A、A.《天津滨海农村商业银行股份有限公司人民币单位协定存款协议书》
B、B.如为代理的,应采集授权书
C、C.如为代理的,需采集法人及代理人有效身份证件正反面
D、D.经办人现场清晰照片
答案:ABD
解析:C项:代理的只需代理人有效身份证件正反面
A、A.《天津滨海农村商业银行股份有限公司人民币单位协定存款协议书》
B、B.如为代理的,应采集授权书
C、C.如为代理的,需采集法人及代理人有效身份证件正反面
D、D.经办人现场清晰照片
答案:ABD
解析:C项:代理的只需代理人有效身份证件正反面
A. A.若客户操作代办卡激活时显示“该卡已激活”,但办理取款业务时又显示“状态错误”,需到柜面进行“开卡失败处理”
B. B.查询“暂停非柜面业务登记簿”,确认该账户是否被暂停非柜面,若被暂停非柜面,则通过“账户状态维护”交易更改状态
C. C.查看客户信息是否完整,若不完整,通过“维护个人客户信息”交易进行维护
D. D.若为批量代发的银行卡且状态正常,则在STM上进行“代办卡激活”
A. A.点验现金应在客户视线及监控设备范围内进行。现金离柜前,必须提醒客户在柜台前清点,避免发生纠纷
B. B.发现假币时,应向客户说明判定为假币的依据,让客户确信,并诚恳地向客户讲解识别假币的方法
C. C.当出现客户交款差错时,应将现金全部交还客户,请其清点,长款立即退还客户,短款应主动帮助客户查找现金不足的原因
D. D.发现客户遗失物品,应主动当面归还,若不能当面归还的,应妥善保管,并积极与客户联系,将物品归还客户
A. A.同一出票日签发多张空头支票的应分别认定为多次违法行为
B. B.及时支付票款是指出票人在该支票提示付款期到期前支付票款
C. C.延迟付款是指出票人在支票提示付款期到期后10天内支付票款
D. D.银行在空头支票退票后,应当在10个工作日内核实相关情况,并按情形分别处置
解析:A项:应合并认定为一次违法行为,C项:10天应为10个工作日内(含)
A. A.经持有人要求,兑换网点应出具《残缺污损人民币认定证明》
B. B.持有人可携带有效身份证件、装有特殊残缺污损人民币实物的密封袋和《残损人民币认定证明》到人民银行及其分支机构申请鉴定
C. C.兑换时,营业网点凭持有人出具的《鉴定书》办理兑换
D. D.兑换标准以人民银行鉴定结果为准,特殊残缺污损人民币不需要再次开袋,直接将《特殊残缺污损人民币兑换单》第三联贴在专用封袋上
A. A.企业账户按季度开展信息核查工作,完成核查后均视为已年检账户
B. B.企业在我行开立一般存款账户,在信息比对中,发现客户已变更企业名称,需提示客户到基本户现行办理变更后,再到我行办理变更
C. C.对于企业信用信息公示系统中企业登记状态显示“失信”的,无需对账户采取限制措施
D. D.对于企业信用信息公示系统中企业登记状态显示“经营异常”的,需对账户采取限制措施
解析:D项:无需对账户采取限制措施
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.验资账户
D. D.专用存款账户
解析:提示:包括临时户,不包括验资账户
A. A.加盖单位公章的营业执照
B. B.《变更单位银行结算账户申请书》第一联正面
C. C.公安机关批准刻章的备案证明或刻章发票
D. D.《变更单位银行结算账户申请书》第二联背面(加盖原预留印鉴)
A. A.金额
B. B.收款人名称
C. C.付款人名称
D. D.出票日期
A. A.亲访客户
B. B.亲见客户签名
C. C.亲见客户身份证件与资信证明原件
D. D.亲见客户工作证明