A、 地域要素
B、 客户要素
C、 交易背景要素
D、 行业要素
答案：C
解析： 题目要求找出不包括识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素的选项。选项A表示"地域要素"，选项B表示"客户要素"，选项C表示"交易背景要素"，选项D表示"行业要素"。根据题目要求，我们需要找出不属于风险要素的选项。根据常识和银行业务知识，交易背景要素可以是洗钱及恐怖融资活动的风险要素，因此选项C"交易背景要素"不属于不包括的选项。其他选项A、B、D都属于洗钱及恐怖融资活动的风险要素。因此，答案选项为C。
A、 地域要素
B、 客户要素
C、 交易背景要素
D、 行业要素
答案：C
解析： 题目要求找出不包括识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素的选项。选项A表示"地域要素"，选项B表示"客户要素"，选项C表示"交易背景要素"，选项D表示"行业要素"。根据题目要求，我们需要找出不属于风险要素的选项。根据常识和银行业务知识，交易背景要素可以是洗钱及恐怖融资活动的风险要素，因此选项C"交易背景要素"不属于不包括的选项。其他选项A、B、D都属于洗钱及恐怖融资活动的风险要素。因此，答案选项为C。
A. 记账式国债或凭证式国债
B. 我行承办的交割交割库中托管的标准黄金
C. 我行、大型商业银行、中型商业银行、政策性银行开具的单位定期存单或个人定期储蓄存单
D. 保证金
解析：金融机构客户在选择低信用风险授信业务时，可选择以下选项：保证金和我行、大型商业银行、中型商业银行、政策性银行开具的单位定期存单或个人定期储蓄存单。记账式国债或凭证式国债不属于选项之一，而交割库中托管的标准黄金虽然可能具有较低的信用风险，但在题目中没有提及。因此，正确的选项是BD，符合低信用风险授信业务的选择要求。
A. 正确
B. 错误
A. 金融租赁公司
B. 汽车金融公司
C. 证金公司
D. 信托公司
解析：题目解析：非存款类机构是指不接受存款、不办理储蓄、结算等存款业务的金融机构。金融租赁公司、汽车金融公司和信托公司都属于非存款类机构，因为它们提供的金融服务不涉及接收存款。而证金公司是指中国证券金融股份有限公司，属于证券类机构，不属于银行业非存款类机构。因此，选项C.证金公司是正确答案。
A. 承担贷款金额应小于等于承担剩余贷款金额
B. 申请贷款总额应小于等于承担贷款金额
C. 承担贷款金额应大于等于已发放承担贷款金额
D. 申请贷款总额应大于等于承担贷款金额
解析：银团贷款数据是银行向监管机构报送的数据之一。部分业务导出数据无法通过校验，主要报错类型为承担贷款金额应大于等于已发放承担贷款金额，申请贷款总额应大于等于承担贷款金额。答案选择CD是因为根据题目要求，承担贷款金额应大于等于已发放承担贷款金额，申请贷款总额应大于等于承担贷款金额，这两个条件都必须满足才能通过校验。
A. 不良客户地域集中度高
B. 不良新增客户多
C. 集中度风险仍然较高
D. 新增不良客户所属行业集中
解析：从客户维度来看，我行公司金融风险内控主要问题是()。() A. 不良客户地域集中度高 B. 不良新增客户多 C. 集中度风险仍然较高 D. 新增不良客户所属行业集中 答案: C 解析: 在这道题中，选项C被认为是正确答案。从客户维度来看，集中度风险仍然较高是我行公司金融风险内控的主要问题。这意味着该银行面临着客户集中度较高的风险，即有少数客户拥有大部分资产，这可能增加了风险敞口和潜在的损失。其他选项中，A和D描述的是具体的不良客户地域和行业集中情况，而B则是关于不良新增客户的数量，但它们并没有提及风险内控的主要问题。因此，C是最符合题目要求的答案。
A. 董事会
B. 董事长
C. 股东大会
D. 股东会
解析：选项A是正确答案。根据人民银行的规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或类似业务关系时，需要经过董事会的批准。董事会是金融机构的最高决策机构，对重要事项的批准具有决策权。
A. 与赊销方式相比承担的风险较小
B. 费用较高
C. 费用较低
D. 操作简便
解析： 题目询问出口跟单托收的优势。答案选项ACD列举了出口跟单托收相对于赊销方式的一些优势。 选项A（与赊销方式相比承担的风险较小）说明在出口跟单托收中，承担的风险相对较小，这是一个优势。 选项C（费用较低）指出出口跟单托收的费用相对较低，这是吸引企业选择该方式的一个优点。 选项D（操作简便）表明出口跟单托收的操作相对简单，更加方便。
A. 尚未开户的客户无法使用在线保函功能
B. 中国银行企业版网上银行提供在线保函功能
C. 客户只能占用授信额度方式开立保函
D. 客户可通过该功能在线开立保函、修改保函、查询历史保函信息、实时查看保函申请进度、接收短信提醒等
解析：的答案是C. 客户只能占用授信额度方式开立保函。 解析：题目要求判断关于网银在线保函业务的说法是否错误。说法A、B、D都是正确的，而说法C是错误的。实际上，客户可以选择使用占用授信额度方式开立保函，也可以选择其他方式开立保函，不一定局限于占用授信额度。
A. 正确
B. 错误
解析：我行企业网银跨行速汇付款业务可为客户提供10万（含）以下境内跨行实时付款服务，付款账户可以为他行对公结算账户、借记卡、信用卡、普通活期、活期一本通。答案是错误（B）。根据题目描述，我行企业网银跨行速汇付款业务只能提供10万以下的付款服务，因此不包括10万及以上的付款金额。
A. 正确
B. 错误
解析：题目解析：结构融资类境内并购贷款是以并购方企业及其并购完成后整体情况为风险评价主体，主要依托于对并购方整体风险承受能力的评估，包括并购方企业直接申请的境内并购贷款或由"子公司"申请但由并购方企业提供担保的境内并购贷款。原则上，应要求提供目标企业(或未来并购完成后新设企业)资产抵押和股权质押等作为风险缓释手段。答案选B，即错误。这是因为结构融资类境内并购贷款并不一定要求提供目标企业资产抵押和股权质押，虽然可以作为风险缓释手段之一，但并非必须要求。
