A、A.批量开户的本外币一本通存折、四海通借记卡，须客户本人持有效身份证件在本行营业机构柜面进行激活并修改密码后方可使用
B、B.代发机构办理批量代发业务过程中，不得替委托单位垫款
C、C.办理批量开户业务时，经办柜员必须确保尾箱内的重要空白凭证数量充足，批量开户完成后当日或隔日打印所有开户凭证
D、D.批量开立的个人结算账户自动批量签约，因此批量开户时，上传文件需要在补签约位置加“Y”，否则无法开户
答案：AB
解析：C项：将“当日或隔日”改为“须当日及时”，D项：不可在补签约位置加“Y”
A、A.批量开户的本外币一本通存折、四海通借记卡，须客户本人持有效身份证件在本行营业机构柜面进行激活并修改密码后方可使用
B、B.代发机构办理批量代发业务过程中，不得替委托单位垫款
C、C.办理批量开户业务时，经办柜员必须确保尾箱内的重要空白凭证数量充足，批量开户完成后当日或隔日打印所有开户凭证
D、D.批量开立的个人结算账户自动批量签约，因此批量开户时，上传文件需要在补签约位置加“Y”，否则无法开户
答案：AB
解析：C项：将“当日或隔日”改为“须当日及时”，D项：不可在补签约位置加“Y”
A. A.3个工作日
B. B.5个工作日
C. C.7个工作日
D. D.10个工作日
A. A.一年
B. B.二年
C. C.三年
D. D.永久
A. A.转贴现是指持票人在票据到期日前将票据权利背书转让给本行，本行扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为
B. B.贴现是指本行在票据到期日前将票据权利背书转让给其他银行、财务公司，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给本行的票据行为
C. C.再贴现是指本行在票据到期日前将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给本行的票据行为
D. D.电子商业汇票贴现、转贴现、到期付款可选择票款线上清算方式和线下清算方式清算资金，再贴现必须选择线下清算方式清算资金
解析：A项：此描述为贴现的定义，B项：此描述为转贴现的定义
A. A.对于集中授权中心需要授权的业务，均无需内勤副行长审核
B. B.各营业机构应按规定配置授权人级别及业务处理范围，保证业务正常开展，有效控制风险，不得随意扩大授权人业务范围和权限
C. C.授权人因岗位变动等不再承担授权业务时，应撤销其会计业务授权权限
D. D.授权人因未按规定进行授权，或将授权级别随意转由他人代理导致产生风险或出现严重差错的，应视情况变更或撤销其会计业务授权权限
解析：A项：部分业务需要内勤副行长审核，如内部账相关业务
A. A.企业网银账户管理
B. B.企业网银业务管理
C. C.企业网银状态管理
D. D.企业网银用户管理
A. A.交易金额较大，存取现金往往在数百万元至千万元不等
B. B.现金存取金额存在关联，存现金额往往等于取现金额或与取现金额极为接近
C. C.大额现金取出与存入时间间隔较长，通常为几天到一周
D. D.交易行为异常，客户主动要求将本可通过转账实现的交易改为通过现金支取的方式实现
解析：C项：间隔极短，大额现金取出后，短时间内（几分钟后），同一网点另一客户账户发生同等或相似金额的现金存入
A. A.3次
B. B.4次
C. C.5次
D. D.6次
A. A.“现金支票”正反面影像，要素完整、签章齐全
B. B.交易金额大于人民币1万元（含）的，采集客户（经办人）有效身份证件原件正反面影像
C. C.客户办理业务现场影像
D. D.交易金额大于人民币5万元（含）的，采集经OA审批的《大额取现申请表》
解析：B项：大于人民币5万元（含）的
A. A.原电子缴费付款凭证回执
B. B.冲正传票
C. C.《国家税务总局天津市税务局社会保险费缴费通知单》
D. D.客户办理业务现场影像
