A、A.商业银行等金融机构在办理账户业务中不得设置不合理条件，不得对民营企业、中小企业设置歧视性要求
B、B.银行办理企业账户开立手续后，可以以账户需在预留印鉴启用后方可使用为由，告知企业客户账户无法当日启用
C、C.银行对于正常账户和可疑账户、风险账户无需采取差异化风控措施
D、D.企业开户必须先通过银行指定的系统或平台预约
答案：BCD
A、A.商业银行等金融机构在办理账户业务中不得设置不合理条件，不得对民营企业、中小企业设置歧视性要求
B、B.银行办理企业账户开立手续后，可以以账户需在预留印鉴启用后方可使用为由，告知企业客户账户无法当日启用
C、C.银行对于正常账户和可疑账户、风险账户无需采取差异化风控措施
D、D.企业开户必须先通过银行指定的系统或平台预约
答案：BCD
A. A.开除
B. B.停职
C. C.解除劳动合同
D. D.罚款
A. A.员工违规违纪行为造成的经济损失（风险）分为直接经济损失（风险）和间接经济损失（风险）
B. B.员工违规违纪行为造成的责任损失（风险）按损失程度由大到小分为较大经济损失（风险）和一般经济损失（风险）
C. C.我行对于违规违纪行为实行连带责任追究制
D. D.对重大违规违纪行为，除对负有直接责任的当事人处理外，可追究相应领导责任
解析：B项：员工违规违纪行为造成的经济损失按损失程度由大到小分为重大经济损失、较大经济损失和一般经济损失
A. A.开发企业不能申请变更天津市新建商品房预售资金监管账户
B. B.监管账户发生的全部手续费、工本费等支出，业务经办行均以转账形式收取
C. C.监管账户中的拨付资金操作通过银行柜台进行，并统一使用转账借方凭证和转账贷方凭证
D. D.监管账户一经开立，各营业机构不得以发放开发贷款或购房贷款为理由要求房地产开发企业更换监管账户开户行
解析：A项：监管项目尚未发生销售行为的可以变更，B项：均以现金形式支取，禁止从该账户内部账收取，C项：统一使用天津市新建商品房预售资金监管账户划款凭证
A. A.结算专用IC卡/单位结算卡
B. B.转账支票或结算专用凭证
C. C.经办人有效身份证件
D. D.《国家税务总局天津市税务局社会保险费缴费通知单》
A. A.亲访客户
B. B.亲见客户签名
C. C.亲见客户身份证件与资信证明原件
D. D.亲见客户工作证明
A. A.偿还贷款本金时，按照表外不良资产清收种类，将归还的本金上划至运营管理部指定账户
B. B.偿还贷款利息时，将归还的利息计入营业机构相应贷款利息收入账户
C. C.偿还贷款本金时，需要同时对该笔贷款的本金做表外付出处理
D. D.偿还贷款利息时，需要同时对该笔贷款的利息做表外付出处理
A. A.客户要求支取现金50万元，并详细说明了取现用途
B. B.应通过转账方式完成的交易改为通过现金存取的方式进行
C. C.应通过现金支取完成的交易改为通过转账的方式进行
D. D.客户要求以“现金支取”方式支取100万元，再以“现金存入”方式存到他人账户中
A. A.单位利增利存款允许多次部提
B. B.单位利增利存款最低支取金额10万元，留存金额不得低于最低起存金额
C. C.单位利增利存款留存金额大于或等于最低起存金额，收回原存款开户证实书，支取部分利随本清，无需再签发新存款开户证实书
D. D.单位利增利存款部提无需提前预约
A. A.表明“承兑”的字样
B. B.承兑日期
C. C.承兑人签章
D. D.确定的金额
