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3、关于汇入汇款的准入条件,错误的是()()。

A、　必须在我行开立待核查账户

B、　业务背景真实、合法,符合我行业务合规审查要求

C、　收取货物贸易项下款项的客户,还应具备对外贸易经营权,且在所在地外汇管理局登记贸易外汇收支企业名录

D、　企业依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性的有效证明材料

答案：A

解析：题目解析：选项A是错误的。准入条件中并不要求必须在我行开立待核查账户。其他选项B、C、D都是正确的准入条件，符合我行业务合规审查要求，因此选项A是错误的答案。

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7、评价借款人长期偿债能力的指标包括()

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3、()是指在出口信用证项下,中国银行在开证行承诺之外对客户承担担保兑付的义务。()

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8、我行供应链融资分类安信用支持程度分为()。()

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5、使用政府资金投资建设的固定资产项目,审批流程流程正确的是()1)编制可研报告向发展改革部门报送,取得可研批复2).向发展改革部门报送项目建议书,取得立项批复3).向城乡规划部门办理规划许可手续,向国土资源部门办理正式用地手续4).向城乡规划、国土资源和环境保护部门申请办理规划选址、用地预审和环评审批程序5).向建设主管部门申请办理项目开工手续

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3、人民币单位活期存款结息日为每季度末月(),存款利息自动转入相应的活期存款账户。()

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8、从公司金融风险方面看,反洗钱工作特点包括()。()

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26、以下哪项不属于CCMS-D系统功能模块

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10、结构融资类境内并购贷款指以并购方企业及其并购完成后整体情况为风险评价主体,主要依托于对并购方整体风险承受能力的评估,包括并购方企业直接申请的境内并购贷款,或由“子公司”申请,但由并购方企业提供担保的境内并购贷款两种情况。原则上,应要求提供目标企业(或未来并购完成后新设企业)资产抵押和股权质押等作为风险缓释手段。

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4、中国银行可为客户提供()跨境资金调拨通道,将国际主账户、国内主账户与客户现有境内外资金池进行连接,帮助客户打通境内外资金池。()

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497、银行和非银行金融机构的区别主要在于是否吸收公众存款。

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单选题

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3、关于汇入汇款的准入条件,错误的是()()。

A、　必须在我行开立待核查账户

B、　业务背景真实、合法,符合我行业务合规审查要求

C、　收取货物贸易项下款项的客户,还应具备对外贸易经营权,且在所在地外汇管理局登记贸易外汇收支企业名录

D、　企业依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性的有效证明材料

答案：A

相关题目

7、评价借款人长期偿债能力的指标包括()

A. 　权益乘数

B. 　现金比率

C. 　资产负债率

D. 　长期资本负债率

解析：评价借款人长期偿债能力的指标包括() A.　权益乘数 B.　现金比率 C.　资产负债率 D.　长期资本负债率答案:ACD 解析：选项A（权益乘数）是评价借款人长期偿债能力的指标之一，它反映了借款人通过借入资本相对于自有资本的比例。选项C（资产负债率）也是评价借款人长期偿债能力的指标，它表示借款人的负债总额相对于资产总额的比例。选项D（长期资本负债率）是评价借款人长期偿债能力的指标之一，它表示借款人长期负债相对于长期资本的比例。选项B（现金比率）不是评价借款人长期偿债能力的指标，因此不属于正确答案。

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3、()是指在出口信用证项下,中国银行在开证行承诺之外对客户承担担保兑付的义务。()

A. 　信用证保付

B. 　信用证承兑

C. 　信用证保兑

D. 　信用证议付

解析：信用证保兑（答案C）是指在出口信用证项下，中国银行在开证行承诺之外对客户承担担保兑付的义务。解析：信用证保兑是指作为保兑行的银行在符合信用证条件的情况下，对受益人承诺在其提出合规单据时支付相应的款项。在出口信用证中，中国银行作为保兑行，在开证行承诺之外对客户承担了担保兑付的义务，确保了受益人能够得到支付。

