A、A.对于明确使用原因继续保留使用的，客户无需提供说明，直接进行客户信息核实
B、B.对于客户不想继续使用的，应提供账户凭证进行销户处理
C、C.对于客户不想使用且无法提供账户凭证的，做挂失销户处理
D、D.对于不想使用、无法提供账户凭证且不想做挂失销户的，客户应出具“非本人意愿开立账户说明”并通过“冒名账户销户（121700）”交易进行销户（此交易不可支取账户余额，进营业外收入）
答案：BCD
A、A.对于明确使用原因继续保留使用的，客户无需提供说明，直接进行客户信息核实
B、B.对于客户不想继续使用的，应提供账户凭证进行销户处理
C、C.对于客户不想使用且无法提供账户凭证的，做挂失销户处理
D、D.对于不想使用、无法提供账户凭证且不想做挂失销户的，客户应出具“非本人意愿开立账户说明”并通过“冒名账户销户（121700）”交易进行销户（此交易不可支取账户余额，进营业外收入）
答案：BCD
A. A.Ⅰ级
B. B.Ⅱ级
C. C.Ⅲ级
D. D.Ⅳ级
A. A.实地走访应至少由一名我行工作人员开展
B. B.实地走访人员中原则上应包括管户经理(应为客户经理或由营业机构指定的非柜面人员)
C. C.对于碰柜的企业客户不需要进行实地核查
D. D.对于已经有管户经理的客户到我行其他经营机构开户的，由现有管户经理开展实地调查工作
解析：A项：两名，C项：碰柜的也需要核查
A. A.小额支付系统
B. B.大额支付系统
C. C.农信银系统
D. D.电子商业汇票系统
解析：小额支付系统为7×24小时运行；大额系统在法定工作日业务受理时间为前一自然日的20:30至当日的17:15，清算窗口时间为17:15至17:30；电子商业汇票系统7*12小时运行，运行时间是8:00至20:00
A. A.季度 3个月
B. B.季度 1个月
C. C.月 3个月
D. D.月 1个月
A. A.各系统管理员及操作员是否为本机构人员
B. B.各系统管理员及操作员是否与本岗位相符
C. C.是否存在系统管理员及操作员将密码泄露或转借他人使用
D. D.是否存在操作密码忘记或操作代码处于锁定状态等异常情况
A. A.若出现客户现场图像拍摄不清晰、客户面部有遮挡等情况，应引导客户重新拍摄
B. B.系统人脸识别结果不一致的，指导人员须仔细核对客户证件及身份信息，分情况处理
C. C.系统人脸识别结果不一致，存在疑问的，直接授权通过
D. D.审核人员应及时处理客户提交的业务申请，不得故意延误办理
解析：C项：存在疑问的，应引导客户提供辅助证件，至柜台进一步核实办理
A. A.审核《个人存款证明申请书》与有效身份证件、个人金融资产权利凭证信息是否一致
B. B.通过本行核心业务系统核实个人存款凭证、信息的真实准确性
C. C.审核客户身份及有效身份证件的真实性、有效性、一致性
D. D.将《申请书》及所附审查资料递交由内勤副行长（助理）/分理处负责人审核签字
A. A.凭证是否为当日日期
B. B.凭证金额填写是否规范，大小写是否一致
C. C.凭证要素填写是否齐备，凭证日期、收款人账号、户名、金额等是否修改
D. D.已签约使用支付密码并选择《结算专用凭证》作为签约凭证的，核验支付密码是否正确
