A、 制度为本
B、 约束为本
C、 管理为本
D、 风险为本
答案：D
解析：题目解析 这道题目涉及到反洗钱合规精神的发展方向。正确答案是D. 风险为本。这是因为反洗钱合规的发展趋势是逐步从规则为本转向以风险为本，要求金融机构主动识别和管理风险，而不仅仅是被动地遵守监管规定。
A、 制度为本
B、 约束为本
C、 管理为本
D、 风险为本
答案：D
解析：题目解析 这道题目涉及到反洗钱合规精神的发展方向。正确答案是D. 风险为本。这是因为反洗钱合规的发展趋势是逐步从规则为本转向以风险为本，要求金融机构主动识别和管理风险，而不仅仅是被动地遵守监管规定。
A. 摊余成本法
B. 市价法
C. 直线收益法
D. 第三方评估
解析：净值型产品两种估值法，有( )。答案:BC 解析：这道题目考察的是净值型产品的估值方法。根据答案选项，B选项表示市价法，C选项表示直线收益法。摊余成本法和第三方评估不是净值型产品的估值方法，因此这两个选项是错误的。根据题目要求，选择正确的估值方法，因此答案选项BC是正确的。
A. 统一,不可以
B. 统一,可以
C. 分开,可以
D. 分开,不可以
解析：银行应将客户资产与银行资产()管理，理财产品与本行普通存款。() 强制性搭配销售。() A. 统一，不可以 B. 统一，可以 C. 分开，可以 D. 分开，不可以 答案: D 解析: 这道题考察了银行在资产管理方面的做法。根据答案选项D，银行不可以将客户资产与银行资产分开管理，也不可以将理财产品与本行普通存款分开管理。这意味着银行在管理客户资产和自身资产时，需要进行统一管理；同时，在销售理财产品和本行普通存款时，也需要强制性地搭配销售，即客户购买理财产品时必须同时购买本行的普通存款产品。因此，答案选项D是正确的。
A. 检查-评估-整改-验证-问责-验收-提升
B. 检查-整改-问责-验证-评估-验收-提升
C. 检查-整改-验证-问责-评估-验收-提升
D. 检查-整改-评估-问责-验证-验收-提升
解析：题目解析：这道题考察的是银行业务中的闭环机制。根据答案选项D的顺序：检查-整改-评估-问责-验证-验收-提升，符合一个完整的闭环流程。首先进行检查，然后发现问题需要整改，之后进行评估以确定整改效果，然后对相关责任人进行问责，再进行验证确认整改是否有效，验收通过后进行提升。因此，选项D是正确的答案。
A. 当事人一方经对方同意,可以将自己在合同中的权利和义务一并转让给第三方
B. 债务人转移义务的,新债务人不得主张原债务人对债权人的抗辩
C. 债务人将合同义务全部或部分转移给第三人的,应当经债权人同意
D. 债权人转让权利的,应当通知债务人,未经通知,该转让对债务人不发生效力
解析：关于债权债务转让、转移的相关说法，正确的选项是(A)、(C)、(D)。根据这些选项，当事人经对方同意可以将自己在合同中的权利和义务一并转让给第三方；债务人将合同义务全部或部分转移给第三人时，应当经债权人同意；债权人转让权利时，应当通知债务人，未经通知，该转让对债务人不发生效力。这些选项都符合债权债务转让、转移的规定和原则。
A. 合规的管理人员
B. 严格的合规制度
C. 有效的内部控制
D. 独立测试
解析：反洗钱合规管理的四大支柱不包括严格的合规制度。反洗钱合规管理的四大支柱包括合规的管理人员、有效的内部控制和独立测试。严格的合规制度是反洗钱合规管理的一个重要方面，但它不是四大支柱之一。
A. 1-2年
B. 1年
C. 2年
D. 1-3年
解析：题目解析： 这道题是要求填写过桥性质并购贷款的期限。题干中提到过桥性质并购贷款是短期并购资金支持，所以期限应该是短期的。选项A说过桥性质期限一般为1-2年，这是符合题意的答案，所以选项A是本题的答案。选项B、C、D都不符合题意，因为它们的期限要么过短要么过长。所以选项A是本题的答案。
A. 托收
B. 汇款
C. 信用证
D. 承兑
解析：答案为B，汇款。汇款是指银行接受客户委托，通过银行网络，使用合适的结算工具，将款项交付给收款人的一种结算方式。
A. 汇票到期日
B. 汇票出票日
C. 汇票出票日后任何一天
D. 汇票到期日前任何一天
解析：承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。答案选择A：汇票到期日。根据题干的描述，承兑是指付款人在汇票到期日支付汇票金额，这意味着票据的付款人同意在汇票到期日前支付票款，根据上下文，A选项是与题目要求最匹配的答案。
A. 企业用货币资金购买大型生产设备
B. 从银行取得长期借款3亿元
C. 借款人发放股票股利
D. 借款人向战略投资者进行定向增发
解析：选项A，企业用货币资金购买大型生产设备会降低借款人短期偿债能力。这是因为购买大型生产设备需要支付一大笔货币资金，这些资金的支出会减少借款人手中可用于偿还短期债务的现金，从而降低其短期偿债能力。
A. 主权融资
B. 类主权融资
C. 基于公司商业信用的融资
D. 商务融资
解析：出口买方信贷是指出口国为了支持本国资本性货物和服务的出口而提供的中长期融资便利。该信贷形式通常由出口国银行在出口信用保险机构的支持下提供给进口商或进口商银行。根据题目要求，不包括在出口买方信贷中的选项是商务融资。因此，答案选项D是正确的。
