A、 全流程处罚
B、 从严从重处罚
C、 按问题笔数处罚
D、 机构和个人“双处罚”
答案：BCD
解析：人行将加大反洗钱处罚力度，包含()。 解析：根据答案选项BCD，我们可以推断以下几点： A. 全流程处罚：由于人行要加大反洗钱处罚力度，全流程处罚意味着在反洗钱工作的各个环节都可能会受到处罚。 B. 从严从重处罚：人行将采取更加严厉和重罚的方式对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 C. 按问题笔数处罚：这意味着处罚的力度将与问题的数量相关，如果问题笔数多，则处罚力度可能更大。 D. 机构和个人“双处罚”：人行将同时对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 综合考虑以上选项，BCD都是合理的答案，因为人行加大反洗钱处罚力度会综合考虑全流程处罚、从严从重处罚、按问题笔数处罚以及对机构和个人进行"双处罚"。
A、 全流程处罚
B、 从严从重处罚
C、 按问题笔数处罚
D、 机构和个人“双处罚”
答案：BCD
解析：人行将加大反洗钱处罚力度，包含()。 解析：根据答案选项BCD，我们可以推断以下几点： A. 全流程处罚：由于人行要加大反洗钱处罚力度，全流程处罚意味着在反洗钱工作的各个环节都可能会受到处罚。 B. 从严从重处罚：人行将采取更加严厉和重罚的方式对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 C. 按问题笔数处罚：这意味着处罚的力度将与问题的数量相关，如果问题笔数多，则处罚力度可能更大。 D. 机构和个人“双处罚”：人行将同时对违反反洗钱法规的机构和个人进行处罚。 综合考虑以上选项，BCD都是合理的答案，因为人行加大反洗钱处罚力度会综合考虑全流程处罚、从严从重处罚、按问题笔数处罚以及对机构和个人进行"双处罚"。
A. 前提条件
B. 约束条件
C. 管理要求
D. 放款条件
解析：批复授信方案条件中，投放后必须落实的条件是约束条件（B）。 解析：约束条件是在授信方案中规定的、必须遵守的条件。一旦授信方案批复通过并投放资金，借款人必须按照约束条件执行，以确保资金使用符合规定和约定。
A. 银行业非存款类机构
B. 债转股机构
C. 交易与登记结算机构
D. 证券类金融机构
解析：以下属于非银行金融机构的是哪些？ 答案解析：根据答案ABCD，非银行金融机构包括银行业非存款类机构、债转股机构、交易与登记结算机构和证券类金融机构。这些机构都不属于传统的银行业务范畴，但在金融领域发挥着重要的角色。
A. BB-(不含)至B
B. BB至BB-(含)
C. BBB-(不含)至BB
D. BBB-(含)至BB+
解析：题目解析 《公司金融贷后管理标准作业流程2018》中客户贷后管理分级为三级的信用评级为BB至BB-(含)。答案为B。 根据题目中提到的标准作业流程，客户贷后管理分级被划分为三级，而题目要求选择其中的信用评级。根据答案选项，BB至BB-(含)是符合要求的，因为它包括了BB和BB-两个评级级别，同时题目中并没有要求具体的评级范围，所以选择B作为答案。
A. 出具承诺函是单方法律行为
B. 出具人具有相应民事行为能力,意思表示真实,承诺函内容不违反法律、行政法规强制性规定,则承诺函有效
C. 有效的承诺函对出具人具有约束力
D. 出具承诺函是双方法律行为
解析：的答案是D。这道题目是关于承诺函的说法，选项D表示"出具承诺函是双方法律行为"是错误的说法。事实上，出具承诺函是单方法律行为，而不是双方法律行为。单方法律行为是指只需要出具人的一方做出承诺，而不需要对方的同意或接受。
A. 经销商多为缺少不动产抵押和第三方担保的中小企业,与核心企业合作紧密,自身存在较为迫切的资金需求。
B. 核心企业对经销商信用风险又较强的控制能力
C. 建议拓展快速消费品、医药、零售等行业
D. 渠道为王的消费品行业
解析：选项C是错误的选择。原因是该题目提到第Ⅰ类经销商融资中的核心企业信用模式，而选项C建议拓展的行业包括快速消费品、医药、零售等，并没有提及核心企业信用模式，因此与题目描述不符。
A. 正确
B. 错误
A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业
B. 合营企业及联营企业
C. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
D. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
E. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
解析：根据答案选项ACDE的描述，可以得出以下结论： A选项（信托公司通过信托资产代持股份的企业）需纳入集团客户识别，因为信托公司持有股份代表与信托公司存在关联关系。 B选项（合营企业及联营企业）需纳入集团客户识别，因为合营企业和联营企业与该企业存在关联关系。 C选项（存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润）需纳入集团客户识别，因为存在关联关系且可能发生资产和利润转移的情况。 D选项（企业与另一股东共同控制的其他企业）不需要纳入集团客户识别，因为共同控制企业的股东持股相同，不存在控制关系。 E选项（相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系）需纳入集团客户识别，因为这种关系表明彼此存在控制关系。
A. 六级
B. 五级
C. 四级
D. 九级
解析：新的贷后管理将客户贷后管理由三级调整为(C. 四级) 解析：根据题目所述，新的贷后管理将客户贷后管理的级别由三级调整为四级。这表明在新的贷后管理制度下，客户的贷后管理将有更多的层级和更严格的管理。
A. 人民币单位协议存款
B. 人民币单位协定存款
C. 人民币单位大额存款
D. 人民币单位通知存款
解析：的答案解析： 该题目要求选择单位定期存款类产品。根据选项的描述，正确的选择是：人民币单位协议存款、人民币单位大额存款、人民币单位通知存款。因此，答案选项 ACD 是正确的。
A. 正确
B. 错误
解析：答案为B，错误。 在建设项目中，项目资本金是指项目法人自行投入的资金，不包括通过发行专项债券等方式融资的资金。因此，项目法人承担项目资本金的利息或债务是正确的，而选项中说项目法人不承担这部分资金的利息或债务是错误的。
