5、()是指在出口信用证项下,中国银行在开证行承诺之外对客户承担担保兑付的义务。()

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解析：题目解析 选项B（约束条件）是批复授信方案条件中投放后必须落实的条件。在授信方案中，约束条件是指针对贷款使用方的一些限制和规定，旨在确保资金使用的安全和合规性。这些约束条件可以包括对资金使用范围的限制、还款期限的约定、还款方式的规定等。在授信方案批复后，借款方必须遵守这些约束条件。

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解析：的答案是AD。题目要求选出单位大额存单业务办理的渠道。解析如下： A. 网点柜台：单位大额存单业务通常可以在银行的网点柜台办理。 B. 自助ATM：自助ATM通常适用于较小额度的业务办理，对于单位大额存单业务来说可能不适用。 C. 电话银行：电话银行可以提供部分银行业务的办理，但对于单位大额存单业务来说可能不适用。 D. 网上银行：单位大额存单业务通常可以通过网上银行办理。 因此，选项AD是单位大额存单业务办理的渠道。

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解析：银行保单福费廷的优化模式仅适用于一级分行。答案：B 解析：答案选择错误，银行保单福费廷的优化模式并不仅适用于一级分行。根据题目的描述，可以看出这是一个错误的说法，因为银行保单福费廷的优化模式可以适用于其他级别的分行或机构。因此，答案选B，即错误。

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解析：题目解析 题目要求选择不属于进口贸易融资产品的选项。选项A、B、C分别是跨境汇利达、提货担保和开立信用证，这些都是常见的进口贸易融资产品。选项D是福费廷，而福费廷是一种出口贸易融资产品，不属于进口贸易融资产品。因此，答案选项D是正确的。

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解析：从属性保函原件退回且过期即可注销。 A.正确 B.错误 答案: B 解析: 此题表述的是从属性保函原件退回且过期即可注销，即只要保函原件退回且过期了，就可以进行注销手续。然而，实际上，注销保函需要符合一定的条件和程序，并且通常需要提供相关申请材料并进行审批。仅仅退回原件并且过期了并不能自动触发注销，因此选项 B 正确，即题目表述错误。

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解析：的答案是ABDEF。解析如下： A. 成员借款人之间融资能力差距大。集团授信中，如果成员借款人之间的融资能力差距大，可能会导致资金流向不平衡，增加风险。 B. 关联交易频繁，难以核实真实的经营规模和财务状况。关联交易频繁会增加集团内部的资金往来，但难以准确核实各成员的经营规模和财务状况，可能存在信息不对称和风险隐患。 D. 财务管理模式存在差异。集团授信中，不同成员可能存在不同的财务管理模式，导致统一风险管理和监控的困难，增加了挑战。 E. 存在不同地区和不同行业的套利行为。集团内不同成员可能通过不同地区和行业之间的套利行为来获取利益，增加了授信风险。 F. 系统内存在价格转移、利润转移和资产转移。集团内部可能存在价格转移、利润转移和资产转移等行为，导致风险集中或遗漏，增加了授信

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解析： 根据《银行类金融机构信用风险管理办法》，对银行的划分可以得出以下结论： A. 在中国境外注册成立的商业银行、投资银行、半政府银行类金融机构属于国外银行。这是因为在中国境外注册成立的金融机构不属于中国国内银行系统，而属于国外银行系统。 B. 国内银行在境外注册成立的附属行属于国外银行。这是因为境外注册成立的附属行是国内银行在境外设立的机构，属于国外银行体系。 C. 在港澳台注册成立的银行比照国外银行管理。这是因为港澳台地区的银行在注册成立时，按照国外银行的管理方式进行管理。 D. 中国境内注册成立的外资法人银行属于国内银行。这是因为虽然是外资法人银行，但其在中国境内注册成立，属于国内银行系统。 综上所述，选项AC是正确的答案。

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解析：人行将加大反洗钱处罚力度,包含()。() A. 从严从重处罚 B. 全流程处罚 C. 按问题笔数处罚 D. 机构和个人“双处罚” 答案: ACD 解析：根据题目描述，人行将加大反洗钱处罚力度，需要考虑的因素包括从严从重处罚、按问题笔数处罚以及机构和个人双处罚。因此，选项 ACD 都是符合题目要求的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fce3-dcdd-9088-c039-62ee46700007.html

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