A、A.个人定制存单
B、B.个人定制存款(C款)
C、C.个人大额存单
D、D.滨增利产品
答案:ACD
解析:B项:个人定制存款(A/B款)不自动转存
A、A.个人定制存单
B、B.个人定制存款(C款)
C、C.个人大额存单
D、D.滨增利产品
答案:ACD
解析:B项:个人定制存款(A/B款)不自动转存
A. A.如开立的为基本存款账户,则开户当日核准标志应为“待核准”
B. B.如开立的为一般存款账户,则开户当日核准标志应为“正常”
C. C.不区分账户类别,开户当日核准标志均为“正常”
D. D.不区分账户类别,开户当日核准标志均为“待核准”
A. A.本交易可以由任一交易网点操作
B. B.冲销账户余额不足及账户冻结止付、挂失、销户等账户状态异常情况,无法通过本交易进行冲正处理,应根据我行有关错账处理规定进行手工调账处理
C. C.本交易不支持跨结息日及跨年度冲正处理,相关情况应根据我行有关错账处理规定进行手工调账处理
D. D.交易成功后系统调整冲正账户余额及相应的计息积数
解析:A项:必须由原错账交易网点操作
A. A.主动核实客户身份,了解客户开户目的、开户用途
B. B.主动向客户提示出租、出借、买卖银行卡业务风险
C. C.主动提示客户阅读账户管理协议
D. D.发现客户无合理理由舍近求远,开户目的表述不清、含糊其辞时,需对客户身份开展进一步核查
A. A.可以降低网点的信用风险
B. B.可以避免引起更大的纠纷和恶性事件
C. C.客户是最好的中介,客户会将满意传播给更多的人
D. D.有助于提升客户的忠诚度,降低客户流失率
解析:提示:信用风险,指交易对手不能完全履行合同的风险,主要在贷款业务、担保、承兑和证券投资等业务中
A. A.3次,5次
B. B.5次,3次
C. C.5次,5次
D. D.6次,5次
A. A.账户密码维护
B. B.客户信息维护
C. C.挂失补发
D. D.账户密码重置
A. A.客户凭证清户
B. B.个人结算账户使用支票签/解约
C. C.卡/折定期移出
D. D.印鉴挂失/印鉴解挂重置
解析:D项:预留印鉴丢失可以由客户本人持有效身份证件,出具情况说明直接办理销户手续。
A. A.客户采用先支取现金,再立即以现金存入的方式将资金转移到其他不同名的账户
B. B.将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化
C. C.通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为
D. D.客户因自身需要发生的支取现金进行使用的行为
解析:B项:洗钱的定义,C项:电信诈骗的定义
A. A.向储蓄者赠送现金
B. B.放松现金管理
C. C.加强产品宣传
D. D.有奖储蓄
A. A.未激活账户不允许活期存款存入
B. B.个人委托存款账户不允许现金存入
C. C.个人活期存款存入交易“账号/卡号”栏位手工录入则视为无折(卡)存款
D. D.对于单笔或累计交易金额人民币5万元(含)以上的业务,如为代理人办理,还需要采集客户本人身份证件原件正反面影像信息
解析:A项:允许,D项:只需采集经办人身份证正反面影像