8、全球现金管理SWIFT直连业务,我行优势包括()。()

解析：(填写题目解析)：答案为C。题目中描述的是客户将进口商赊销项下产生的应收账款转让给中国银行，并由中国银行与国外的合作伙伴共同为提供应收账款融资等一揽子服务。这种交易模式通常称为出口双保理，即中国银行与国外合作伙伴共同参与提供融资和风险管理服务，以保障进口商的应收账款。选项A福费廷是一种以应收账款为基础的融资方式，但它并不涉及中国银行与国外合作伙伴共同提供服务的情况。选项B出口贴现是指银行提前收取出口商的汇票金额并支付给出口商一部分金额作为贴现，与题目描述的情况不符。选项D买入票据也不符合题目描述的情况。

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解析：的答案是D，汇兑。汇兑是指汇款人委托银行将款项支付给收款人的结算方式，即通过银行进行货币兑换和转账。选项A的支票是由汇款人直接支付给收款人的票据，选项B的银行承兑汇票是银行对汇票的承兑责任，选项C的委托收款是指汇款人委托第三方收款代理人进行收款，与银行结算方式不完全相关，因此都不是正确的答案。

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解析：与第二道题类似，题目要求选择在发起环节可不上额的项目。选项A指的是没有风险承担主体的物业资产投资项目，选项C指的是框架式产业基金，选项D指的是市场化退出的股权投资。这些项目在发起环节可以选择不上额。选项B是错误的，因为只有表外产品的授信项目不能在发起环节选择不上额。因此，正确答案是ACD。

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解析：凡符合国家外汇管理局规定开立外币资本项目或经常项目账户条件的境内机构、驻华机构均可开立外币单位定期存款账户。选项C是正确答案。根据题目描述，开立外币单位定期存款账户需要符合国家外汇管理局规定的开户条件，而这些条件包括资本项目或经常项目账户的条件。选项A和B只是其中的一部分条件，选项D则没有涉及到经常项目账户，因此选项C是正确的答案。

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解析：保函的当事人包括。根据题目，保函的当事人是指与保函有关的各方，包括担保人、受益人、反担保人和申请人。因此，答案为ABCD，选项都包括了这些当事人。

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解析：的答案是ACD。公司金融风险内控业务操作风险包括以下几个方面：A. 梳理ORMIS流程，即对公司的业务操作流程进行梳理和规范，确保内控的有效执行；C. 印章管理、员工行为管理，即对公司印章的管理和员工行为的监督，以防止内部操作风险；D. 开展KRI重检，即进行关键风险指标（Key Risk Indicators）的定期检查和评估，以及及时采取相应的风险控制措施。这些措施可以帮助公司降低操作风险和内部风险。

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解析：题目要求选择一个描述福费廷的债权交易的术语。根据选项 D，福费廷的债权交易通常由金融机构承兑、承付或保付。这些术语都与福费廷的债权交易相关，因此选项 D 是正确的答案。

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解析：题目描述了C公司账户余额不足以支付转账支票，根据《支付结算办法》，如果银行账户余额不足以支付支票，支付人应当按照未支付金额的3倍支付赔偿金。因此，甲公司要求C公司支付的赔偿金数额为原支票金额4万元的3倍，即12万元。所以答案选项C（8000）是错误的，正确答案是C（12000）。

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解析：支付清算产品中针对金融机构客户的产品可分为代理清算类和代理结算类，下列选项中属于代理结算类的是() A.代理债券结算 B.代理人民银行境内外币支付结算 C.代理上海清算所净额清算 D.代理CIPS跨境人民币清算 答案: ABC 解析：根据题干要求是属于代理结算类的支付清算产品，选项A代理债券结算，代理结算类中的债券结算符合要求；选项B代理人民银行境内外币支付结算，属于代理结算类；选项C代理上海清算所净额清算，也属于代理结算类；选项D代理CIPS跨境人民币清算，虽然涉及跨境清算，但是是人民币的结算，所以也属于代理结算类。因此，选项ABC是正确答案。

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解析：以下哪些客户需纳入集团客户识别 A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润 C. 合营企业及联营企业 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业 答案: ABDE 解析：根据题目要求，需要纳入集团客户识别的客户包括： A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业，这种情况下信托公司实际上持有该企业的股份，因此需要进行客户识别。 B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，这种情况下存在关联方之间可能存在资产和利润转移的情况，因此需要进行客户识别。 D. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系，这种情况下相互之间存在控制关系，因此需要进行客户识别。 E. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业，这种情况下企业与另一股东共同控制其他企业，因此需要进行客户识别。

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