A、A.企业账户自开户之日起6个月内未发生交易的，银行有权暂停账户的非柜面业务
B、B.企业应知晓银行采取支票限售、停售措施的条件，并按规定进行支票的使用
C、C.因企业未及时向银行申请办理预留印鉴挂失和重置手续而造成的损失由企业自行承担，造成银行损失的企业应承担赔偿责任
D、D.企业未在规定期限内提供有效对账单回执给银行的，视同企业默认银行账务记载无误，由此产生的账务不符以及相应法律责任由企业自行承担
答案：ABCD
A、A.企业账户自开户之日起6个月内未发生交易的，银行有权暂停账户的非柜面业务
B、B.企业应知晓银行采取支票限售、停售措施的条件，并按规定进行支票的使用
C、C.因企业未及时向银行申请办理预留印鉴挂失和重置手续而造成的损失由企业自行承担，造成银行损失的企业应承担赔偿责任
D、D.企业未在规定期限内提供有效对账单回执给银行的，视同企业默认银行账务记载无误，由此产生的账务不符以及相应法律责任由企业自行承担
答案：ABCD
A. A.中午休息前，柜员必须检查现金实物与系统中柜员现金箱余额是否相符
B. B.日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与现金尾箱余额是否相符
C. C.内勤副行长应检查监督柜员碰库是否规范
D. D.柜员日终“碰库”时，不必对所收缴的假币进行账实核对
A. A.通过小额支付系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力
B. B.支票影像业务采用印鉴核验方式和支付密码核验方式对支票影像信息进行付款确认
C. C.因为支票影像系统的支票业务回执处理依托小额支付系统，故每日应在小额日切前完成当日的提入、提出业务
D. D.营业网点受理提出支票影像业务后，要通过“票据查询”交易及时查看提出支票业务状态。提出行在规定时间内（T+2）未收到回执的，应主动电话联系提入行或向提入行发出查询
解析：C项：1、大多数银行机构均已完成支票影像系统直连模式改造，各支票截留业务提出行应及时将影像提出，提出时间不再受任何限制。
2、为保证票据资金的及时抵用，各支票截留业务提入行对于当日营业终了前收到的支票均应在当日进行回执，回执时间不受小额支付系统日切时间的限制。
A. A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等政府部门
B. B.履行反洗钱义务的金融机构
C. C.其他经审核符合简化客户身份识别的客户
D. D.在我行开立保证金账户的企业
A. A.本人及监护人有效身份证件
B. B.监护关系证明
C. C.监护人现场影像
D. D.监护人单点联网核查结果（若系统未形成需提供）
A. A.商业银行不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品
B. B.商业银行发行理财产品，必须宣传理财产品预期收益率
C. C.商业银行不得用自有资金购买本行发行的理财产品
D. D.商业银行应当根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度
解析：B项：不得宣传理财产品预期收益率
A. A.经办柜员在进行查询登记交易时，录入被查询人证件类型及证件号码后，系统联动反显客户姓名的，视为在我行存在客户信息
B. B.若查询该客户在我行账户余额为0，可口头告知申请人，并退回申请材料
C. C.已故存款人存款查询范围包括已故存款人账户发生的明细
D. D.申请人签字后的通用凭证、审核资料及存款查询情况告知书复印件单独专夹保管
解析：B项：应在存款告知书中进行明确，C项：不包括明细，D项：通用凭证做传票，审核资料及存款查询情况告知书复印件做附件
A. A.对提出的可直接打码的票据，应使用打码机操作系统，将借方票据通过磁墨打码机在规定区域内打印交易码、金额
B. B.对提出不能直接打码的票据，应在白色信封上打码，并按要求将票据装入白色信封
C. C.白色信封须在规定位置打印提入交换号、开户单位账号、交易码、金额
D. D.原始票据磁码域部分（票据的底部）应在白色信封封口处
A. A.无因性
B. B.要式性
C. C.文义性
D. D.独立性
A. A.交换号
B. B.行别代码
C. C.银行机构代码
D. D.序列号
