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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应出具审计师事务所证明,无法出具证明的,应于账户有效期届满后办理退款手续。

答案:B

解析:应出具工商行政管理部门的证明

2023年版银行运营管理知识
以下属于营业机构对账职责的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7de0-c039-62ee4670001d.html
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以下关于支票遗失或被盗后的挂失描述,正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-81c8-c039-62ee4670001f.html
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票据上的记载事项必须符合票据法的规定。 以下( )不得更改,更改的票据无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3500-c039-62ee46700000.html
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关于更换存折业务,以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee4670000c.html
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同城票据交换业务提出票据实物时,正确的票据清算码放顺序为:自上至下依次摆放日记账-批控卡-提出卡-借贷方票据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee46700029.html
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以下业务凭证中,需要加盖柜面业务专用章的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6670-c039-62ee46700001.html
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我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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以下关于“暂停新开立账户[112400]”交易的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee4670001a.html
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单位设立的独立核算的附属机构,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。以下属于单位设立的独立核算的附属机构的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee46700015.html
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以下残缺、污损人民币,不予兑换的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee4670000c.html
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题目内容
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判断题
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2023年版银行运营管理知识

存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应出具审计师事务所证明,无法出具证明的,应于账户有效期届满后办理退款手续。

答案:B

解析:应出具工商行政管理部门的证明

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下属于营业机构对账职责的是( )

A. A.根据其分支机构运营财务部要求实施控制账户交易措施

B. B.维护客户对账信息

C. C.负责监控其辖区账户对账完成情况

D. D.负责与客户签订对账协议

解析:C项:各分支机构运营财务部职责

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以下关于支票遗失或被盗后的挂失描述,正确的有( )

A. A.失票人申请支票挂失止付,对于尚未进入法院公示催告程序的挂失票据,应当提供公函和有关证明(授权书、法定代表人及代理人身份证件)以及要素填写完整并签章的《挂失止付通知书》、法院的《止付通知书》

B. B.失票人填写挂失止付申请书,加盖预留印鉴,向付款人开户行申请挂失止付

C. C.付款人开户行在收到挂失止付通知书之前,已经向持票人付款的,不再承担责任,由此给支票权利人造成的损失,应当由失票人自行负责

D. D.经办柜员审核无误,通过“挂失/撤挂[128101]”交易对支票进行挂失业务处理

解析:A项:对于尚未进入法院公示催告程序的挂失票据,不需要提供法院的《止付通知书》,D项:通过“客户凭证挂失/撤挂 [341002]”办理

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票据上的记载事项必须符合票据法的规定。 以下( )不得更改,更改的票据无效。

A. A.出票金额

B. B.出票日期

C. C.收款人名称

D. D.付款人地址

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3500-c039-62ee46700000.html
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关于更换存折业务,以下说法正确的是( )

A. A.办理损坏折换折业务,客户需提供有效身份证件,代理人办理同时提供代理人有效身份证件

B. B.办理存折的满页换折需要出示经办人有效身份证件

C. C.办理存折的满页换折不需要出示有效身份证件

D. D.办理损坏折换折业务,不需要出示有效身份证件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee4670000c.html
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同城票据交换业务提出票据实物时,正确的票据清算码放顺序为:自上至下依次摆放日记账-批控卡-提出卡-借贷方票据。

解析:日记账-提出卡-批控卡-借贷方票据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee46700029.html
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以下业务凭证中,需要加盖柜面业务专用章的是( )

A. A.《单位银行结算账户产品服务申请书》

B. B.《单位定制存款协议书》

C. C.《撤销单位银行结算账户申请书》

D. D.《单位结算卡业务申请书》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6670-c039-62ee46700001.html
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我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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以下关于“暂停新开立账户[112400]”交易的说法,错误的是( )

A. A.该交易支持对非本机构客户号进行维护

B. B.该交易只用于对买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户的个人进行暂停、恢复其新开立账户

C. C.该交易用于对买卖银行账户、冒名或虚构代理关系开户的单位和个人暂停、恢复其新开立账户

D. D.可通过“查询个人客户信息”、“查询对公客户信息”交易进行查询客户是否暂停新开立账户业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee4670001a.html
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单位设立的独立核算的附属机构,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。以下属于单位设立的独立核算的附属机构的有( )

A. A.招待所

B. B.食堂

C. C.销售门市部

D. D.幼儿园

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6e40-c039-62ee46700015.html
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以下残缺、污损人民币,不予兑换的有( )

A. A.票面残缺二分之一以上

B. B.兑换额不够1分

C. C.故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面

D. D.票面污损、焦黑、水湿、油浸、变色不能辨别真假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee4670000c.html
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