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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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对公客户( )使用非身份证、户口簿、临时身份证开户的,需要在《反洗钱监测分析及数据报送系统》中进行客户识别点维护。

A、A.法人

B、B.受益所有人

C、C.支付联系人

D、D.单位结算卡持有人

答案:AB

2023年版银行运营管理知识
下列关于会计印章的描述正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2948-c039-62ee46700028.html
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以下关于单位协议存款与协定存款异同点的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee4670001f.html
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根据我行收费服务标准,挂失换卡后,新卡为白金卡、黑金卡(钻石卡),需缴纳换卡手续费( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700030.html
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甲乙两人为多年的同事,甲为柜员,乙为内勤副行长且以密码方式登陆。工作中两人关系密切、无话不谈,在密码管理中正确的做法是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-38e8-c039-62ee4670001f.html
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通过智能前端系统办理“存款冲销”交易时,“冲正传票”需要标明( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee46700010.html
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对于特殊客户群体,各网点应在服务流程中做到( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3cd0-c039-62ee4670000e.html
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以下关于智能前端系统“当日冲正[2FA005]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee46700014.html
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为全方位做好客户服务工作,某网点负责人王某在大客户财政局会计的要求下,代其购买了1本现金支票、1本转账支票,当日即送给会计王某。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6180-c039-62ee46700012.html
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在进行批量开户时,除教育、社会保险、公共管理等行业单位外,其他单位不得为非本单位员工代理办卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670001d.html
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柜员2019.3.5为客户办理定期存款销户后,发现到期日期为2019.3.6,而客户也误以为当天到期,为避免客户利息损失,可通过( )交易办理冲销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee4670002f.html
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题目内容
(
多选题
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2023年版银行运营管理知识

对公客户( )使用非身份证、户口簿、临时身份证开户的,需要在《反洗钱监测分析及数据报送系统》中进行客户识别点维护。

A、A.法人

B、B.受益所有人

C、C.支付联系人

D、D.单位结算卡持有人

答案:AB

2023年版银行运营管理知识
相关题目
下列关于会计印章的描述正确的有( )

A. A.会计印章中带有活动日期的,印章使用人员在营业前要及时调整印章日期,保证使用日期与业务受理日期或业务处理日期一致

B. B.为方便业务办理,柜员可预先在空白凭证上加盖会计印章备用

C. C.临柜业务印章与重要空白凭证应坚持章证分管原则

D. D.如发生临柜业务印章丢失或被盗时,印章遗失机构应立即上报所辖经营机构及总行运营管理部,同时应迅速查明遗失原因,落实责任,制定补救措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2948-c039-62ee46700028.html
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以下关于单位协议存款与协定存款异同点的说法,正确的是( )

A. A.协议存款的利率由我行和客户协商确定,协定存款的利率以我行挂牌公告的为准,若客户有特批利率需求,履行相关审批手续

B. B.协议存款以《单位定期存款开户证实书》作为存款凭证,协定存款与活期存款在同一结算账户核算

C. C.协议存款与协定存款均按季计息

D. D.一般单位和组织办理协议存款起存金额为人民币3000万元,协定存款的最低留存金额原则上不得低于人民币50万元

解析:C项:协议存款每年结息一次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-79f8-c039-62ee4670001f.html
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根据我行收费服务标准,挂失换卡后,新卡为白金卡、黑金卡(钻石卡),需缴纳换卡手续费( )

A. A.0元

B. B.5元

C. C.10元

D. D.20元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700030.html
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甲乙两人为多年的同事,甲为柜员,乙为内勤副行长且以密码方式登陆。工作中两人关系密切、无话不谈,在密码管理中正确的做法是( )

A. A.甲需要业务授权时,由乙输入密码进行授权并进行遮挡 

B. B.甲用密码登陆乙的操作系统进行相应操作

C. C.甲办理业务需要授权时自己输入密码进行授权

D. D.乙应对密码进行定期更换并严格保密

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通过智能前端系统办理“存款冲销”交易时,“冲正传票”需要标明( )

A. A.冲销详细原因

B. B.原业务平台流水号

C. C.内勤副行长/分理处负责人签字

D. D.业务日期

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对于特殊客户群体,各网点应在服务流程中做到( )

A. A.特殊群体客户进入网点时,服务人员应主动上前迎接,主动引导、协助或搀扶客户至营业厅内

B. B.客户选择通过柜面渠道办理业务时,服务人员主动协调柜面人员,优先为特殊群体客户办理相关业务

C. C.服务人员对于特殊群体只需在客户主动询问时给予引导

D. D.业务办理完毕,服务人员应协助客户收好财物和单据,将客户送至营业厅门口适当位置后礼貌道别

解析:C项:服务人员密切关注客户的行为动向,做好全 程陪同、协助,协调人员交流和业务办理

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以下关于智能前端系统“当日冲正[2FA005]”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易用于对缴款成功交易进行冲正处理,但对房管局数据信息不进行冲正

B. B.输入核心交易流水号,交易反显可冲正记录,核对无误方可进行冲正操作

C. C.已冲正交易,当日可继续进行缴款

D. D.发生当日冲正业务,次日应及时通过主办行与房管局联系,更新系统数据

解析:C项:已冲正交易,当日不可再次进行缴款,需日终对账后次日再进行缴款操作

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为全方位做好客户服务工作,某网点负责人王某在大客户财政局会计的要求下,代其购买了1本现金支票、1本转账支票,当日即送给会计王某。

解析:严禁银行内部员工替客户购买、传递、保管各类空白重要凭证和更换印鉴卡片

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6180-c039-62ee46700012.html
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在进行批量开户时,除教育、社会保险、公共管理等行业单位外,其他单位不得为非本单位员工代理办卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee4670001d.html
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柜员2019.3.5为客户办理定期存款销户后,发现到期日期为2019.3.6,而客户也误以为当天到期,为避免客户利息损失,可通过( )交易办理冲销。

A. A.当日取消[510000]

B. B.活期存款隔日冲正[127103]

C. C.存款冲销[149306]

D. D.当日冲正[2FA005]

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