A、 地域要素
B、 交易背景要素
C、 客户要素
D、 行业要素
答案：B
解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素不包括(交易背景要素)。(答案：B) 解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素包括地域要素、客户要素和行业要素。地域要素指涉及洗钱和恐怖融资活动的地理位置或地域特点；客户要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的客户特征；行业要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的行业特征。而交易背景要素不属于洗钱和恐怖融资活动的风险要素。因此，选项B是正确的答案。
A、 地域要素
B、 交易背景要素
C、 客户要素
D、 行业要素
答案：B
解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素不包括(交易背景要素)。(答案：B) 解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素包括地域要素、客户要素和行业要素。地域要素指涉及洗钱和恐怖融资活动的地理位置或地域特点；客户要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的客户特征；行业要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的行业特征。而交易背景要素不属于洗钱和恐怖融资活动的风险要素。因此，选项B是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 委托收款
B. 汇兑
C. 银行承兑汇票
D. 支票
解析：题目要求选出汇款人委托银行将款项支付给收款人的结算方式。选项A是委托收款，它是指汇款人委托银行代为收取款项，然后再转交给收款人。选项B是汇兑，它是指银行根据汇款人的指示，将款项从一个地区或国家汇出并转换为另一个地区或国家的货币进行支付。选项C是银行承兑汇票，它是一种银行对汇票付款承诺的方式，通常用于商业交易中的付款方式。选项D是支票，它是一种汇款人直接向收款人支付款项的方式。根据题目要求，汇款人委托银行将款项支付给收款人的结算方式应该是汇兑，因此选项B是正确答案。
A. 正确
B. 错误
解析：银监流动资产贷款需求测算参考表主要适用制造业企业，其中的预计销售收入增长率主要依赖于主观判断。答案选择B，错误。银监流动资产贷款需求测算参考表是用于测算企业的流动资产贷款需求，其中的指标和参数是根据行业特点和历史数据确定的，并不依赖于主观判断。预计销售收入增长率应该是基于客观的市场分析和企业经营计划来确定，而不是主观判断。
A. 都不对
B. 信汇(M/T)
C. 电汇(T/T)
D. 票汇(D/D)
解析：票汇（D/D）是汇出行应汇款人的申请，开立以其国外联行或代理行为付款行的即期汇票，指示付款行将票面所列的金额付给汇票上指定收款人或持票人的汇款方式。 解析：票汇是一种汇款方式，指汇出行根据汇款人的申请，在国外的联行或代理行作为付款行开立即期汇票，并指示该付款行将票面所列的金额付给指定的收款人或持票人。因此，答案D，票汇（D/D）是正确的答案。
A. 300万(不含)
B. 500万(不含)
C. 300万(含)
D. 500万(含)
解析：题目解析：这道题目问的是大额外币分层计息公司活期存款的起存金额。根据题目描述，正确答案是300万（含）（C），因为起存金额包括300万及以上。
A. 代理债券结算
B. 代理人民银行境内外币支付结算
C. 代理上海清算所净额清算
D. 代理CIPS跨境人民币清算
解析：支付清算产品中针对金融机构客户的产品可分为代理清算类和代理结算类，下列选项中属于代理结算类的是() A.代理债券结算 B.代理人民银行境内外币支付结算 C.代理上海清算所净额清算 D.代理CIPS跨境人民币清算 答案: ABC 解析：根据题干要求是属于代理结算类的支付清算产品，选项A代理债券结算，代理结算类中的债券结算符合要求；选项B代理人民银行境内外币支付结算，属于代理结算类；选项C代理上海清算所净额清算，也属于代理结算类；选项D代理CIPS跨境人民币清算，虽然涉及跨境清算，但是是人民币的结算，所以也属于代理结算类。因此，选项ABC是正确答案。
A. 定期开展商户回访,树立商户良好口碑
B. 开展优惠活动宣传,提升商户活跃度
C. 搭建商圈,营造氛围,提升影响力及使用率
D. 拓新建客户,扩大区域商户覆盖
解析：代发薪外拓商圈场景内容包括() A. 定期开展商户回访，树立商户良好口碑 B. 开展优惠活动宣传，提升商户活跃度 C. 搭建商圈，营造氛围，提升影响力及使用率 D. 拓新建客户，扩大区域商户覆盖 答案: ABCD 解析: 题目描述的是代发薪外拓商圈的场景内容，这些内容包括定期开展商户回访以树立商户良好口碑，开展优惠活动宣传以提升商户活跃度，搭建商圈以营造氛围并提升影响力及使用率，以及拓展新建客户以扩大区域商户覆盖。综合考虑这些选项，ABCD都是代发薪外拓商圈场景中需要考虑和实施的内容。
A. 企业自身风险包括完工风险、环保风险、财务风险
B. 我行产品风险包括合规风险、操作风险
C. 发起报告中需揭示风险,但无需提出风险管控措施
D. 行业风险包括政策风险、周期风险、市场风险
解析：答案C 这道题是关于风险表述的错误，选项A、B和D都是正确的表述。选项C中提到发起报告中需揭示风险，但无需提出风险管控措施，这是错误的表述。在风险管理中，揭示风险的同时，也需要提出相应的风险管控措施来降低风险的发生概率或影响程度。
A. 有权发起人
B. 尽责审查人员
C. 经营主责任人
D. 机构一把手
解析：在该题中，该角色承担具体的业务经营责任，并对授信发起材料的真实性、全面性、准确性，授信方案的合理性以及授信项目的合规性负责。根据选项，只有有权发起人（A）符合这些职责。
A. 存款自愿
B. 为储户保密
C. 存款有息
D. 取款自由
解析：银行在办理存款业务中，坚持()的原则。() A. 存款自愿 B. 为储户保密 C. 存款有息 D. 取款自由 答案: ABCD 答案解析：根据题目描述，银行在办理存款业务中需要遵循多个原则。选项A表示存款是自愿的，选项B表示银行要保密储户的信息，选项C表示存款是有息的，选项D表示储户可以自由取款。由于题目要求选择所有符合原则的选项，因此选项ABCD是正确答案。
