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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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以下关于智能前端系统“批量代付文件核对[2FA007]”交易的说法,正确的是( )

A、A.本交易用于核对市局/滨海房管局批量代付文件的账户状态、总数及明细

B、B.交易应按照“账户状态检查”、“文件总数核对”、“文件明细核对”顺序逐项核对

C、C.账户状态共有七种情况:0000(正常)、1111(户名不一致)、2222(账号不存在)、3333(储蓄账户)、4444(不收不付账户)、5555(异地账户)、9999(其他)

D、D.若房管局文件与交易信息核对一致,但存在账户状态不正常情况,不再继续操作执行此交易

答案:ABC

解析:D项:仍需继续操作执行此交易

2023年版银行运营管理知识
对于“账户名称与存款人名称相同”的非临时机构开立临时存款账户,需向人行报送( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee4670000f.html
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Ⅱ类银行账户可办理的业务有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee4670000e.html
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在智能前端系统中,“冒名账户销户[127111]”交易用于对冒名开立的活期账户进行销户处理,销户后账户资金退还给客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee4670001a.html
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为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性交易且交易金额单笔人民币( )以上或外币等值1万美元以上的,应当开展客户身份识别,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee4670001d.html
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我行信用卡卡片的有效期限最长为( ),过期自动失效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee46700010.html
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营业网点服务人员要对厅堂内等候的客户主动观察和询问,在客户进入营业网点第一时间与客户沟通,询问客户办理业务需求,帮助客户选择适当的自助渠道和电子渠道办理日常业务,以缓解人工窗口的服务压力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee46700024.html
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为有效控制资金使用范围,以下( )账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行批准当地分支行批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee4670001d.html
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会计人员的名章,不得随意丢放,会计人员离开时应放入抽屉上锁保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700031.html
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客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700025.html
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以下关于我行现金调缴业务的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6180-c039-62ee46700008.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

以下关于智能前端系统“批量代付文件核对[2FA007]”交易的说法,正确的是( )

A、A.本交易用于核对市局/滨海房管局批量代付文件的账户状态、总数及明细

B、B.交易应按照“账户状态检查”、“文件总数核对”、“文件明细核对”顺序逐项核对

C、C.账户状态共有七种情况:0000(正常)、1111(户名不一致)、2222(账号不存在)、3333(储蓄账户)、4444(不收不付账户)、5555(异地账户)、9999(其他)

D、D.若房管局文件与交易信息核对一致,但存在账户状态不正常情况,不再继续操作执行此交易

答案:ABC

解析:D项:仍需继续操作执行此交易

2023年版银行运营管理知识
相关题目
对于“账户名称与存款人名称相同”的非临时机构开立临时存款账户,需向人行报送( )

A. A.基本户开立时的全套资料

B. B.以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页

C. C.基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号

D. D.建筑施工及安装合同或临时经营地工商部门批文等

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Ⅱ类银行账户可办理的业务有( )

A. A.存款

B. B.购买投资理财

C. C.不限金额的消费

D. D.缴费支付

解析:C项:限定金额的消费

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee4670000e.html
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在智能前端系统中,“冒名账户销户[127111]”交易用于对冒名开立的活期账户进行销户处理,销户后账户资金退还给客户。

解析:销户后账户资金转入营业外收入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee4670001a.html
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为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性交易且交易金额单笔人民币( )以上或外币等值1万美元以上的,应当开展客户身份识别,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A. A.1万元

B. B.2万元

C. C.5万元

D. D.10万元

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我行信用卡卡片的有效期限最长为( ),过期自动失效。

A. A.3年

B. B.5年

C. C.7年

D. D.10年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee46700010.html
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营业网点服务人员要对厅堂内等候的客户主动观察和询问,在客户进入营业网点第一时间与客户沟通,询问客户办理业务需求,帮助客户选择适当的自助渠道和电子渠道办理日常业务,以缓解人工窗口的服务压力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee46700024.html
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为有效控制资金使用范围,以下( )账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行批准当地分支行批准。

A. A.财政预算外资金

B. B.更新改造资金

C. C.政策性房地产开发资金

D. D.金融机构存放同业资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee4670001d.html
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会计人员的名章,不得随意丢放,会计人员离开时应放入抽屉上锁保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700031.html
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客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700025.html
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以下关于我行现金调缴业务的说法,错误的是( )

A. A.现金调缴是指不同机构间现金调拨和上缴的总称

B. B.直接调缴行即直接向中心库办理调缴的营业网点

C. C.现金调缴业务根据参与对象不同分为行外调缴和行内调缴

D. D.行外调缴是指本行营业机构与其他商业银行间的现金调缴业务,不包括与人民银行的现金调缴

解析:D项:包括与人民银行的现金调缴

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