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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
以下关于档案利用的相关说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700018.html
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我行在手机银行设备登录环节增加了人脸识别功能,主要在以下几种场景调用人脸识别( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee46700010.html
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对账方式和对账渠道的签解约主要针对银行结算账户,日终时,系统自动对其关联的非结算账户同步签解约。其中,非结算账户包括定期、保证金、结构性存款、贷款等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670000b.html
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各网点在在日常营业中,涉及钥匙、密码的交接不在《柜面业务交接登记簿》中登记,应在《业务印章、钥匙、密码保管使用登记簿》中进行登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700027.html
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调整柜员所属机构时,柜员尾箱状态为( ),且为正式签退状态。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6f00-c039-62ee4670002d.html
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个人活期存款开户介质类型为本外币一本通存折时,产品名称可选( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-f9e8-c039-62ee4670000b.html
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以下关于理财产品销售的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700021.html
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通过智能前端系统进行“税务信息登记[111300]”交易时,需要采集的影像包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700013.html
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税务机关在银行开立的税务代保管资金账户属( ),该账户的管理适用《税务代保管资金账户管理办法》(国税发[2005]181号)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700001.html
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营业终了各网点应把( )统一入中心金库,做到“三不留”规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-38e8-c039-62ee46700023.html
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题目内容
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判断题
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2023年版银行运营管理知识

我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于档案利用的相关说法,错误的是( )

A. A.档案利用者应对所借阅档案的安全完整和保密负责,不得以任何方式改变档案的原有状态

B. B.查阅人员对所需的证据和有关资料,在审批范围内可以抄录、拍照、扫描或复制

C. C.因诉讼、调查取证、监管检查等外部有关单位工作需要调阅档案的,档案管理人员审核外部机构人员的身份、权限

D. D.如因工作需要借用原件的,必须经总行业务、档案管理等相关部门负责人同意

解析:C项:行内对接或牵头部门审核外部机构人员的身份、权限

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我行在手机银行设备登录环节增加了人脸识别功能,主要在以下几种场景调用人脸识别( )

A. A.客户自主注册手机银行,首次登录时

B. B.客户更换手机银行绑定设备,首次登录时

C. C.客户连续90天未登录手机银行,再次登录手机银行时

D. D.手机银行登录时间发生在凌晨1点—4点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-9168-c039-62ee46700010.html
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对账方式和对账渠道的签解约主要针对银行结算账户,日终时,系统自动对其关联的非结算账户同步签解约。其中,非结算账户包括定期、保证金、结构性存款、贷款等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670000b.html
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各网点在在日常营业中,涉及钥匙、密码的交接不在《柜面业务交接登记簿》中登记,应在《业务印章、钥匙、密码保管使用登记簿》中进行登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700027.html
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调整柜员所属机构时,柜员尾箱状态为( ),且为正式签退状态。

A. A.必须上缴

B. B.无需上缴

C. C.由内勤副行长决定

D. D.都可以

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个人活期存款开户介质类型为本外币一本通存折时,产品名称可选( )

A. A.个人结算Ⅰ类账户

B. B.个人结算Ⅱ、Ⅲ类账户

C. C.个人委托存款账户

D. D.个人非结算账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-f9e8-c039-62ee4670000b.html
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以下关于理财产品销售的说法,错误的是( )

A. A.本行销售人员在向客户宣传销售理财产品时,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售

B. B.理财经理或兼职理财销售人员必须具备本行认定的理财产品销售资格才可以进行本行理财产品销售推介活动

C. C.我行营业机构通过举行理财产品推介会或通过电视及互联网等影音介质进行宣传时应事先向总行零售及电子银行部进行备案登记

D. D.为加大理财产品宣传力度,营业机构可以自行制作和分发宣传销售材料

解析:D项:宣传销售材料由总行统一管理和授权,营业机构不得擅自制作和分发宣传销售材料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700021.html
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通过智能前端系统进行“税务信息登记[111300]”交易时,需要采集的影像包括( )

A. A.填写完整、客户签章齐全的《增值税涉税信息新增及变更表》影像

B. B.采集经办人有效身份证件原件正反面影像信息

C. C.已加盖企业公章、与原件一致章的开户许可证复印件

D. D.已加盖企业公章、与原件一致章的营业执照复印件。如果开立增值税专用发票,还需采集一般纳税人证明

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税务机关在银行开立的税务代保管资金账户属( ),该账户的管理适用《税务代保管资金账户管理办法》(国税发[2005]181号)。

A. A.基本存款账户

B. B.一般存款账户

C. C.专用存款账户

D. D.临时存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700001.html
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营业终了各网点应把( )统一入中心金库,做到“三不留”规定。

A. A.现金

B. B.印章

C. C.重要凭证

D. D.各类登记簿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-38e8-c039-62ee46700023.html
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