A、A.按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具的有关开户证明文件
B、B.银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件
C、C.非一级法人开户的,应当逐户提供该行一级法人授权书原件
D、D.存款银行为全国性银行的,只需提供其一级分行授权书原件
答案:D
解析:D项:应同时提供其一级法人的转授权
A、A.按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具的有关开户证明文件
B、B.银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件
C、C.非一级法人开户的,应当逐户提供该行一级法人授权书原件
D、D.存款银行为全国性银行的,只需提供其一级分行授权书原件
答案:D
解析:D项:应同时提供其一级法人的转授权
A. A.因撤挂交易必须本人办理,要求客户提供有效身份证件并进行核实
B. B.通过“挂失登记簿查询”交易,输入本机构机构号及客户账号,查询该账户的口头挂失编号
C. C.根据《自助设备运行管理方法》吞卡相关要求,办理客户领卡业务
D. D.若客户未携带身份证,可要求客户再次拨打客服电话进行撤挂
解析:B项:置空机构号可查到全辖的挂失编号,D项:撤挂只能由柜面处理,或到期失效,客服不受理撤挂
解析:激活后才可以使用
A. A.小微企业简易开户不需核实客户身份,直接开立银行账户
B. B.经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立全功能的银行账户
C. C.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要变更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
D. D.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户,后续无法升级账户功能
A. A.坚持顾客至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议
B. B.所在机构有明确的投诉反馈时限的,应当在反馈时限内答复客户
C. C.应耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并确保客户了解投诉的途径、方法及程序
D. D.对客户投诉置之不理
A. A.各部室、各分行、中心支行、各支行负责人为本条线案防工作的第一责任人
B. B.我行案防工作实行“一把手”负责制
C. C.各部室、各分行、中心支行、各支行负责人对本条线案防工作承担最终责任
D. D.我行要建立建立齐抓共管,一级抓一级,一级带一级、层层抓落实的案防工作体系
A. A.营业范围内应做到监控录像无死角,监控设施损坏应及时修复
B. B.营业窗口应设置一米线或相当功能设施
C. C.实际收取的服务价格与公告情况相符
D. D.向客户提供常办业务告知手册、风险提示
A. A.在贷款本金没有逾期的情况下,客户可根据需要归还本金或利息(包括按揭贷款等额本息还款及等额本金还款)
B. B.如贷款本金已逾期,系统检查贷款诉讼费是否为零,如不为零交易提示诉讼费金额,并要求先归还诉讼费
C. C.在贷款本金没有逾期的情况下,客户必须先归还本金
D. D.如贷款本金已逾期,系统检查贷款诉讼费是否为零,当诉讼费为零时先还贷款本金,后归还贷款利息
解析:A项:按揭贷款等额本息还款及等额本金还款除外
A. A.客户最近一个月的交易流水
B. B.客户存款证明
C. C.客户最近三个月的交易流水
D. D.客户贷款证明
解析:只对客户空白凭证可以协防。
A. A.客户称其母亲为无民事行为能力人,持法院民事判决书及相关证件来办理取款业务
B. B.客户称其父亲已经昏迷,且其不知道父亲存折密码,携带相关证明来办理取款业务
C. C.未成年人(16周岁以下)王某无人看管被收容至救助站,相关工作人员向我行申请办理开户
D. D.6岁的张某由其爷爷和奶奶抚养,其爷爷到网点为其开立银行卡