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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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通过智能前端系统“单位定期存款开户[122201]”交易开立单位定期账户时(已在本机构开立结算账户),需要采集的影像包括( )

A、A.要素完整、内外部签章齐全的《开立单位定期存款账户申请书》

B、B.单位定制存款还需采集经有权人审批的《单位定制存款审批表》

C、C.法人及授权代理人的有效身份证件正反面,经办人现场清晰照片

D、D.转账支票正反面/结算专用凭证

答案:ABD

解析:C项:法人或授权代理人的有效身份证件正反面

2023年版银行运营管理知识
以下关于银行账户管理的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7610-c039-62ee4670000e.html
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以下属于我行员工疑似信用卡套现行为认定标准的包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee4670000a.html
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企业营业执照上记载的“类型”为“有限责任公司”,存款人类别应选择( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700034.html
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因重症导致无民事行为能力而无法出具授权委托书的,又急需资金用于治疗疾病的,代理人(直系亲属)如已经按要求提供了相关证件及证明,则网点不需要双人上门核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee4670001a.html
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以下关于个人存款证明业务的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1540-c039-62ee4670000b.html
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在智能前端系统中,“智能路由汇款冲销[157003]”适用于汇款业务在处理中心处于排队状态,无法在短时间内弥补清算账户头寸的情况下,由清算中心做撤销申请交易后,或处理中心拒绝我行发出的往账业务,网点发起冲销的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee4670002d.html
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对于以“存款人名称+项目部名称”为账户名称的非临时机构开立临时存款账户,需向人行报送( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee46700010.html
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银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700006.html
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以下关于储蓄管理的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700011.html
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存款人要求支取已转入营业外收入的单位存款久悬账户(基本账户)款项,提交远程授权时,应采集营业机构的( ),辖属中心支行(分行)审批单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700005.html
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

通过智能前端系统“单位定期存款开户[122201]”交易开立单位定期账户时(已在本机构开立结算账户),需要采集的影像包括( )

A、A.要素完整、内外部签章齐全的《开立单位定期存款账户申请书》

B、B.单位定制存款还需采集经有权人审批的《单位定制存款审批表》

C、C.法人及授权代理人的有效身份证件正反面,经办人现场清晰照片

D、D.转账支票正反面/结算专用凭证

答案:ABD

解析:C项:法人或授权代理人的有效身份证件正反面

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于银行账户管理的相关说法,正确的是( )

A. A.商业银行应当向社会公开开设企业账户的服务标准、资费标准和办理时限

B. B.单位银行结算账户申请书填写内容需要更正,可直接涂改,无需在涂改处签章

C. C.银行在开立企业结算账户时,可以通过视频核实法定代表人的开户意愿

D. D.我行已通过微信公众号、企业开办“一窗通”平台两种电子渠道为企业提供开户预约服务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7610-c039-62ee4670000e.html
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以下属于我行员工疑似信用卡套现行为认定标准的包括( )

A. A.单笔交易金额超过5万元

B. B.员工信用卡当日在某一商户的交易笔数大于3笔

C. C.连续3笔交易金额占员工信用卡额度比例超过80%

D. D.10分钟内交易发生在不同地区不同商户

解析:B项:大于5笔

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee4670000a.html
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企业营业执照上记载的“类型”为“有限责任公司”,存款人类别应选择( )

A. A.企业法人

B. B.非法人企业

C. C.机关

D. D.个体工商户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee46700034.html
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因重症导致无民事行为能力而无法出具授权委托书的,又急需资金用于治疗疾病的,代理人(直系亲属)如已经按要求提供了相关证件及证明,则网点不需要双人上门核实。

解析:需本行双人上门调查核实

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee4670001a.html
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以下关于个人存款证明业务的相关说法,正确的是( )

A. A.个人存款证明必须由存款人本人申请开立,不允许代理人办理

B. B.个人存款证明,是指本行应个人客户申请,以其在本行的个人金融资产为依据,开具的证明其金融资产状况的业务

C. C.个人存款证明冻结截止日日终,个人金融资产自动解除冻结

D. D.个人金融资产自动解除冻结后,不影响其他原因的冻结、止付以及挂失等状态

解析:A项:可以由代理人为存款人申请开立个人存款证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1540-c039-62ee4670000b.html
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在智能前端系统中,“智能路由汇款冲销[157003]”适用于汇款业务在处理中心处于排队状态,无法在短时间内弥补清算账户头寸的情况下,由清算中心做撤销申请交易后,或处理中心拒绝我行发出的往账业务,网点发起冲销的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee4670002d.html
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对于以“存款人名称+项目部名称”为账户名称的非临时机构开立临时存款账户,需向人行报送( )

A. A.基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号,基本户开立时的全套资料

B. B.建筑施工及安装合同或临时经营地工商部门批文

C. C.建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页

D. D.建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书、项目部成立的文件、项目部负责人任命文件、项目部负责人身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee46700010.html
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银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行的( )

A. A.交换号

B. B.行别代码

C. C.银行机构代码

D. D.序列号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700006.html
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以下关于储蓄管理的说法,错误的是( )

A. A.利息计算方法分为积数计息法和利随本清法两种

B. B.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款

C. C.活期储蓄存款按季结息

D. D.每季末月的20日为结息日,21日为付息日,按结息日挂牌公告的活期存款利率计息

解析:A项:积数计息法和逐笔计息法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700011.html
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存款人要求支取已转入营业外收入的单位存款久悬账户(基本账户)款项,提交远程授权时,应采集营业机构的( ),辖属中心支行(分行)审批单。

A. A.《久悬转营业外收入清单》

B. B.撤销单位银行结算账户申请书

C. C.授权业务说明

D. D.审批单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700005.html
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