单位客户某张结算卡锁定后，以下说法正确的是（ ）

A. A.商业银行全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任

B. B.人民银行加强事中事后检查，监督层次更丰富、处罚更严厉

C. C.人民银行成为完全的监管层，账户管理涉及企业与银行两方关系

D. D.横向压实商业银行主体责任，纵向压实人民银行和监管部门监管责任

A. A.办理资金监管账户开立、资金收取及资金拨付等业务时，必须对纸质文件及监管机构发出的电子信息核对一致后方可受理

B. B.房地产开发企业申请商品房销售许可证前，应按照一次商品房销售许可证申请对应一个账户的原则，按幢或者多幢开立新建商品房预售资金监管账户

C. C.监管账户名称由房地产开发企业名称、标准地名证书记载的标准地名及楼号组成，其中企业名称必须与该企业基本存款账户名称一致

D. D.监管账户预留银行印鉴签章上的名称应与房地产开发企业名称一致

A. A.1年

B. B.2年

C. C.3年

D. D.4年

A. A.金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

B. B.金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关

C. C.金融机构提交可疑交易报告，有资金或资产价值大小的起点金额要求

D. D.金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告

A. A.签订批量代发协议书时，委托单位应提供经办人身份证件原件及单位授权委托书

B. B.办理批量代发时应进行结算专用IC卡/单位结算卡认证（如为我行单位结算账户）

C. C.签订的批量代发业务协议书专夹保管

D. D.经办人身份证件复印件及联网核查结果、单位授权委托书作批量代发业务协议书附件保管

A. A.起存金额较低、存期多样

B. B.按季付息、到期返还本金

C. C.按季定期定额自动转入

D. D.到期返还本息

A. A.该账户的账户性质是否符合国家现金管理规定、可以办理现金支取业务

B. B.提现金额是否在用途相应证明材料的金额范围内，取现用途提交的相应证明材料是否齐全、合规

C. C.开户单位经办人身份证复印件、用途相应证明材料复印件上是否加盖申请单位预留印鉴

D. D.对经办人有效身份证件进行联网核查