A、A.查询人取款交易为他行柜面受理的业务
B、B.查询日在办理取款业务之日起20个工作日内(含取款当日)进行查询
C、C.查询人携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明材料进行查询
D、D.代理他人进行查询,并提供了代理人有效证件
答案:BCD
解析:A项:须为本网点柜面或自助设备受理的业务
A、A.查询人取款交易为他行柜面受理的业务
B、B.查询日在办理取款业务之日起20个工作日内(含取款当日)进行查询
C、C.查询人携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明材料进行查询
D、D.代理他人进行查询,并提供了代理人有效证件
答案:BCD
解析:A项:须为本网点柜面或自助设备受理的业务
A. A.用于支取现金的支票仅限于收款人向付款人开户行提示付款
B. B.公司于1月2日取得一张现金支票,向银行提示付款时,被银行拒付,银行的理由是该支票使用蓝色墨水书写,银行的拒付理由充分
C. C.支票的持票人超过提示付款期限提示付款的,丧失对出票人的追索权
D. D.营业机构应当至少在本年度(自然年度)首次向客户出售支票凭证前,切实做好针对客户信用状况及业务需要的尽职调查,全面了解客户情况,合理确定出售支票凭证的数量
解析:C项:丧失对出票人以外的前手的追索权
A. A.坚持从严治行,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土壤
B. B.加强对员工行为的关注,制定员工异常行为排查管理办法,通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果
C. C.加强对员工日常行为的管理,建立重点员工关注档案,进行跟踪管理,做好员工工作时间之外的行为监督
D. D.增强员工的自我保护意识
解析:印鉴丢失应通过印鉴挂失和印鉴解挂重置交易进行操作
A. A.是否签订监管协议或留存相关合同、业务部门证明
B. B.监管协议是否符合有关办法规定
C. C.是否越权监管
D. D.对账户资金使用是否履行了监管责任
A. A.满足网点基本岗位配置
B. B.满足员工正常工作强度
C. C.满足岗位轮换与交接流程
D. D.满足客户流量和业务种类分布规律
A. A.定期对LED显示屏宣传内容进行检查,及时删除已过期产品广告和宣传信息
B. B.若有新增宣传内容,内勤副行长或网点负责人须认真核对信息准确无误后方可对外发布
C. C.各网点应指定专人对安装有信息发布系统的办公电脑进行管理,严格按照行内保密制度要求设置密码并定期更换
D. D.各网点应密切关注宣传设备运行和播放情况
A. A.转出账号可为专用账户账号
B. B.转出账号可为与客户信息不同客户号的账号
C. C.转出账号不可为内部账账号
D. D.转出账号可为与客户信息同客户号下的一般存款账户账号
A. A.“日切”指日期切换,系统从当前工作日切换到下一工作日
B. B.各支付系统日切时间均为16:00
C. C.日切过程中交易可以照常提交并正确处理返回
D. D.日切就是对系统当天的业务进行集中处理,日切完毕后系统将进入下一个工作日
解析:提示:农信银日切时间是17:30