A、A.客户在STM上开立借记卡,机具校验设置密码是否为简单密码
B、B.STM加/退卡操作需挂靠柜员和大堂经理双人进行核对
C、C.客户办理业务后忘记退卡,系统会有文字和语音提示
D、D.STM不支持联动补登存折,网点应注意对客户进行引导
答案:BCD
解析:A项:机具不校验设置密码是否为简单密码,网点应注意进行提示
A、A.客户在STM上开立借记卡,机具校验设置密码是否为简单密码
B、B.STM加/退卡操作需挂靠柜员和大堂经理双人进行核对
C、C.客户办理业务后忘记退卡,系统会有文字和语音提示
D、D.STM不支持联动补登存折,网点应注意对客户进行引导
答案:BCD
解析:A项:机具不校验设置密码是否为简单密码,网点应注意进行提示
A. A.16周岁的张某申请办理我行四海通e芯宝贝卡
B. B.客户邓某购买我行100万元人民币理财后申请办理我行四海通e芯黑金卡
C. C.客户刘某在我行资产量达100万元人民币申请办理我行四海通e芯白金卡
D. D.客户王某持代发企业出具的在职证明申请办理我行四海通e芯薪金卡
解析:A项:宝贝卡应为16周岁(不含)以下,B项:黑金卡为300万元人民币
解析:将“伪造”改成“变造”
A. A.胶印对印图案
B. B.凹印对印面额数字与凹印对印图案
C. C.光彩光变面额数字
D. D.人像水印
解析:提示:还包括雕刻凹印、花卉水印、白水印
A. A.办理待销毁凭证出库时,无需预约可直接通过本交易办理出库
B. B.营业机构需要领取凭证时,无需预约,凭证管理机构可直接通过本交易向营业机构出库
C. C.本交易需内勤副行长(分理处负责人)操作
D. D.每个凭证预约序号仅可办理一次凭证出库
解析:B项:营业机构办理凭证领取时,应先通过“凭证预约”交易办理预约,凭证管理机构通过“凭证预约确认”接受预约后,通过本交易出库方向选择下级行办理凭证出库,C项:本交易允许柜员操作
A. A.在“支票影像票据查询”交易中,可以根据提出提入标志进行查询
B. B.对于支票影像业务,支付密码器状态为“已签约”的,支付密码栏位必输
C. C.对于支票影像业务,支付密码器状态为“待确认”的,支付密码栏位若输入则必须进行验证
D. D.在“支票影像票据查询”交易中,退票理由书和票据详情不支持打印
解析:D项:可以将退票理由书和票据详情进行打印
A. A.审核客户提交资料的真实性、完整性
B. B.通过“资金拨付专用转账”交易进行转账拨付
C. C.转账结束后,再次通过“资金拨付申请查询”交易,核对拨付状态是否为已拨付
D. D.通过“资金拨付申请查询”交易,录入拨付通知书编号,调出“拨付通知信息”,核对客户申请表与系统中拨付信息是否一致
A. A.对账范围中月日均存款人民币500万(含)以上的账户
B. B.其他金融机构开立的同业存放账户
C. C.对账范围中月日均存款外币折合人民币300万(含)以上的账户
D. D.对账范围中月末存款余额人民币500万(含)以上的账户
A. A.关注大额现金存取款交易
B. B.关注大额频繁结售汇交易及与境外相关联的汇款交易
C. C.关注自助机具的异常故障情况
D. D.关注公共媒体揭示的诈骗、金融犯罪等特点和动向
A. A.对公活期存款开户交易支持开立对公活期存款账户、对公保证金存款账户、对公委托存款账户和对公活期政策性存款账户
B. B.对公活期存款开户交易用于单位或同业客户开立活期存款账户业务
C. C.对公活期存款开户交易中两个支付联系人信息均为必输项
D. D.对公活期存款开户交易自动进行黑名单校验,自动对法人进行防诈骗校验
A. A.取消原因
B. B.需取消业务流水号
C. C.经办人签字
D. D.内勤副行长/分理处负责人签字