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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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多选题
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以下哪些情况下,银行可拒绝为个人客户办理银行卡( )

A、A.客户无职业

B、B.客户使用非本人的身份证件

C、C.客户办理银行卡的用途为出售给他人使用

D、D.异地户籍客户,无法提供任何辅助证明资料

答案:BC

2023年版银行运营管理知识
以下关于对账相关的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7de0-c039-62ee46700023.html
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对于自助设备,管理员做好“一日两查”,防止不法分子在自助设备及附属设施上安装摄像头、读卡器、假键盘、诱骗性的标贴等,盗取客户的银行卡信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee4670000c.html
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在开立增值税发票过程中,必须核对客户交易信息中款项是否均为正数,对于产生负数的款项,该笔款项的进出款均严禁开立发票,避免出现虚开增值税发票的现象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee46700011.html
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柜员办理农信银通存、通兑及查询交易时,对于其他农商行的存折、磁条卡及IC卡可通过刷磁、读取IC芯片获取开户行信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700019.html
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单位客户申请单笔久悬转正常时,网点需提供经( )审批的《久悬账户转入/转出申请表》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700004.html
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出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的,或者最终被背书人与出票人一致的,不计入最近12个月内签发空头支票的数量统计次数之内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee4670001a.html
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“新建个人客户信息[111100]”交易,提交后自动向增值税管理平台传送个人税务信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee4670000c.html
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柜员小王在进行ATM清分后,发现200元长款,经检查发现为本行卡长款,若进行转账处理,柜员需要进行的操作包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-28c8-c039-62ee46700014.html
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临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,不得撕毁。经内勤副行长审核同意后换页记载,在原账页上划交叉黑线注销,并由内勤副行长签章确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700024.html
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营业机构柜员在进行“贷款还款”交易时,需要注意的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee46700022.html
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

以下哪些情况下,银行可拒绝为个人客户办理银行卡( )

A、A.客户无职业

B、B.客户使用非本人的身份证件

C、C.客户办理银行卡的用途为出售给他人使用

D、D.异地户籍客户,无法提供任何辅助证明资料

答案:BC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于对账相关的说法,正确的是( )

A. A.对账过程中发生对账不符、未收回对账单等异常情况,由运营管理部协调处理,并根据情况向上级领导

B. B.本行应在开户时与客户签订对账协议,明确双方账务核对相关的权利与责任

C. C.按照对账单介质分为纸质对账、电子对账

D. D.系统内往来账户可以不对账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-7de0-c039-62ee46700023.html
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对于自助设备,管理员做好“一日两查”,防止不法分子在自助设备及附属设施上安装摄像头、读卡器、假键盘、诱骗性的标贴等,盗取客户的银行卡信息。

解析:一日三查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-ac00-c039-62ee4670000c.html
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在开立增值税发票过程中,必须核对客户交易信息中款项是否均为正数,对于产生负数的款项,该笔款项的进出款均严禁开立发票,避免出现虚开增值税发票的现象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4fc0-c039-62ee46700011.html
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柜员办理农信银通存、通兑及查询交易时,对于其他农商行的存折、磁条卡及IC卡可通过刷磁、读取IC芯片获取开户行信息。

解析:由于受限于磁道信息规则,对于其他农商行的存折仅支持手输,磁条卡及IC卡可通过刷磁、读取IC芯片获取开户行信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee46700019.html
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单位客户申请单笔久悬转正常时,网点需提供经( )审批的《久悬账户转入/转出申请表》。

A. A.内勤副行长

B. B.中心支行运营财务部

C. C.总行运营管理部

D. D.支行行长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700004.html
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出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的,或者最终被背书人与出票人一致的,不计入最近12个月内签发空头支票的数量统计次数之内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9c60-c039-62ee4670001a.html
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“新建个人客户信息[111100]”交易,提交后自动向增值税管理平台传送个人税务信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee4670000c.html
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柜员小王在进行ATM清分后,发现200元长款,经检查发现为本行卡长款,若进行转账处理,柜员需要进行的操作包括( )

A. A.长短款挂账[330010]

B. B.通过“内部账转账”转出给客户

C. C.长短款销账[330011]

D. D.通过“行内转账”转出给客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-28c8-c039-62ee46700014.html
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临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,不得撕毁。经内勤副行长审核同意后换页记载,在原账页上划交叉黑线注销,并由内勤副行长签章确认。

解析:在原账页上划交叉红线注销,由经办人员及内勤副行长签章确认

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-59b0-c039-62ee46700024.html
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营业机构柜员在进行“贷款还款”交易时,需要注意的是( )

A. A.在贷款本金没有逾期的情况下,先还贷款本金,后归还贷款利息

B. B.如贷款本金已逾期,系统检查贷款诉讼费是否为零,如不为零交易提示诉讼费金额,并要求先归还诉讼费

C. C.付款人户名与收款人户名不一致时,应出具相应说明

D. D.如贷款本金已逾期,系统检查贷款诉讼费是否为零,当诉讼费为零时先还贷款利息,后归还贷款本金

解析:A项:客户可根据需要归还本金或利息(按揭贷款等额本息还款及等额本金还款除外),D项:先还贷款本金,后归还贷款利息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee46700022.html
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