A、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
B、 合营企业及联营企业
C、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
E、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
答案:ACDE
解析:的答案是ACDE。题目要求选出需要纳入集团客户识别的客户类型。解析如下: A. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业:这种情况下,两个企业的控制关系相同,应该将其纳入集团客户识别。 B. 合营企业及联营企业:合营企业和联营企业通常具有合作关系,但不一定具有控制关系,因此不需要纳入集团客户识别。 C. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系:这种情况下,客户之间存在控制关系,应该将其纳入集团客户识别。 D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润:这种情况下,客户之间存在关联关系,可能存在不按公允价格原则的资产和利润转移,应该将其纳入集团客户识别。 E. 信托公司通过信托资产代持股份的企业:这种情况下,信托公司通过信托资产代持企业的股份,应该将其纳入集团客户识别。 因此,选项ACDE是需要纳入集团客户识别的客户类型。
A、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
B、 合营企业及联营企业
C、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
E、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
答案:ACDE
解析:的答案是ACDE。题目要求选出需要纳入集团客户识别的客户类型。解析如下: A. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业:这种情况下,两个企业的控制关系相同,应该将其纳入集团客户识别。 B. 合营企业及联营企业:合营企业和联营企业通常具有合作关系,但不一定具有控制关系,因此不需要纳入集团客户识别。 C. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系:这种情况下,客户之间存在控制关系,应该将其纳入集团客户识别。 D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润:这种情况下,客户之间存在关联关系,可能存在不按公允价格原则的资产和利润转移,应该将其纳入集团客户识别。 E. 信托公司通过信托资产代持股份的企业:这种情况下,信托公司通过信托资产代持企业的股份,应该将其纳入集团客户识别。 因此,选项ACDE是需要纳入集团客户识别的客户类型。
A. 中台经理
B. 客户经理
C. 产品经理
D. 信贷经理
解析:根据题干提到的《公司金融贷后管理标准作业流程2018》,要求确定不包括的岗位职责。答案选择A. 中台经理,因为其他选项B. 客户经理、C. 产品经理和D. 信贷经理在金融贷后管理流程中都有相关的岗位职责,而中台经理不在其中。
A. 高估存货周转天数
B. 高估同业流贷
C. 低估应付账款周转天数
D. 高估销售收入增长率
解析:选项ACD会导致流动资金测算值高估。流动资金是指企业日常运营所需的资金,其中包括存货周转天数、应付账款周转天数和销售收入增长率等指标。高估存货周转天数意味着企业库存较高,会增加流动资金测算值。同样,高估销售收入增长率也会使流动资金测算值增加。另外,低估应付账款周转天数会减少应付账款在流动资金中的占比,导致测算值高估。
A. 只有表外产品的授信项目
B. 市场化退出的股权投资
C. 没有风险承担主体的物业资产投资项目
D. 框架式产业基金
解析:以下哪些项目可在发起环节选择不上额? A. 只有表外产品的授信项目 B. 市场化退出的股权投资 C. 没有风险承担主体的物业资产投资项目 D. 框架式产业基金 答案:BCD 解析:选项B(市场化退出的股权投资)、选项C(没有风险承担主体的物业资产投资项目)和选项D(框架式产业基金)都是在发起环节可以选择不上额的项目。对于选项A(只有表外产品的授信项目),题目中没有提及表外产品的特点,因此无法确定其是否可以在发起环节选择不上额,所以不属于正
A. 普通支票
B. 现金支票
C. 个人支票
D. 转账支票
解析:支票分为普通支票、现金支票和转账支票。答案选项ABD是正确的,因为这三种类型的支票是常见的支票形式。普通支票是最常用的支票类型,用于一般的支付和结算。现金支票是可以直接兑换成现金的支票,通常使用于紧急情况或特殊需求。转账支票是用于将款项直接从账户转入收款人账户的支票。
A. 国际同业去风险化趋势明显
B. 执法力度逐渐加强
C. 监管重点开始转向亚洲
D. 立法广度、深度不断提高
E. 我国监管从紧态势凸显
F. 监管主体增加,标准越发明确
解析:题目解析 从公司金融风险方面看,反洗钱工作的特点包括国际同业去风险化趋势明显、执法力度逐渐加强、监管重点开始转向亚洲、立法广度、深度不断提高、我国监管从紧态势凸显以及监管主体增加,标准越发明确。选项A表示国际金融行业对于洗钱风险的关注度增加,越来越多的国际同业开始采取去风险化措施;选项B表示执法机构对于反洗钱工作的力度越来越大,严厉打击洗钱活动;选项C表示监管重点逐渐转向亚洲地区,因为该地区金融业务增长迅速;选项D表示立法机构对于反洗钱方面的法律不断提高,以更好地应对洗钱风险;选项E表示我国反洗钱监管态势趋向从紧,更加重视洗钱风险的防范;选项F表示监管主体增加,并且制定的反洗钱标准越来越明确。因此,选项ABCDEF是正确的答案。
A. 代理费
B. 参贷费
C. 安排费
D. 中介费用
解析:题目解析 题目描述了安排工作量支付,一般按年收取的银团费用。在银团融资中,常见的费用包括代理费、参贷费、安排费和中介费用等。根据题干描述,安排工作量支付,一般按年收取的费用,可以推断出这里指的是代理费,即代理银团融资业务的费用。因此,选项 A. 代理费是正确答案。
A. 解付款项
B. 银行划款
C. 银行承兑
D. 汇款人汇款
解析:题目要求选择汇兑的环节。选项A表示解付款项,即将款项支付给收款人。选项B表示银行划款,即银行进行款项划拨。选项D表示汇款人汇款,即汇款人将款项汇至收款人。这些环节都是汇兑过程中的常见环节,因此选项ABD是正确答案。
A. 单位通知存款
B. 单位协议存款
C. 单位大额存单
D. 单位协定存款
解析:题目解析 该题考察的是不出具"单位存款证实书"的情况。根据常规业务操作,单位通知存款、单位协议存款、单位大额存单均需要出具"单位存款证实书"。而单位协定存款不需要出具该证实书。因此,选项D,单位协定存款,是不需要出具"单位存款证实书"的正确答案。
A. 正确
B. 错误
解析:题目解析:该题目说的是项目融资分为有追索权和无追索权两种融资方式。答案选择无,即无追索权。这是因为项目融资通常是指融资方在项目的运作中,以项目的现金流和未来的收益为还款来源,不对融资方的其他资产进行追索。
A. 合同有效,分公司需要承担责任
B. 合同无效,分公司不需要承担责任
C. 合同有效,分公司和集团都需要承担责任
D. 合同有效,集团需要承担责任
解析:题目解析 题目描述了分公司超越集团规定的业务权限对外签订合同,并询问对方是否知晓的情况下的法律效果。根据常规的合同法原则,如果对方不知道分公司超越权限签订合同的情况,合同仍然有效,但分公司需要承担责任。因此,正确的答案是选项 A. 合同有效,分公司需要承担责任。