A、A.人民银行行政调查
B、B.银联协查
C、C.外部反馈
D、D.其他
答案:A
A、A.人民银行行政调查
B、B.银联协查
C、C.外部反馈
D、D.其他
答案:A
A. A.1万元及以上
B. B.2万元及以上
C. C.5万元及以上
D. D.3万元及以上
解析:企业在柜台维护客户名称后,需及时登陆网银客户端进行更新,柜员再进入前端系统网银业务相关交易时,客户名称才会同步修改。
A. A.小微企业简易开户不需核实客户身份,直接开立银行账户
B. B.经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立全功能的银行账户
C. C.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要变更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
D. D.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户,后续无法升级账户功能
解析:有异地开立专用存款账户需要的,可以异地开立专用存款账户。
A. A.企业应按规定提交开户申请和开户证明文件,并出具《企业未开立基本存款账户承诺书》
B. B.营业机构采用同步视频或电话方式进行核实的,应在《开立单位银行结算账户申请书》右上角标注核实时间、核实人员等信息
C. C. 企业银行结算账户开立完成后,账户核准标志为“待核准”,待人行反馈提供的资料及人行系统信息无误后,再维护为“正常”
D. D. 总行或人行在事后监督中,发现存在资料不完整、不合规或人行账户管理系统信息错漏,营业机构应立即进行更正,无法及时更正的,应将核准标志维护为“待核准”
解析:A项:应急事件处理时需要提供《企业未开立基本存款账户承诺书》,C项:向人行报送前即可维护为“正常”,D项:将账户状态维护为“停用”
A. A.保证金账户无需单独签约,只需签约对公结算账户
B. B.微银行对账签约客户端不能实现同一管理员多户签约
C. C.微银行客户端可以进行对账方式的签约
D. D.进行对公账户签/解约时,严格按照客户实际业务需求,在系统中进行勾选
解析:B项:可以多户签约,但同一企业内的账户,权限必须是一致的,不同企业权限可以不同
A. A.配备录音录像设备,保证相关业务的“双录”工作正常开展
B. B.配备包含“销售专区”“录音录像”字样的明细标识
C. C.附近明显位置须对销售人员资质及咨询(举报)电话进行公示
D. D.所提供的产品宣传资料应真实、合法,严禁使用误导性文字夸大收益或隐瞒重要信息
A. A.个人账户只能通过刷磁或读IC方式进行查询
B. B.个人账户证件栏位为选输项
C. C.对公账户必须录入证件类型与证件号码方可查询
D. D.个人账户支持跨机构查询
解析:A项:可手工录入账号/卡号,B项:必输项,C项:对公账户无须录入证件类型与证件号码
A. A.存款人对支付密码器应正确设置管理人员和操作人员,管理人员和操作人员可以兼任
B. B.支付密码器不支持“一户多机”,即同一账号下只能使用一个支付密码器
C. C.支付密码器支持“一机多户”,即一台支付密码器能够设置存款人在不同银行的账号
D. D.凡在本行开立银行结算账户的存款人,均可购买和使用支付密码器
解析:A项:管理人员和操作人员不能兼任,B项:支付密码器支持“一户多机”,即同一账号下可使用多个支付密码器