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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
根据我行相关要求,原则上,下列情况需要进行交流轮岗的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2d30-c039-62ee46700019.html
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提出的交换票据,均应在磁码区域内按所规定格式打磁码,无法打码的凭证装入打码信封内(白色信封,信封下方为打码区域),每个信封内凭证和附件不得超过( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee46700025.html
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以下关于“挂失/撤挂[128101]”交易的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700017.html
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营业机构对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务,发现收付款人等信息存在错误需要付款行停止付款的,通过( )交易申请止付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a048-c039-62ee46700009.html
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下列关于支票挂失解挂业务操作正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-20f8-c039-62ee46700026.html
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在我行开立资金监管账户,除需要人民银行规定的开立专用结算账户所需的资料,企业还应提供资金监管机构出具的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee4670000d.html
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通过智能前端系统“开出保函[133001]”交易开立保证金保函前,应在信贷管理系统录入保函下柜信息前,应通过“活期存款开户(121100)”、“活期存款存入(121200)”、“定期存款开户(122100)”交易办理保证金开户并存入保函保证金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee4670001c.html
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进行“个人活期存款销户”交易时,如存在未登折信息不允许销户,应通过“补登存折”交易进行补登后办理销户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee4670000a.html
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柜台通过柜面渠道办理的个人账户通存交易,操作错误时(如金额错误、记账串户等),柜员可操作( )交易对该业务进行冲销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700014.html
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因总行运营管理部下发“业务联系单”,通过智能前端系统维护企业联系电话、对账地址、邮政编码时,只需要采集“业务联系单”影像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee46700010.html
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
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判断题
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2023年版银行运营管理知识

我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

答案:A

2023年版银行运营管理知识
相关题目
根据我行相关要求,原则上,下列情况需要进行交流轮岗的是( )

A. A.总行各部室、各分行、中心支行重要岗位员工,在同一单位连续从事同一重要岗位工作满2年的

B. B.综合柜员在同一营业网点连续从事同一重要岗位工作满1年的

C. C.各支行主要负责人、分理处负责人在同一机构连续任职3年的

D. D.涉及印章管理的重要岗位员工,在同一单位连续从事印章管理工作满2年的

解析:A项:满3年的

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提出的交换票据,均应在磁码区域内按所规定格式打磁码,无法打码的凭证装入打码信封内(白色信封,信封下方为打码区域),每个信封内凭证和附件不得超过( )

A. A.1张

B. B.2张

C. C.3张

D. D.5张

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以下关于“挂失/撤挂[128101]”交易的相关说法,正确的是( )

A. A.本交易用于办理个人和对公存款账户密码、凭证及印鉴的挂失、撤挂业务

B. B.个人客户申请办理书面挂失业务,需提供客户本人及代理人(如代理办理)有效身份证件

C. C.凭印鉴支取的个人账户办理书面挂失业务,还需提供书面申请

D. D.客户存款账户办理挂失止付后,除司法扣划或已签约的代理扣款账户可办理代理付款业务以外,挂失账户只收不付

解析:A项:删掉“密码”

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营业机构对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务,发现收付款人等信息存在错误需要付款行停止付款的,通过( )交易申请止付。

A. A.小额止付申请发送

B. B.退回申请应答处理

C. C.汇兑来账退汇

D. D.往账退回申请处理

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下列关于支票挂失解挂业务操作正确的有( )

A. A.对于尚未进入法院公示催告程序的挂失票据,挂失申请人要求解除挂失的,应交回“挂失止付通知书”第三联,并出具公函或有关证明

B. B.已经进行了公示催告的挂失票据,挂失申请人要求解除挂失的,应先向法院申请撤销公示催告,再向开户银行申请撤销挂失,应交回“挂失止付通知书”第三联,出具公函或和关证明

C. C.经办柜员审核挂失止付通知书第三联与专夹保管的挂失止付通知书第一联是否一致

D. D.打印的通用凭证与挂失止付通知书第三联随当日传票处理,公函等挂失资料专夹保管

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在我行开立资金监管账户,除需要人民银行规定的开立专用结算账户所需的资料,企业还应提供资金监管机构出具的( )

A. A.监管账户开户通知书

B. B.情况说明

C. C.监管账户开户批复书

D. D.审批书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee4670000d.html
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通过智能前端系统“开出保函[133001]”交易开立保证金保函前,应在信贷管理系统录入保函下柜信息前,应通过“活期存款开户(121100)”、“活期存款存入(121200)”、“定期存款开户(122100)”交易办理保证金开户并存入保函保证金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5b78-c039-62ee4670001c.html
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进行“个人活期存款销户”交易时,如存在未登折信息不允许销户,应通过“补登存折”交易进行补登后办理销户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-47f0-c039-62ee4670000a.html
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柜台通过柜面渠道办理的个人账户通存交易,操作错误时(如金额错误、记账串户等),柜员可操作( )交易对该业务进行冲销。

A. A.汇兑复核冲销

B. B.往账发送冲销

C. C.存款冲销

D. D.往账复核冲销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700014.html
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因总行运营管理部下发“业务联系单”,通过智能前端系统维护企业联系电话、对账地址、邮政编码时,只需要采集“业务联系单”影像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee46700010.html
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