.0元
B. B.5元
C. C.10元
D. D.20元
A. A.业务技能不达标
B. B.人为导致数据修改
C. C.重大风险事件
D. D.培训出勤
A. A.影像需采集冲正传票
B. B.影像无需采集原错账凭证/依据
C. C.应确认需冲正的交易没有跨年度、跨结息日
D. D.冲正传票需注明具体原因,由内勤副行长(助理)/分理处负责人审核签字
A. A.银行卡
B. B.有效身份证件
C. C.授权书
D. D.户籍证明