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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
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多选题
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通过智能柜员机(STM)进行现金存入,支持的凭证类型为( )

A、A.银行卡

B、B.活期结算存折

C、C.活期储蓄存折

D、D.无卡折存入

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
我行向客户M公司发放贷款时,发现该公司有两个客户号,一个为信贷系统生成客,另一个为核心系统生成,则以下说法错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee4670000e.html
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假币一般分为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8998-c039-62ee46700014.html
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我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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营业机构应当按照上级行规定时间营业,不得擅自停业或缩短营业时间。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700024.html
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以下关于智能前端系统“协定存款约定/取消[124080]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700018.html
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金融机构在办理业务时收缴的假币( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700014.html
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我行《员工职业操守和行为准则》中明确规定,不得违规经商办企业,以下情形属于经商办企业的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-44a0-c039-62ee46700005.html
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以下关于智能柜员机(STM)挂失模块相关交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4038-c039-62ee46700002.html
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根据我行《声誉风险管理办法》,( )指公司治理、监管指标等方面存在重大风险,媒体报道后引发较多关注,对本行声誉造成损害程度影响较为严重,如内幕交易、关联交易、流动性风险、信用风险等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670000f.html
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以下哪种业务必须提供授权业务说明( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee4670000e.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

通过智能柜员机(STM)进行现金存入,支持的凭证类型为( )

A、A.银行卡

B、B.活期结算存折

C、C.活期储蓄存折

D、D.无卡折存入

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
我行向客户M公司发放贷款时,发现该公司有两个客户号,一个为信贷系统生成客,另一个为核心系统生成,则以下说法错误的是( )

A. A.需先进行客户号合并再进行业务办理

B. B.合并客户号前,必须充分核实待合并客户号是否为同一客户

C. C.合并时一般以核心系统生成客户号为主客户号,信贷系统生成客户号为辅客户号

D. D.由于两个客户号证明文件的“类型”一致无法进行客户号合并,所以需将辅客户号证明文件维护成“其他”等

解析:C项:一般以信贷系统生成客户号为主客户号,核心系统生成客户号为辅客户号

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假币一般分为( )

A. A.机制币

B. B.伪造币

C. C.复印币

D. D.变造币

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8998-c039-62ee46700014.html
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我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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营业机构应当按照上级行规定时间营业,不得擅自停业或缩短营业时间。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700024.html
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以下关于智能前端系统“协定存款约定/取消[124080]”交易的说法,正确的是( )

A. A.同一对公账户可签约多笔协定存款协议,但协定期间不允许重复

B. B.协定存款最低保留金额若低于人民币30万元的,须为10万元的整数倍,且需履行行内相关审批手续

C. C.协定期限限定为1年

D. D.协定到期后约定自动取消

解析:B项:低于50万

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金融机构在办理业务时收缴的假币( )

A. A.不得再交予持有人

B. B.持有人可以用同等面额的真币对回

C. C.可以再交予持有人

D. D.可以交到其他银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700014.html
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我行《员工职业操守和行为准则》中明确规定,不得违规经商办企业,以下情形属于经商办企业的是( )

A. A.个人独资经商办企业

B. B.与他人合资、合股、合作、合伙经商办企业

C. C.私自以承包、租赁、受聘等方式经商办企业

D. D.拥有非上市公司(企业)股份或者证券

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-44a0-c039-62ee46700005.html
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以下关于智能柜员机(STM)挂失模块相关交易的说法,正确的是( )

A. A.小李的个人活期存折丢失了,可通过STM进行挂失补发

B. B.小王的个人定期存单丢失了,可通过STM进行挂失补发

C. C.通过STM挂失/撤挂交易办理挂失业务,暂不收取手续费

D. D.客户可通过STM办理挂失结清业务

解析:A项:STM挂失补发支持银行卡和存单

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根据我行《声誉风险管理办法》,( )指公司治理、监管指标等方面存在重大风险,媒体报道后引发较多关注,对本行声誉造成损害程度影响较为严重,如内幕交易、关联交易、流动性风险、信用风险等。

A. A.较小声誉风险事件(Ⅳ级)

B. B.一般声誉风险事件(Ⅲ级)

C. C.较大声誉风险事件(Ⅱ级)

D. D.重大声誉风险事件(Ⅰ级)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee4670000f.html
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以下哪种业务必须提供授权业务说明( )

A. A.冻结/解冻

B. B.合并客户号

C. C.内部账现金收入

D. D.本票兑付

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