A、A.在保证金科目下按客户设立保证金户,建立一一对应关系
B、B.对于已承兑的银行承兑汇票保证金,保证金可以提前支取
C、C.保证金账户销户时,应由客户部门审核符合保证金撤销条件后,开户行才能对该笔保证金进行解冻并退还客户,进行账户销户处理
D、D.保证金专户必须实行封闭管理,严禁发生保证金专户与客户结算户串用、相互挪用等行为
答案:ACD
解析:B项:不得提前支取
A、A.在保证金科目下按客户设立保证金户,建立一一对应关系
B、B.对于已承兑的银行承兑汇票保证金,保证金可以提前支取
C、C.保证金账户销户时,应由客户部门审核符合保证金撤销条件后,开户行才能对该笔保证金进行解冻并退还客户,进行账户销户处理
D、D.保证金专户必须实行封闭管理,严禁发生保证金专户与客户结算户串用、相互挪用等行为
答案:ACD
解析:B项:不得提前支取
A. A.对已拆包,但几乎不使用的重要空白凭证不必逐份清点
B. B.柜员自行检查在“尾箱实物清单”上签章,其他检查均应在“查库登记薄”上进行登记
C. C.在检查中发现问题,应立即查明原因,采取补救措施,防止可能出现的隐患与风险
D. D.在检查中发现重要空白凭证账实不符,应立即追查原因并逐级上报至总行运营管理部
A. A.10万元;200万元
B. B.50万元;200万元
C. C.10万元;100万元
D. D.50万元;101万元
A. A.本交易用于对缴款成功交易进行冲正处理,但对房管局数据信息不进行冲正
B. B.输入核心交易流水号,交易反显可冲正记录,核对无误方可进行冲正操作
C. C.已冲正交易,当日可继续进行缴款
D. D.发生当日冲正业务,次日应及时通过主办行与房管局联系,更新系统数据
解析:C项:已冲正交易,当日不可再次进行缴款,需日终对账后次日再进行缴款操作
A. A.一张结算卡可关联客户在本行开立的同客户号下的多个结算账户
B. B.结算卡可用于办理关联账户的身份识别认证、自助式领取回单、现金存取、转账汇款业务
C. C.结算卡可用于办理关联账户的交易明细及信息查询打印业务
D. D.同一结算账户不能被不同结算卡重复关联
解析:B项:不具备支付功能,不能办理现金存取、转账汇款业务,D项:可被不同结算卡重复关联
A. A.要素完整、签章齐全的《撤销单位银行结算账户申请书》影像
B. B.法定代表人/单位负责人有效身份证件原件正反面影像,存在代理关系的,还需要采集代理人有效身份证件原件正反面影像
C. C.客户办理业务现场影像
D. D.收回的剪角加盖“附件”和“作废”章的印鉴卡
A. A.身份证
B. B.临时身份证
C. C.户口簿
D. D.护照
A. A.《单位银行结算账户产品服务申请书》
B. B.《单位定制存款协议书》
C. C.《撤销单位银行结算账户申请书》
D. D.《单位结算卡业务申请书》
A. A.分行、中心支行风险合规部
B. B.分行、中心支行运营财务部
C. C.总行风险管理部
D. D.总行运营管理部