A、A.小微企业简易开户不需核实客户身份，直接开立银行账户
B、B.经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立全功能的银行账户
C、C.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要变更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
D、D.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户，后续无法升级账户功能
答案：C
A、A.小微企业简易开户不需核实客户身份，直接开立银行账户
B、B.经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立全功能的银行账户
C、C.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要变更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
D、D.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户，后续无法升级账户功能
答案：C
A. A.首先根据户名查询客户信息，再通过客户号查询客户账户明细，核实开户日期、账号信息一致，则可为客户换折，再销户
B. B.若系统中查询无此账户，可询问客户存折是否属于折配卡账户，因我行与天津农商银行拆分后，关于卡的业务全部归到农商银行，如果属于折配卡业务，客户可直接到天津农商银行办理
C. C.若系统中查询无此账户，可询问客户是否进行过挂失，或通过查找档案核实是否进行过挂失并补发新凭证
D. D.若系统不支持将老系统开立的存折进行换折，则需要提交数据修改表
A. A.该账户的账户性质是否符合国家现金管理规定、可以办理现金支取业务
B. B.提现金额是否在用途相应证明材料的金额范围内，取现用途提交的相应证明材料是否齐全、合规
C. C.开户单位经办人身份证复印件、用途相应证明材料复印件上是否加盖申请单位预留印鉴
D. D.对经办人有效身份证件进行联网核查
解析：C项：加盖申请单位公章
A. A.10万元；200万元
B. B.50万元；200万元
C. C.10万元；100万元
D. D.50万元；101万元
A. A.业务撤销后，需通过对应抹账交易对原账务进行冲正
B. B.“已清算”状态的业务不得办理撤销
C. C.仅允许对“未清算”状态的支付业务在业务发生当日发起撤销
D. D.本交易不允许代理人办理
A. A.发送与工作无关的广告函件、促销资料，垃圾邮件等内容
B. B.发送散布谣言、扰乱行内办公秩序、扰乱社会公共秩序的内容
C. C.发送有关干扰、破坏或限制任何计算机软件、硬件或通讯设备功能的软件病毒或其他计算机代码、档案和程序等资料
D. D.发送任何反动、非法的资讯、资料、文字、照片或其他资料
A. A.企业银行结算账户自开立后3个工作日方可办理收付款业务
B. B.企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用
C. C.企业应妥善保管《基本存款账户信息》和存款人密码
D. D.企业不得多头开户，出租、出借、出售账户，及利用银行结算账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷税漏税等各类违法犯罪活动
解析：A项：自开立之日即可办理收付款业务
A. A.批评教育，包括谈话、告诫、通报批评等
B. B.经济处罚，包括现金罚款、扣减绩效收入
C. C.日常处理，包括待岗管理、调整岗位
D. D.纪律处分，包括警告、记过等
A. A.更换当日有效
B. B.无效
C. C.在有效期内部分有效
D. D.在有效期内仍然有效
