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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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2019年取消企业账户许可业务的范围是,境内依法设立的( )在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,由核准制改为备案制,不再核发开户许可证。

A、A.企业法人

B、B.非法人企业

C、C.个体工商户

D、D.机关、事业单位

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
个人客户办理大额存单解约应向受理行提供资料包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6a58-c039-62ee46700023.html
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在我行反洗钱自建名单中,“产生可疑案例甄别后经人工判定交易暂无可疑但仍需持续观察的客户”,这一描述指的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700027.html
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对于以“存款人名称+内设机构(部门)名称”为账户名称开户的预算类专用存款账户,开立时需向人行报送( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee46700008.html
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智能前端业务监督系统差错为实时下发,各级机构差错处理员及差错审核员要及时登录智能前端系统业务监督模块进行差错处理和审核反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670001a.html
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网点在对公开户意愿核实进行双录时的操作,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee4670001f.html
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注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700006.html
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智能设备密码至少每半年更换一次,但智能设备管理员B岗发生变动时无需进行密码更换。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700019.html
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对于“长短款销账”[330011]交易,涉及单位结算卡在STM设备上交易产生的长款销账时,转账账号必须录入单位结算卡卡号,不得录入单位账号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee4670000e.html
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客户小王在我行办理贷款后,需要进行质押,则小王必须以本人存单进行质押。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670002b.html
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客户办理汇款、申请签发银行汇票和银行本票、购买重要空白凭证、支取现金、变更印鉴、挂失解挂、账户销户、领取回单及其他重要会计业务时按规定核验单位结算卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee4670000b.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

2019年取消企业账户许可业务的范围是,境内依法设立的( )在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务,由核准制改为备案制,不再核发开户许可证。

A、A.企业法人

B、B.非法人企业

C、C.个体工商户

D、D.机关、事业单位

答案:ABC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
个人客户办理大额存单解约应向受理行提供资料包括( )

A. A.本人有效身份证件

B. B.如代理办理,提供代理人和被代理人的有效身份证件

C. C.如代理办理,提供经双方签署确认的《个人客户委托授权书》

D. D.申请人银行结算账户折或卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-6a58-c039-62ee46700023.html
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在我行反洗钱自建名单中,“产生可疑案例甄别后经人工判定交易暂无可疑但仍需持续观察的客户”,这一描述指的是( )

A. A.红通名单

B. B.白名单

C. C.灰名单

D. D.红名单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700027.html
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对于以“存款人名称+内设机构(部门)名称”为账户名称开户的预算类专用存款账户,开立时需向人行报送( )

A. A.专项资金性质文件

B. B.存款单位基本户开户许可证或基本存款账户编号及基本户开立时的全套资料

C. C.以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页

D. D.单位授权其内设机构(部门)开户的授权书、内设机构(部门)成立的文件、内设机构(部门)负责人任命文件、内设机构(部门)负责人身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7228-c039-62ee46700008.html
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智能前端业务监督系统差错为实时下发,各级机构差错处理员及差错审核员要及时登录智能前端系统业务监督模块进行差错处理和审核反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670001a.html
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网点在对公开户意愿核实进行双录时的操作,错误的是( )

A. A.完成视频录制后,经办柜员应立即通过“视频调阅”模块确认“视频上传状态”为“已上传已解压”

B. B.对视频的录制效果进行回看

C. C.经办柜员应将该视频的业务编号标注在《对公客户信息采集表》的右上角

D. D.双录柜员应与办理开户业务的柜员为同一人

解析:C项:《开立银行结算账户申请书》右上角

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4bd8-c039-62ee4670001f.html
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注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作( )

A. A.只收不付

B. B.只付不收

C. C.可收可付

D. D.不收不付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700006.html
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智能设备密码至少每半年更换一次,但智能设备管理员B岗发生变动时无需进行密码更换。

解析:智能设备管理员B岗发生变动时也需进行密码更换

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee46700019.html
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对于“长短款销账”[330011]交易,涉及单位结算卡在STM设备上交易产生的长款销账时,转账账号必须录入单位结算卡卡号,不得录入单位账号。

解析:如录入为单位账号的,需提供单位账号与单位结算卡卡号对应一致的依据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee4670000e.html
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客户小王在我行办理贷款后,需要进行质押,则小王必须以本人存单进行质押。

解析:可以以他人存单质押,但是必须由存单所有人办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670002b.html
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客户办理汇款、申请签发银行汇票和银行本票、购买重要空白凭证、支取现金、变更印鉴、挂失解挂、账户销户、领取回单及其他重要会计业务时按规定核验单位结算卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee4670000b.html
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