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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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以下关于大额现金设备(UCR)“现金存款”交易的规则,说法正确的是( )

A、A.当日累计存款5万元(不含)以下,不需提供身份证,不需授权

B、B.当日累计存款5万元(含)以上,需提供办理人身份证,如果人脸识别通过,则无需客户签字和智慧柜员授权

C、C.当日累计存款5万元(含)以上,需提供办理人身份证,若人脸识别不通过,则需要客户签字,智慧柜员授权

D、D.当日累计存款5万元(含)以下,无需提供身份证、授权

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
以下关于单位银行结算账户的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee46700014.html
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下列票据种类中,属于同城票据交换业务提出贷方票据种类的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee4670002c.html
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票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3500-c039-62ee46700003.html
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午休时,临柜业务印章要装箱妥善保管,非营业时间临柜业务印章必须入金库或保险箱(柜)保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670002d.html
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“对公客户公积金缴存业务签/解约”交易不允许跨机构办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee4670002d.html
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根据反洗钱相关规定,下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,可以不报告( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700010.html
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某单位客户在我行开立账户后,申请开具增值税发票,则在“增值税管理系统”主要操作步骤包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0988-c039-62ee46700022.html
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一张结算卡最多可关联客户在本行开立的同客户号的( )结算账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee46700002.html
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若机关等客户在开立一般存款账户的同时开立网银功能,柜面需对该账户进行“暂停非柜面业务”以控制其在三个工作日内付款,但这样会导致网银渠道的来账不能正常入账的情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700023.html
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柜员2019.3.5为客户办理定期存款销户后,发现到期日期为2019.3.6,而客户也误以为当天到期,为避免客户利息损失,可通过( )交易办理冲销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee4670002f.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

以下关于大额现金设备(UCR)“现金存款”交易的规则,说法正确的是( )

A、A.当日累计存款5万元(不含)以下,不需提供身份证,不需授权

B、B.当日累计存款5万元(含)以上,需提供办理人身份证,如果人脸识别通过,则无需客户签字和智慧柜员授权

C、C.当日累计存款5万元(含)以上,需提供办理人身份证,若人脸识别不通过,则需要客户签字,智慧柜员授权

D、D.当日累计存款5万元(含)以下,无需提供身份证、授权

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于单位银行结算账户的说法,正确的是( )

A. A.存款人为单位的,其预留签章只能是该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)签名或者盖章

B. B.单位开立存款账户如果预留银行印鉴中的人名章不是法定代表人的,需开户单位出具授权委托书

C. C.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,名称应与其保持一致

D. D.单位开立存款账户如果预留银行印鉴中的人名章不是法定代表人的,需提供被授权人有效身份证件

解析:A项:该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee46700014.html
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下列票据种类中,属于同城票据交换业务提出贷方票据种类的是( )

A. A.汇票

B. B.同城特约委托收款凭证

C. C.财政拨款专用凭证

D. D.被付款行或相关机构退回的提出借方票据

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票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款( )

A. A.对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人

B. B.以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人

C. C.对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形,出于恶意取得票据的持票人

D. D.明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3500-c039-62ee46700003.html
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午休时,临柜业务印章要装箱妥善保管,非营业时间临柜业务印章必须入金库或保险箱(柜)保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670002d.html
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“对公客户公积金缴存业务签/解约”交易不允许跨机构办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee4670002d.html
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根据反洗钱相关规定,下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,可以不报告( )

A. A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B. B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C. C.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关等,但不包含其下属的各类企事业单位

D. D.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700010.html
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某单位客户在我行开立账户后,申请开具增值税发票,则在“增值税管理系统”主要操作步骤包括( )

A. A.录入企业税务信息

B. B.查找到客户编码

C. C.选择企业需开票明细并提至审批员审批

D. D.选择“发票开具”并提至审批员审批

解析:A项:在智能前端系统中进行操作

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一张结算卡最多可关联客户在本行开立的同客户号的( )结算账户。

A. A.1个

B. B.3个

C. C.5个

D. D.没有数量限制

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若机关等客户在开立一般存款账户的同时开立网银功能,柜面需对该账户进行“暂停非柜面业务”以控制其在三个工作日内付款,但这样会导致网银渠道的来账不能正常入账的情况。

解析:暂停非柜面业务的控制为非柜面渠道账务只进不出,所以不会影响网银入账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700023.html
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柜员2019.3.5为客户办理定期存款销户后,发现到期日期为2019.3.6,而客户也误以为当天到期,为避免客户利息损失,可通过( )交易办理冲销。

A. A.当日取消[510000]

B. B.活期存款隔日冲正[127103]

C. C.存款冲销[149306]

D. D.当日冲正[2FA005]

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