A、A.营业机构为企业变更、撤销银行存款账户,应于当日至次日通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
B、B.因变更、撤销取消许可前基本/临时存款账户而收回的原开户许可证原件或相关说明,应当交回人民银行分支机构
C、C.因转户原因撤销基本存款账户的,营业机构还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业
D、D.营业机构为企业变更、撤销基本/临时存款账户,涉及到更换或收回开户许可证的,账户变更、撤销资料复印件需报送人民银行当地分支机构
答案:BCD
解析:A项:应于当日通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
A、A.营业机构为企业变更、撤销银行存款账户,应于当日至次日通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
B、B.因变更、撤销取消许可前基本/临时存款账户而收回的原开户许可证原件或相关说明,应当交回人民银行分支机构
C、C.因转户原因撤销基本存款账户的,营业机构还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业
D、D.营业机构为企业变更、撤销基本/临时存款账户,涉及到更换或收回开户许可证的,账户变更、撤销资料复印件需报送人民银行当地分支机构
答案:BCD
解析:A项:应于当日通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
A. A.自然人客户建立业务关系,客户本人为外国人
B. B.非自然人客户建立业务关系,法人、实际受益人为外国人
C. C.自然人客户建立业务关系,代理人为外国人
D. D.非自然人客户建立业务关系,经办人为外国人
A. A.因失误错把内容打印在上面的存单
B. B.柜员尾箱中凭证最小号
C. C.与系统所销凭证号一致的存单
D. D.柜员尾箱中凭证最大号
A. A.一次指导
B. B.一次询问
C. C.一次关怀
D. D.一点提醒
A. A.电子现金可以挂失
B. B.电子现金圈存可在本行任意网点柜台或指定的自助终端等办理
C. C.电子现金不设置支付密码,不计息
D. D.电子现金功能默认关闭,持卡人本人申请后开通
解析:A项:电子现金不记名、不挂失、不止付
A. A.普卡
B. B.金卡
C. C.白金卡
D. D.黑金卡
A. A.指出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上的股东
B. B.指持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东
C. C.出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东
D. D.控股股东只能是自然人
A. A.通过实地查访等方式了解客户经济状况或经营状况
B. B.加强对客户及其交易的监测分析
C. C.提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率
D. D.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,需要获得高级管理层的批准
A. A.因注册验资开立临时存款账户,应出具股东会或董事会决议等证明文件
B. B.因注册验资开立临时存款账户,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
C. C.异地从事临时经营活动的单位申请开户,应出具其开立基本存款账户规定的全部证明文件,基本存款账户开户许可证正本或提供基本存款账户编号,及临时经营地工商行政管理部门的批文
D. D.因增资验资开立临时存款账户,应出具股东会或董事会决议等证明文件
解析:允许客户持农信银成员行存折到本行柜台办理通存通兑业务
A. A.百分之三
B. B.百分之五
C. C.百分之七
D. D.百分之十