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8、我行供应链融资分类安信用支持程度分为()。()

A. 　第Ⅰ类

B. 　第Ⅳ类

C. 　第Ⅱ类

D. 　第Ⅲ类

解析：我行供应链融资分类按信用支持程度分为(A、C)。根据题目给出的选项，我行供应链融资分类分为第Ⅰ类和第Ⅱ类，选项A和C都符合要求。选项B和D不在给定的分类范围内。

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A. 23145

B. 24135

C. 21345

D. 23415

解析：使用政府资金投资建设的固定资产项目，审批流程正确的是() 这道题要求选择正确的审批流程顺序。根据选项，只有选项B：24135满足了题目描述的流程顺序。因此答案选B。

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3、人民币单位活期存款结息日为每季度末月(),存款利息自动转入相应的活期存款账户。()

A. 　20日

B. 　21日

C. 　31日

D. 　1日

解析：人民币单位活期存款结息日为每季度末月，存款利息自动转入相应的活期存款账户。根据选项B，结息日为每季度末月的21日。其他选项A、C和D都不符合给定的条件，因此选项B是正确的答案。

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8、从公司金融风险方面看,反洗钱工作特点包括()。()

A. 　国际同业去风险化趋势明显

B. 　执法力度逐渐加强

C. 　监管重点开始转向亚洲

D. 　立法广度、深度不断提高

E. 　我国监管从紧态势凸显

F. 　监管主体增加,标准越发明确

解析：题目解析从公司金融风险方面看，反洗钱工作的特点包括国际同业去风险化趋势明显、执法力度逐渐加强、监管重点开始转向亚洲、立法广度、深度不断提高、我国监管从紧态势凸显以及监管主体增加，标准越发明确。选项A表示国际金融行业对于洗钱风险的关注度增加，越来越多的国际同业开始采取去风险化措施；选项B表示执法机构对于反洗钱工作的力度越来越大，严厉打击洗钱活动；选项C表示监管重点逐渐转向亚洲地区，因为该地区金融业务增长迅速；选项D表示立法机构对于反洗钱方面的法律不断提高，以更好地应对洗钱风险；选项E表示我国反洗钱监管态势趋向从紧，更加重视洗钱风险的防范；选项F表示监管主体增加，并且制定的反洗钱标准越来越明确。因此，选项ABCDEF是正确的答案。

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26、以下哪项不属于CCMS-D系统功能模块

A. 　信用评级模块

B. 　合同管理模块

C. 　发放审核模块

D. 　授信审批模块

解析：题目解析这道题是在询问哪个选项不属于CCMS-D系统的功能模块。CCMS-D系统是一个银行业务管理系统，用于处理信贷业务。答案A表示信用评级模块不属于CCMS-D系统的功能模块。通过了解CCMS-D系统的功能模块，我们可以确定答案A是正确的。

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A. 正确

B. 错误

解析：结构融资类境内并购贷款的风险缓释手段。答案:B 这道题的答案是错误。题目中提到了要求结构融资类境内并购贷款要提供目标企业资产抵押和股权质押等作为风险缓释手段。然而，实际上并不是所有的结构融资类境内并购贷款都要求提供这些风险缓释手段。具体的要求会因银行的政策和风险评估而有所不同。因此，答案是错误。

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4、中国银行可为客户提供()跨境资金调拨通道,将国际主账户、国内主账户与客户现有境内外资金池进行连接,帮助客户打通境内外资金池。()

A. 　资本项目和经常项目项下

B. 　资本项目项下

C. 　经常项目项下

D. 　贸易项目项下

解析：题目解析这道题目涉及到中国银行为客户提供的跨境资金调拨通道。正确答案是B. 资本项目项下。这是因为中国银行可以帮助客户打通国际主账户、国内主账户与客户现有境内外资金池之间的连接，这涉及到资本项目项下的资金调拨。

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497、银行和非银行金融机构的区别主要在于是否吸收公众存款。

A. 正确

B. 错误

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