A、A.采用“简易开户程序”开立的账户,应及时在印鉴卡上标注
B、B.客户申请将账户升级为全功能账户时,营业网点需进行尽职调查
C、C.采用“简易开户程序”开立的企业基本存款账户,网点应及时将印鉴卡报送至账户管理中心
D、D.客户申请将账户升级为全功能账户时,营业网点应通过“建库申请表”填报“取消简易开户”情况
答案:ABCD
A、A.采用“简易开户程序”开立的账户,应及时在印鉴卡上标注
B、B.客户申请将账户升级为全功能账户时,营业网点需进行尽职调查
C、C.采用“简易开户程序”开立的企业基本存款账户,网点应及时将印鉴卡报送至账户管理中心
D、D.客户申请将账户升级为全功能账户时,营业网点应通过“建库申请表”填报“取消简易开户”情况
答案:ABCD
A. A.封口处加盖“假币”字样戳记
B. B.在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数等信息
C. C.在专用袋上标明冠字号码、收缴人、复核人名章等细则
D. D.由持有人签字确认
A. A.个人存折账号
B. B.个人卡账号
C. C.对公基本存款账户账号
D. D.对公一般存款账户账号
A. A.企业基本存款账户和临时存款账户的开立、变更、撤销
B. B.机关、事业单位基本存款账户和临时存款账户的开立、变更、撤销
C. C.开户许可证虚拟编号的领用、交回和查询
D. D.企业一般存款账户、专用存款账户的开立、变更、撤销
解析:D项:二级操作员权限
解析:只限企业开立的账户,机关、事业单位仍受3个工作日限制
A. A.直接礼貌的推荐客户到自助服务区办理
B. B.快速为客户办理存取业务,礼貌送别客户
C. C.为客户办理完业务后,向客户宣传自助服务,提醒客户下次可以到自助设备办理
D. D.不允许客户在柜台办理
A. A.财务类会计凭证,指通过财务系统办理业务或通过增值税外挂系统价税分离产生的各类凭证
B. B.税务类会计凭证,指通过增值税外挂系统价税分离产生的凭证
C. C.运营类会计凭证,指通过智能前端系统办理业务产生的各类凭证
D. D.信贷类会计凭证,指通过信贷系统办理业务产生的各类凭证
A. A.在个人客户办理银行卡过程中,银行应告知客户对个人买卖账户的惩戒措施和法律后果
B. B.银行应当根据客户身份识别情况对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
C. C.银行应结合客户资金结算需求,与客户商定开立银行账户的种类及功能,为客户开立个人Ⅰ类、Ⅱ类或Ⅲ类银行账户
D. D.客户因紧急需要申请临时调高交易限额的,银行应进行合理性评估,通过柜面、客服电话等方式满足客户临时性需求,确保客户正常资金结算需求不受影响
A. A.通过小额支付系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力
B. B.支票影像业务采用印鉴核验方式和支付密码核验方式对支票影像信息进行付款确认
C. C.因为支票影像系统的支票业务回执处理依托小额支付系统,故每日应在小额日切前完成当日的提入、提出业务
D. D.营业网点受理提出支票影像业务后,要通过“票据查询”交易及时查看提出支票业务状态。提出行在规定时间内(T+2)未收到回执的,应主动电话联系提入行或向提入行发出查询
解析:C项:1、大多数银行机构均已完成支票影像系统直连模式改造,各支票截留业务提出行应及时将影像提出,提出时间不再受任何限制。
2、为保证票据资金的及时抵用,各支票截留业务提入行对于当日营业终了前收到的支票均应在当日进行回执,回执时间不受小额支付系统日切时间的限制。
A. A.存款人为单位的,其预留签章只能是该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)签名或者盖章
B. B.单位开立存款账户如果预留银行印鉴中的人名章不是法定代表人的,需开户单位出具授权委托书
C. C.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,名称应与其保持一致
D. D.单位开立存款账户如果预留银行印鉴中的人名章不是法定代表人的,需提供被授权人有效身份证件
解析:A项:该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章
A. A.未激活账户不允许活期存款存入
B. B.个人委托存款账户不允许现金存入
C. C.个人活期存款存入交易“账号/卡号”栏位手工录入则视为无折(卡)存款
D. D.对于单笔或累计交易金额人民币5万元(含)以上的业务,如为代理人办理,还需要采集客户本人身份证件原件正反面影像信息
解析:A项:允许,D项:只需采集经办人身份证正反面影像