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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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以下情形中,营业机构柜面无恢复权限的是( )

A、A.因纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户”名单的单位和个人,被暂停新开立账户

B、B.因纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户”名单的单位和个人,被暂停非柜面业务

C、C.总行运营管理部反洗钱监测中心根据可疑交易名单暂停的非柜面业务

D、D.因开户之日起6个月内无交易记录的单位及个人账户,系统日终批量暂停其非柜面业务

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
ATM备用钥匙如需启封,要经( )批准,使用后须按照原流程再次封存上缴。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700002.html
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个人客户可通过( )等渠道进行交易明细查询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3c50-c039-62ee46700011.html
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“套路贷”的常见犯罪手法包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-40b8-c039-62ee46700018.html
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以下关于智能柜员机(STM)的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4038-c039-62ee46700015.html
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对于企业法定代表人(单位负责人)不能亲自来行办理开户手续的,则( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700019.html
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周六吴先生准备办理一笔20万元的定期到期取款业务。吴:“我的存单到期了,给我清户吧!”柜员:“今天星期六,没那么多钱,办不了。”吴:“你们正常营业为什么办不了?”柜员:“你没有预约,没法取。”吴生气的说:“没钱你们开门干什么?”随即进行了投诉。以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3cd0-c039-62ee46700023.html
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因客户变更支取方式需要更换单/折的,交易影像需采集( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700009.html
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营业网点对超过吞卡保留期限且无人认领的银行卡应进行处理,破坏磁条、芯片。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700006.html
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以下关于2015版100元人民币防伪特征的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8998-c039-62ee46700019.html
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对于个人定期存款,在到期前按单利计算,到期后自动转存的话,以自动转存的金额作为新的本金重新计算利息,相当于复利。而活期存款结息后,利息和原来的本金一起计息,属于复利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee4670000c.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

以下情形中,营业机构柜面无恢复权限的是( )

A、A.因纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户”名单的单位和个人,被暂停新开立账户

B、B.因纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户”名单的单位和个人,被暂停非柜面业务

C、C.总行运营管理部反洗钱监测中心根据可疑交易名单暂停的非柜面业务

D、D.因开户之日起6个月内无交易记录的单位及个人账户,系统日终批量暂停其非柜面业务

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
ATM备用钥匙如需启封,要经( )批准,使用后须按照原流程再次封存上缴。

A. A.分行、管理型支行运营财务部负责人

B. B.内勤副行长

C. C.支行行长

D. D.总行管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700002.html
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个人客户可通过( )等渠道进行交易明细查询。

A. A.手机银行

B. B.微银行

C. C.智能柜员机

D. D.网上银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3c50-c039-62ee46700011.html
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“套路贷”的常见犯罪手法包括( )

A. A.成立空壳公司

B. B.制造资金走账流水等虚假给付事实

C. C.故意制造违约或者肆意认定违约

D. D.恶意垒高借款金额

解析:A项:反洗钱方式

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以下关于智能柜员机(STM)的说法,正确的是( )

A. A.智能柜员机(STM)客户信息维护后不需要再到柜台维护

B. B.智能柜员机(STM)交易明细查询可以打印

C. C.智能柜员机(STM)进行定期一本通存折相关交易,不允许补登存折

D. D.智能柜员机(STM)借记卡开卡失败后必须清机加卡

解析:B项:不可以打印,C项:可以补登

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对于企业法定代表人(单位负责人)不能亲自来行办理开户手续的,则( )

A. A.该企业需委托该单位正式员工办理

B. B.该企业需出具书面授权书

C. C.不予办理开户手续

D. D.该企业委托管户经理进行办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700019.html
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周六吴先生准备办理一笔20万元的定期到期取款业务。吴:“我的存单到期了,给我清户吧!”柜员:“今天星期六,没那么多钱,办不了。”吴:“你们正常营业为什么办不了?”柜员:“你没有预约,没法取。”吴生气的说:“没钱你们开门干什么?”随即进行了投诉。以下说法正确的是( )

A. A.柜员不应当以控制库存为由,拒绝为顾客办理业务

B. B.柜员没有想办法帮助客户解决出现的问题

C. C.柜员应详细耐心的向顾客做好解释工作,说明由于周末库存少给顾客造成麻烦,请求顾客谅解

D. D.柜员可以说“取款五万元以上必须提前预约,您看这样行吗,我先给您少取点,我再联系其他网点看看有没有”

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因客户变更支取方式需要更换单/折的,交易影像需采集( )

A. A.本人有效身份证件正反面

B. B.如为个人印鉴户,采集加盖客户预留印鉴的更换申请

C. C.原存单、原存折首页

D. D.客户现场影像

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营业网点对超过吞卡保留期限且无人认领的银行卡应进行处理,破坏磁条、芯片。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700006.html
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以下关于2015版100元人民币防伪特征的说法,错误的是( )

A. A.增加了票面左右两侧边部胶印图纹,适当留白

B. B.纸币正面左下角的雕刻凹印图像具有红外吸收特征

C. C.票面右上角面额数字由横排改为竖排,并对数字样式做了调整

D. D.采用了光变镂空开窗安全线和全埋安全线两种安全线,透光观察时均可看到镂空文字

解析:A项:改为减少,B项:不具有红外吸收特征

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对于个人定期存款,在到期前按单利计算,到期后自动转存的话,以自动转存的金额作为新的本金重新计算利息,相当于复利。而活期存款结息后,利息和原来的本金一起计息,属于复利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee4670000c.html
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